Como Ser uma Corretora de Criptomoedas em 2024: Guia Detalhado
Artigos
A entrada no mundo das criptomoedas em 2024 é uma oportunidade lucrativa e única, particularmente considerando os últimos desenvolvimentos no mercado das criptomoedas. A retoma significativa no valor da Bitcoin, particularmente influenciada pela aprovação dos ETFs spot de Bitcoin da SEC em janeiro de 2024, aumentou o interesse dos investidores individuais no setor.
Além disso, prevê-se que o muito aguardado “halving da Bitcoin”, um evento quadrienal que reduz a recompensa pela mineração de BTC, que ocorreu a 20 de abril de 2024, impulsione ainda mais o preço da maior das criptomoedas a médio e longo prazo.
Considerando estas condições de mercado, o lançamento de uma corretora de criptomoedas — um modelo de negócio que funde os benefícios das bolsas de criptomoedas com as operações de corretagem tradicionais — parece ser uma opção segura para as empresas financeiras e empreendedores aspirantes.
Este artigo focar-se-á no que tem de fazer para ser uma corretora de criptomoedas em 2024, incluindo instruções passo a passo e considerações importantes.
Principais Considerações
- A criação de uma corretora de criptomoedas pode ser alcançada desenvolvendo uma corretora independente, utilizando prestadores terceiros de marca branca ou tornando-se num corretor de apresentação.
- Para desenvolver uma corretora de criptomoedas, precisa de experiência, conhecimento, recursos, uma equipa profissional, uma infraestrutura robusta, parcerias fortes e capital significativo.
- As soluções de marca branca de terceiros proporcionam plataformas de trading personalizáveis, ferramentas back-office e serviços de conformidade para ajudá-lo a arrancar com uma corretora de criptomoedas.
Corretora vs. Bolsa de Criptomoedas
Em primeiro lugar, o que caracteriza uma corretora e uma bolsa de criptomoedas? Ambos estes tipos facilitam a compra, venda e trading de criptomoedas. No entanto, elas funcionam de forma diferente e atendem a diferentes públicos-alvo. As bolsas de criptomoedas existem desde os primeiros dias do trading de criptomoedas, enquanto as corretoras de criptomoedas são um conceito relativamente mais recente, que emergiu como resposta às exigências do mercado.
Finalidade:
A principal finalidade de uma bolsa de criptomoedas é servir como um mercado online onde compradores e vendedores podem trocar moedas e tokens uns com os outros. Os utilizadores podem depositar criptomoedas ou dinheiro fiduciário para comprarem várias criptomoedas ao preço pretendido. A bolsa cobra uma comissão por este serviço e, assim que a transação é concluída, o utilizador recebe a criptomoeda que adquiriu.
Por outro lado, o que é uma corretora de criptomoedas? Esta empresa de serviços financeiros atua como uma intermediária entre compradores e vendedores. Ela trabalha com múltiplas bolsas para encontrar e agregar os melhores preços para os seus clientes. Frequentemente, as corretoras oferecem serviços adicionais, tais como gestão da carteira de investimento e conselhos sobre investimentos. Elas cobram taxas mais altas quando comparadas com as bolsas, mas fornecem uma abordagem mais prática e personalizada ao trading.
No entanto, as diferenças entre as corretoras e bolsas de criptomoedas estão a tornar-se cada vez mais ténues nos dias de hoje.
Fontes de Receita:
Tanto as bolsas quanto as corretoras geram receita através de comissões, mas as suas fontes de rendimento diferem. As bolsas ganham dinheiro cobrando taxas de transação, taxas de levantamento, taxas de listagem por novas criptomoedas e outros encargos relacionados com o serviço.
Por outro lado, frequentemente, as corretoras têm estruturas de comissões complexas, incluindo comissões sobre as negociações, spreads (a diferença entre o preço de compra e de venda), encargos financeiros de um dia para o outro e outras comissões diversas.
Como Ser uma Corretora de Criptomoedas
Caso esteja interessado em criar uma corretora de criptomoedas, há várias formas de arrancar com que a sua corretora. Analisemos os três métodos principais.
Desenvolver uma Corretora Independente do Zero
A primeira opção é desenvolver a sua corretora do zero. Esta abordagem permite-lhe deter controlo total sobre todos os aspetos do negócios de criptomoedas, desde a infraestrutura tecnológica e serviço de apoio ao cliente até ao marketing e conformidade.
No entanto, a criação de uma corretora independente requer tempo, dinheiro e conhecimento significativos. Tem de desenvolver ou adquirir uma plataforma de trading, estabelecer relações com prestadores de liquidez e bancos e contratar uma equipa de profissionais para gerirem todas as operações.
