Consigli utili su come avviare un proprio scambio di criptovalute

Il mercato globale degli scambi di criptovalute è in rapida espansione a causa della crescente domanda di criptovalute e della tecnologia blockchain e si prevede che raggiungerà i 4,94 miliardi di dollari entro il 2030. Essendo uno dei settori in più rapida crescita a livello globale, il mercato sta guadagnando interesse da parte degli investitori a causa della sua volatilità e del suo potenziale profitto colossale. 

Questo ha portato a un aumento del numero di scambi di denaro digitale lanciati e a una maggiore base di utenti. In questo articolo esploreremo come funzionano gli scambi di criptovalute e vi forniremo alcuni consigli su come avviare il vostro scambio di criptovalute personale.

Che cos’è il Crypto Exchange?

Un crypto exchange è una piattaforma virtuale dove gli operatori possono acquistare o vendere valute digitali convertendo il denaro fiat nella valuta digitale preferita dall’utente. Questi exchange offrono servizi di pagamento e danno priorità alla sicurezza e alla conformità, che sono essenziali per gli utenti abituali e per le aziende. 

Le borse di criptovalute, come le borse valori, consentono agli investitori di acquistare e vendere valute digitali come Bitcoin, Ethereum o Tether attraverso mercati digitali come applicazioni mobili o funzioni desktop. Offrono diversi strumenti di trading e di investimento, tra cui la negoziazione a margine o in prestito e la negoziazione di future e opzioni. 

Le commissioni sono un fattore chiave per la redditività di tale borsa. Le commissioni sono calcolate in base al volume delle transazioni o al tipo di transazione per garantire il buon funzionamento della borsa.

Oggi, centinaia di borse di criptovalute in tutto il mondo offrono varie valute digitali con diversi livelli di sicurezza e struttura delle commissioni. A differenza dei tradizionali mercati azionari o delle materie prime, il trading di criptovalute costa generalmente di più, nonostante la riduzione delle commissioni negli ultimi anni.

Tipi di scambi di criptovalute

Scopriamo i tipi di scambio prima di imparare come avviare il proprio scambio di Bitcoin. 

Esistono diversi tipi di scambi, ognuno dei quali presenta vantaggi e svantaggi. I più diffusi sono i seguenti.

Gli scambi di criptovalute centralizzati (CEX)

I CEX agiscono come intermediari tra acquirenti e venditori, guadagnando attraverso le commissioni e le spese di transazione. I CEX operano utilizzando un sistema di book di ordini, elencando e ordinando gli ordini di acquisto e di vendita in base al prezzo previsto. 

Il matching engine mette in contatto acquirenti e commercianti sulla base del miglior prezzo eseguibile in base alla dimensione del lotto richiesto. Che un asset digitale sia una criptovaluta o una valuta fiat, il suo prezzo è determinato dalla domanda e dall’offerta. I CEX decidono quali asset digitali ammettere alla negoziazione, garantendo così la possibilità di escludere asset privi di scrupoli.

Le borse centralizzate più popolari includono Binance, Kraken e Coinbase Exchange.

Cambi di criptovalute decentralizzati (DEX)

Gli IDEX sono piattaforme di trading autonome che operano senza un’autorità centrale. Sono costruite su un’infrastruttura pubblica a libro mastro distribuito come la rete Ethereum, che consente agli utenti di negoziare beni digitali senza perdere il controllo delle proprie chiavi private.

LeDEX consentono di effettuare transazioni peer-to-peer direttamente dai portafogli digitali, senza intermediari, poiché gli scambi vengono eseguiti sulla base di condizioni predefinite, eliminando la necessità di mediazione.

Questi scambi utilizzano contratti intelligenti su una blockchain per aumentare la privacy e ridurre i costi delle transazioni. Nonostante siano basati su regole, i DEX sono progettati principalmente per gli investitori sofisticati perché non hanno un terzo intermediario, lasciando agli utenti la possibilità di prendere le proprie decisioni.

Gli exchange di criptovalute sono popolari per la conservazione e lo scambio di asset fiat e digitali, ma possono essere estremamente rischiosi e gli utenti spesso si ritrovano con i loro asset bloccati in procedure fallimentari. Gli exchange sono spesso bersaglio degli hacker a causa della grande quantità di valuta in loro custodia. 