Estabelecer Parceria com um Prestador de Marca Branca Terceiro
Outra opção é estabelecer uma parceria com um prestador de marca branca. Uma solução de marca branca permite-lhe utilizar uma plataforma de trading existente e outra infraestrutura necessária, com a sua marca, enquanto subcontrata serviços de back-office, como a conformidade, gestão de risco e serviço de apoio ao cliente.
Este método pode ser uma forma mais eficaz em termos de custos e eficiente em termos de tempo. No entanto, pode ter menos controlo sobre as operações do seu negócio.
Converte-se num Corretor de Apresentação
A terceira opção é converter-se num corretor de apresentação (IB). Enquanto IB, apresentaria os clientes a uma empresa corretora maior em troca de uma comissão. Esta abordagem requer recursos e conhecimento mínimos, dado que a corretora principal lidaria com as operações back-office.
Contudo, pode ter controlo limitado sobre o seu negócio e ganhar lucros menores quando comparado com gerir o seu espaço.
Que Recursos São Necessários para Desenvolver uma Corretora de Criptomoedas do Zero?
A operação bem sucedida da corretora requer um conjunto de competências, experiência e recursos específicos, por conseguinte, nem todos conseguem criar uma corretora de Bitcoin. Aqui tem algumas das qualificações que deve possuir para gerir este tipo de negócio:
- Conhecimento aprofundado da indústria de criptomoedas: a melhor corretora de criptomoedas tem de ter uma compreensão completa sobre criptomoedas, incluindo a tecnologia subjacente, tendências do mercado e pontenciais riscos.
- Competências de marketing e de desenvolvimento de negócios: as corretoras precisam de excelentes competências de marketing para promoverem eficazmente os seus serviços e formarem parcerias estratégicas na indústria.
- Experiência extensa no trading ou finanças: a corretagem envolve lidar com negociações no valor de grandes somas de dinheiro. Por conseguinte, é essencial ter anos de experiência no trading para desenvolver as competências na sua esfera.
- Uma equipa de profissionais consistentes: a criação de uma corretora do zero não é um trabalho para uma pessoa só, esta requer uma equipa de profissionais qualificados para manterem as operações e gerirem o negócio. A sua equipa de corretagem incluirá, certamente, a analistas, gestores de risco e especialistas TI.
- Grande capital: as empresas de criptomoedas que oferecem serviços de trading precisam de capital significativo para estabelecer uma forte presença no mercado. Estes recursos financeiros são necessários para estabelecer a corretora, cobrir custos operacionais e manter uma plataforma de trading estável.
- Infraestrutura topo de gama: com as ameaças de cibersegurança a aumentarem, os negócios de criptomoedas têm de investir numa infraestrutura robusta e segura para protegerem os ativos dos seus clientes. Isto inclui plataformas de trading avançadas, ligações de internet de alta velocidade e ferramentas de encriptação de dados.
- Parcerias fortes: uma empresa bem sucedida tem de estabelecer relações com bolsas reconhecidas e fiáveis, prestadores de liquidez e plataformas de pagamento para facilitar a execução da negociação.
Guia Passo a Passo para Desenvolver uma Corretora de Criptomoedas do Zero
Aqui tem os passos gerais que tem de tomar para criar a sua corretora do zero:
Passo 1: Pesquisar o Mercado
O primeiro passo envolve uma pesquisa aprofundada sobre o mercado de criptomoedas atual. Analise as várias criptomoedas, compreenda a sua tecnologia e como funcionam, acompanhe as tendências do mercado e tenha os riscos em consideração. Manter-se atualizado com as últimas notícias e desenvolvimentos no setor permitir-lhe-á gerir eficazmente a sua empresa.
Além disso, descortine quem é o seu mercado alvo, as suas preferências e como se comportam. Consulte a sua concorrência na área que selecionou e saiba o que o diferencia desta, para que possa destacar-se e competir com êxito.
Passo 2: Avalie as Suas Finanças
Recolha dados sobre os custos projetados, tais como o aluguer do escritório, os salários dos funcionários, infraestrutura tecnológica e despesas de marketing. Consulte especialistas da indústria e pesquise as referências da indústria para garantir que as suas projeções financeiras são realistas, de forma a identificar potenciais riscos e oportunidades para a sua corretora.
A definição dos detalhes financeiros pode ajudá-lo a determinar a receita que tem de gerar para cobrir os seus encargos e alcançar rentabilidade. Também serve como um roteiro para a orçamentação, tomada de decisões financeiras e para atrair investidores ou obter empréstimos.