Nel 2014, gli hacker hanno rubato centinaia di milioni di dollari da Mt. Gox, il più grande exchange del mondo. A differenza di broker e banchieri, i DEX non sono registrati e regolamentati dalle autorità statali o federali, lasciando ai consumatori un accesso limitato alle informazioni sulla loro sicurezza e sulla protezione dei loro beni.

Esempi di DEX includono Uniswap, PancakeSwap, dYdX e Kyber. 

Cambiamenti ibridi di criptovalute

Una piattaforma di scambio ibrida combina i vantaggi di CEX e DEX, con la cronologia delle transazioni memorizzata sulla blockchain per la sicurezza e un server centralizzato per l’elaborazione di un maggior numero di transazioni. 

Le borse ibride offrono all’utente il controllo sui fondi, eliminando la necessità di custodi e consentendo ai trader di impegnarsi direttamente con gli asset digitali nei loro portafogli. Questi exchange sono decentralizzati e assicurano la protezione delle informazioni personali e la privacy. 

Le borse ibride prendono in prestito dalle controparti centralizzate, offrendo interfacce di facile utilizzo, assistenza ai clienti e una migliore liquidità. Nel complesso, le borse ibride rappresentano la prossima generazione di mercati per il trading di criptovalute.

Esempi di scambi ibridi sono Qurrex e Eidoo.

Scambi di criptovalute Peer-to-Peer (P2P)

Gli scambi P2P forniscono transazioni dirette tra gli utenti senza intermediari, utilizzando un servizio di escrow per garantire che le transazioni siano completate a un prezzo e a un metodo di pagamento concordati. 

I P2P offrono vantaggi come una semplice opzione di acquisto e vendita, nessuna spesa per l’acquirente e la protezione degli utenti attraverso le valutazioni dei venditori. Tuttavia, presentano dei difetti, come potenziali ritardi nello scambio, il rischio di inviare denaro all’utente sbagliato e la difficoltà di risolvere gli addebiti dopo le transazioni.

I P2P sono molto diffusi in Africa e nei Paesi in cui gli scambi di Bitcoin sono vietati. Piattaforme come LocalBitcoins e Paxful ne sono un buon esempio.

White Label Vs. On-Premise

Quando si decide come aprire un exchange di criptovalute, ci si trova di fronte al dilemma: sviluppare un exchange da zero o acquistare un prodotto white-label. Diamo un’occhiata più da vicino ai vantaggi e agli svantaggi di entrambe le opzioni per aiutarvi a scegliere come avviare il vostro exchange di criptovalute.

Software per lo scambio di White Label

Le soluzioni di piattaforma crypto white-label sono un modo semplice ed economico per avviare la propria attività di scambio di criptovalute. La registrazione e il pagamento delle spese di implementazione consentono di accedere a un software di scambio di criptovalute già pronto con il logo della propria azienda. I fornitori di servizi tecnici gestiscono il software della piattaforma e sono responsabili della sua manutenzione e della risoluzione di eventuali problemi. 

Il software white-label offre diversi vantaggi, tra cui la sicurezza, il risparmio sui costi e un più rapido time-to-market. Probabilmente è stato testato sul mercato, garantendo un funzionamento regolare e un’assistenza tempestiva. 

I servizi in outsourcing sono più convenienti rispetto allo sviluppo di funzionalità complete da zero. Alcune soluzioni permettono di avviare rapidamente una piattaforma di scambio di criptovalute, consentendo un maggior numero di test e la generazione di entrate. 

Tuttavia, le piattaforme white-label spesso integrano servizi di terze parti, limitando la vostra autonomia nell’utilizzo di altri servizi. Inoltre, siete vincolati alla loro struttura dei prezzi, il che rende difficile trovare la migliore offerta su un particolare servizio.

Un altro aspetto negativo delle piattaforme white-label è che non si possiede il software, il che può impedire l’accesso ai mercati delle criptovalute nelle giurisdizioni che ne richiedono la proprietà. 

I pacchetti white-label richiedono meno tempo e possono essere più economici di una gestione a tempo pieno del software. Tuttavia, non avete il controllo e non potete influire direttamente sulle sue prestazioni. Anche la scalabilità ne risente, in quanto siete limitati da ciò che è disponibile e potreste non essere in grado di raggiungere gli sviluppi desiderati.

Sviluppo in sede

Le piattaforme di scambio di criptovalute on-premise offrono controllo e responsabilità. Potete sviluppare il vostro sito web di scambio di Bitcoin e modificare, aggiungere o rimuovere funzionalità a vostro piacimento, con la possibilità di integrare funzionalità o servizi a vostro piacimento. Tuttavia, siete anche responsabili della gestione e della manutenzione del software.

In uno scenario di sviluppo interno, avete membri del team all’interno della vostra azienda che possono risolvere rapidamente qualsiasi problema, poiché hanno una migliore comprensione dei requisiti del progetto in quanto lavorano sotto lo stesso tetto.

Lo sviluppo interno offre una maggiore indipendenza tecnica e mantiene le competenze critiche, consentendo al team principale di fornire supporto tecnico e sostenere il prodotto nel tempo. Questo approccio consente di risparmiare tempo e denaro nella manutenzione e nell’assistenza del prodotto, poiché lo stesso team si occupa del prodotto dopo il rilascio.

Inoltre, lo sviluppo interno offre un migliore controllo del processo, in quanto l’intero processo di lavoro è gestito dalla forza lavoro dell’azienda, consentendo una maggiore supervisione del personale e del processo di sviluppo. Ciò si traduce in un feedback professionale in tempo reale, che consente una gestione più tempestiva ed efficace del progetto.

Uno dei vantaggi principali delle piattaforme di scambio di criptovalute on-premise è la possibilità di adattare e modellare rapidamente la piattaforma software in base alle proprie esigenze.

Tuttavia, se avete un budget limitato, potreste avere difficoltà ad assumere e a creare uno staff di sviluppo a causa dei costi elevati, tra cui l’espansione, la configurazione tecnologica e l’installazione del software. Inoltre, potreste non disporre dello stack tecnologico e delle competenze più recenti, perdendo così delle opportunità. 

Anche il tempo è un fattore significativo, in quanto si potrebbero impiegare mesi o anni per la ricerca di personale qualificato, soprattutto nel campo della blockchain, che richiede un notevole investimento in termini di tempo e risorse.

Cose da considerare per avviare il proprio scambio di criptovalute

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Ora che conoscete i concetti di base degli exchange di criptovalute, i loro tipi e il loro funzionamento, potreste voler avviare il vostro exchange di Bitcoin e trarne un notevole profitto. Tuttavia, si tratta di un compito impegnativo e vorremmo fornirvi delle linee guida per rendere l’avvio del vostro exchange più semplice.

Ecco i passi da considerare prima di avviare un’attività di criptovaluta.

Definire la giurisdizione di destinazione

Quando si sceglie una giurisdizione per una piattaforma di scambio di criptovalute, è fondamentale studiare a fondo tutti gli aspetti legali relativi alle licenze. Una licenza è necessaria per le operazioni di scambio e per la cooperazione con i sistemi di pagamento e le banche. 

Alcuni Paesi vietano le transazioni in criptovalute, quindi la scelta di giurisdizioni cripto-friendly è essenziale. I fattori da considerare sono l’atteggiamento dello Stato nei confronti delle criptovalute, lo sviluppo delle infrastrutture, le peculiarità della legislazione societaria, l’apertura del mercato, la stabilità politica ed economica, i costi dei servizi, i requisiti di capitale autorizzato e le condizioni di registrazione delle imprese di criptovalute.

Evitare i Paesi che vietano le transazioni in criptovaluta e considerare invece le giurisdizioni cripto-friendly.

Assicurarsi il finanziamento iniziale

Per creare uno scambio di criptovalute, è necessario investire nell’assunzione di un team di professionisti, tra cui sviluppatori, tester, marketer, avvocati e creatori di contenuti. L’importo esatto dipende dagli obiettivi e dalle opportunità del vostro business.