Passo 3: Desenvolva um Plano Financeiro
Crie um plano de negócios completo que destaca os seus objetivos, mercado alvo, fontes de receita e estratégias de marketing. Determine a proposta de venda única da sua corretora e como planeia diferenciar-se da concorrência. Considere os seus serviços, tais como trading de mercado de balcão, trading de margem ou acesso a oportunidades de investimento exclusivas.
Para criar um plano, pode consultar um modelo ou procurar a ajuda de um consultor financeiro. Um plano de negócios bem desenvolvido, além de o guiar nas suas decisões, também atrai potenciais investidores.
Passo 4: Garanta o Financiamento
Para criar uma corretora, precisa de financiamento adequado para cobrir as despesas iniciais e garantir operações suaves. As fontes de financiamento tradicionais incluem investidores providenciais, instituições de capitais de risco e bancos. No entanto, estas podem nem sempre ser opções disponíveis ou exequíveis.
Considere fontes de financiamento alternativas como plataformas de financiamento colaborativo, empréstimos peer-to-peer ou financiamento governamental para pequenos negócios. Estas podem fornecer acesso ao capital sem os requisitos estritos das fontes tradicionais.
Passo 5: Obtenha as Licenças Necessárias e Registe a Sua Empresa
Antes de lançar a sua corretora, garante que tem todas as licenças necessárias na sua jurisdição. Habitualmente, as autoridades reguladoras exigem que obtenha uma licença para transmitir dinheiro, registar e cumprir com os regulamentos antibranqueamento de capitais (AML) e conheça o seu cliente (KYC).
Uma forma de garantir total conformidade é recorrer a aconselhamento jurídico ou estabelecer parcerias com uma sociedade de advogados com conhecimento sobre a indústria das corretoras. Eles podem garantir que todos os requisitos necessários são atendidos e auxiliar na navegação por quaisquer complexidades ou nuances no processo de candidatura.
Habitualmente, precisará de reunir todos os documentos e informação necessários para a corretora ou licença de bolsa de criptomoedas e pedidos de permissão, os quais, tipicamente, incluem submeter planos de negócio detalhados, declarações financeiras e verificações do histórico dos principais funcionários, bem como comprovativo de conformidade com as normas no ambiente regulatório.
Além disso, tem de pagar quaisquer taxas necessárias às entidades reguladoras apropriadas quando solicita um pedido de licenciamento de criptomoedas. Para evitar atrasos, certifique-se de que cumpre com todos os prazos especificados e fornece toda a documentação solicitada.
Diferentes países têm diferentes regulamentos para registarem uma corretora de criptomoedas. A China, Índia, Indonésia e Turquia baniram por completo as criptomoedas, enquanto países como a Estónia, o emirado do Dubai, as Ilhas Marshall e alguns outros são os preferenciais para as corretoras de criptomoedas devido aos regulamentos mais suaves.
Passo 6: Desenvolver uma Equipa
Uma corretora bem sucedida precisa de uma equipa de profissionais para lidar com os vários aspetos do negócio e garantir operações suaves. Contrate analistas, gestores de risco, especialistas TI e pessoal para o serviço de apoio ao cliente. Cada posição deve ter qualificações e conhecimentos específicos. Não se esqueça de criar uma descrição de oferta de emprego detalhada.
Para chegar aos potenciais candidatos, utilize vários canais de recrutamento, tais como portais de publicação de trabalhos online, redes de profissionais e plataformas específicas para a indústria. Realize entrevistas minuciosas e consulte referências para avaliar a sua competência e adequação com a cultura da sua empresa. Adicionalmente, considere fornecer programas de formação completos para reforçar as competências e conhecimento da sua equipa quanto aos regulamentos da indústria, produtos financeiros, tendências de mercado e gestão da relação com o cliente.
Passo 7: Forme Parcerias Estratégicas
Estabeleça parcerias com bolsas e prestadores de liquidez reconhecidos e fiáveis para proporcionar preços e execução competitivos para os seus clientes. Pondere colaborar com prestadores de tecnologia para aceder a plataformas e ferramentas de trading avançadas que realçam a competitividade da sua corretora no mercado.
Passo 8: Crie a Infraestrutura Necessária
Quando se trata de configurar a sua plataforma eletrónica de trading, dispõe de algumas opções. Tanto pode desenvolver a sua plataforma personalizada ou escolher entre as existentes oferecidas por prestadores terceiros. Considere os recursos e a funcionalidade de que precisa e compare os diferentes softwares de corretora de criptomoedas.