Tuttavia, la stima dell’importo deve includere le spese per l’assunzione di professionisti, l’ottenimento di licenze, l’implementazione di funzioni di sicurezza e la commercializzazione della piattaforma di trading. Pertanto, pianificare il budget per la creazione e la manutenzione è fondamentale.

Assicurare la conformità legale

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Prima di aprire un’attività di scambio di criptovalute, è fondamentale comprendere i requisiti normativi. È necessario ottenere una licenza adeguata in tutte le giurisdizioni in cui l’azienda intende operare. In alcuni Paesi, gli scambi di criptovalute operano senza una significativa supervisione, mentre in altri, come gli Stati Uniti, gli operatori di Bitcoin devono essere autorizzati e seguire le regole della SEC e della CFTC. 

La consulenza legale è essenziale, in quanto gli scambi devono aderire alle normative KYC, che sono diventate sempre più prevalenti per combattere il riciclaggio di denaro. 

Le normative variano a seconda della giurisdizione, quindi è essenziale consultare un avvocato che abbia familiarità con il settore.

Attuare le migliori pratiche di sicurezza

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La moneta digitale richiede protezione e sicurezza, visto che quasi la metà degli exchange di criptovalute ha chiuso a causa di hackeraggi. I proprietari degli exchange di criptovalute devono costantemente implementare e migliorare le misure di sicurezza, come l’autenticazione a due fattori, l’utilizzo di portafogli cold e hot, la crittografia dei database, le funzioni anti-phishing e altre tecnologie aggiornate, per mantenere il livello di sicurezza richiesto.

È fondamentale garantire che il vostro sito web sia una piattaforma sicura per le transazioni e i prelievi e che le informazioni personali sensibili dei vostri clienti siano protette.

Costruire l’architettura

L’architettura di base del sito di scambio dovrebbe essere costituita da quattro fasi essenziali:

Trading engine – Il trading engine deve avere accesso illimitato al order book, abbinare tutti gli ordini, elaborare le transazioni e calcolare i saldi.

Front end – Il front end deve essere facile da usare e intuitivo per i clienti che devono trovare i loro conti, vedere le variazioni dei tassi di cambio, depositare criptovalute o denaro fiat ed effettuare ordini.

Wallet – Il wallet deve consentire prelievi sicuri e conversioni di denaro virtuale in valuta fiat. 

Pannello di amministrazione – Il pannello di amministrazione deve aiutare a gestire le operazioni di trading, a verificare i processi, a creare liquidità e a fornire un’assistenza professionale ai clienti.

Partner con un processore di pagamento

Il processore di pagamento facilita il deposito e il prelievo di criptovalute e richiede un’attenta considerazione delle sue prestazioni, della velocità delle transazioni, della sicurezza, della disponibilità e dell’elenco delle criptovalute. È fondamentale ricercare il numero di aziende che utilizzano questo sistema di pagamento, i prezzi di mercato, le condizioni e i feedback prima di decidere.

Trovare un fornitore di liquidità affidabile

La liquidità è fondamentale per il successo e la competitività della vostra attività di exchange. Trovate un fornitore di liquidità affidabile con una vasta rete di exchange esistenti nel mercato delle criptovalute. 

Considerate fattori come profondità del mercato, velocità di esecuzione degli ordini, spread di prezzo, legalità, software, assistenza clienti e conformità a normative come l’antiriciclaggio.

Testate la vostra piattaforma

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Il processo di test è fondamentale per lo sviluppo di una borsa di criptovalute. Comprende varie procedure come i test di vulnerabilità, la verifica KYC, i test di deposito e prelievo, i test di acquisto e vendita, i test del processo di registrazione e i test delle API e test dei WebSocket.

Identificare le vulnerabilità e i problemi nella logica della borsa delle criptovalute è essenziale per proteggere i dati e i beni dei clienti e garantire transazioni senza interruzioni. È anche importante raccogliere il feedback degli utenti e apportare i miglioramenti necessari per migliorare l’esperienza dell’utente e le prestazioni.

Avviare la campagna di marketing

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Prima del lancio, è fondamentale promuoverlo al pubblico di riferimento. Questo obiettivo può essere raggiunto attraverso diverse strategie di marketing, come il social media marketing, l’influencer marketing, le partnership con servizi e comunità legate alla criptovaluta e le PR. 

Le piattaforme di social media come Facebook, Instagram o Reddit possono essere utilizzate per creare una comunità di potenziali utenti e supportare i clienti esistenti, mentre le attività di PR dovrebbero concentrarsi sulla costruzione di relazioni con i media, pubblicando comunicati stampa, rilasciando interviste e condividendo approfondimenti sulla sfera delle criptovalute. 

Dopo il lancio della piattaforma, la raccolta di feedback da parte degli utenti è essenziale per comprendere l’esperienza e le preferenze del pubblico, che contribuirà all’ulteriore sviluppo e supporto della piattaforma.

Garantire l’assistenza clienti

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Una borsa di criptovalute in forte espansione si basa molto sull’assistenza clienti, che è fondamentale per il successo a lungo termine. Per affrontare i reclami dei clienti e i problemi tecnici, è necessario implementare sistemi di ticketing e dotarli di rappresentanti competenti, disponibili 24 ore su 24, 7 giorni su 7. Questo approccio garantisce risposte tempestive e un’esperienza senza interruzioni per tutti gli utenti. Questo approccio garantisce risposte tempestive e un’esperienza senza soluzione di continuità per tutti gli utenti.

Benefici della gestione di uno scambio digitale

Avviare una propria borsa di criptovalute può essere una campagna impegnativa ma gratificante, che vi permetterà di influenzare il successo della vostra attività per gli anni a venire. Ecco alcuni dei numerosi vantaggi che la vostra attività di scambio di criptovalute può offrirvi.

Alta domanda – La domanda globale di criptovalute è in aumento e gli investitori ritengono che abbiano il potenziale per crescere ulteriormente nel tempo. Si prevede che questa tendenza continui, indicando un’elevata domanda di questi asset digitali e il loro potenziale di crescita e prosperità continue.

Alta redditività – Le criptovalute vengono scambiate 24 ore su 24, 7 giorni su 7, 365 giorni all’anno, offrendo opportunità di profitto. Le borse agiscono come intermediari tra acquirenti e venditori, ricavando profitti significativi dalle commissioni di negoziazione applicate a ogni transazione dell’utente. 

Ampia gamma di opportunità commerciali – Le criptovalute stanno guadagnando popolarità tra gli investitori, inducendo le aziende a offrirle come opzioni di pagamento per beni e servizi sui loro siti web. I commercianti si affidano a terze parti come gli exchange per elaborare le transazioni, aumentando la domanda di piattaforme di scambio in quanto sempre più utenti utilizzano crypto per gli acquisti online.

Alto ROI – Gli scambi di criptovalute sono molto richiesti e offrono alle aziende un elevato ritorno sugli investimenti e sulla liquidità. La popolarità tra gli utenti porta a un aumento del volume e della domanda, creando maggiori opportunità di profitto. Si prevede che il settore continuerà a espandersi, rendendolo un’attività promettente per la crescita.

Potenziale di scalabilità – Uno sviluppatore può scalare rapidamente una piattaforma di scambio, iniziando con pochi utenti ed espandendosi in un business su larga scala che offre migliaia di funzionalità e servizi. Man mano che l’attività cresce, si possono aggiungere nuove funzionalità per soddisfare nicchie diverse come quella del mining, rendendola un’opzione flessibile e adattabile per gli sviluppatori.

Considerazioni finali

Il settore degli scambi di criptovalute continua a evolversi nonostante le fluttuazioni dei tassi di cambio, la pandemia e altre sfide. Nuovi operatori emergono costantemente, creando piattaforme di scambio moderne con funzionalità, strumenti di trading e coppie di criptovalute all’avanguardia. In questo ambiente altamente competitivo, avviare una propria borsa di criptovalute potrebbe essere difficile. 

Tuttavia, questo impegno potrebbe essere molto gratificante e il successo dipende da una costante innovazione, da un design incentrato sull’utente e dalla comprensione delle sue esigenze. Per garantire la soddisfazione dei clienti, la borsa dovrebbe soddisfare le loro aspettative di elevata sicurezza, trasparenza, ampia scelta di monete, elevata liquidità e un’assistenza clienti eccezionale.