Alguns componentes chave da infraestrutura tecnológica de uma corretora podem incluir:
- Um website seguro e encriptado para os clientes se registarem e acederem às suas contas
- Plataformas de trading com recursos avançados, tais como dados de mercado em tempo real, ferramentas de traçagem de gráficos e execução de ordens
- Medidas de segurança multinível, incluindo autenticação de dois fatores e armazenamento a frio para guardar os fundos dos clientes
- Integração com processadores de pagamento e outros serviços de terceiros
- Um CRM dedicado, back-office e sistema de apoio ao cliente
Passo 9: Comercialize a Sua Corretora
Está na altura de comerçar a comercializar os seus serviços de corretora e de atrair clientes. Para fazê-lo, crie uma forte presença online através das plataformas das redes sociais, publicite nos websites ou fóruns relevantes e estabeleça contactos com potenciais clientes na comunidade das criptomoedas. Também pode considerar oferecer promoções ou incentivos.
Passo 10: Lance a Sua Corretora
Assim que tiver concluído todos os passos necessários, está na altura de lançar oficialmente a sua corretora. É importante ter um plano sólido para gerir as operações e lidar com quaisquer potenciais problemas, como rever e atualizar regularmente as medidas de segurança.
Desenvolver uma Corretora com a Ajuda de Software de Terceiros
O desenvolvimento de uma corretora do zero é um processo complexo e moroso. Além disso, tem de alocar recursos e conhecimento significativos para garantir que a sua corretora cumpre com todos os requisitos regulatórios necessários e funciona suavemente.
Uma forma de simplificar este processo é utilizar soluções de marca branca de terceiros. Estes prestadores de software proporcionam plataformas de trading personalizáveis, ferramentas back-office, serviços de conformidade e outros recursos para ajudá-lo a lançar e a gerir a sua corretora mais eficientemente.
Os prestadores de software terceiros têm amplo conhecimento sobre as regulações da indústria e podem garantir que a sua corretora cumpre com todos os requisitos. Também oferecem apoio técnico e atualizações contínuas para manter a sua plataforma atualizada com os mais recentes desenvolvimentos do mercado.
A B2Broker é um desses prestadores que oferece uma gama de soluções para desenvolver uma corretora de criptomoedas. As nossas ofertas incluem plataformas de trading de marca branca (cTrader), ferramentas de liquidez e de gestão de risco, plataforma de processamento de criptomoedas B2BinPay, CRM B2Core e software de back-office, copy trading com a B2Copy, serviços de conformidade KYC/AML e muito mais.
Para corretoras spot de criptomoedas, oferecemos uma solução BBP (Plataforma Corretora B2Trader) — que inclui a infraestrutura necessária para lançar a corretora no prazo de uma semana ou para integrar o trading spot de criptomoedas nas suas operações atuais.
Resumo
O desenvolvimento de uma corretora corretora spot de criptomoedas não é uma tarefa fácil: é necessário navegar pelo enquadramento regulatório, construir uma equipa competente, criar a infraestrutura necessária e comercializar os seus serviços eficazmente. No entanto, pode potenciar o conhecimento de prestadores terceiros para lançar a sua corretora eficazmente.
Perguntas Frequentes
Quanto custa criar uma corretora de criptomoedas?
O custo para criar uma corretora de criptomoedas pode variar imenso consoante os vários fatores envolvidos, tais como a localização, o modelo de negócio e a licença para criptomoedas. De modo geral, a criação de uma corretora ou bolsa de trading de criptomoedas do zero pode variar entre 200 000 $ e 500 000 $, dependendo maioritariamente do escopo do projeto, dos métodos de desenvolvimento e de outros fatores específicos.
Ao mesmo tempo, a utilização de uma solução de marca branca pode reduzir significativamente os custos iniciais, habitualmente por volta dos 10 000 $ ou mais. Tenha em consideração que estas são apenas estimativas por alto, o custo final pode diferir consoante as necessidades do seu negócio em específico.
É possível integrar o trading de spot de criptomoedas nas minhas operações comerciais atuais?
A integração do trading de spot de criptomoedas de terceiros no seu negócio é relativamente simples e direta. Tem de contactar o prestador da solução escolhida, que o ajudará com o processo de integração.
Preciso de licenças específicas para criptomoedas para criar uma corretora?
Os requisitos para operar uma corretora de criptomoedas variam consoante a sua localização e serviços que presta. Em termos gerais, tem de obter licenças para a sua corretora a partir das entidades reguladoras relevantes, tais como a Securities and Exchange Commission (SEC) nos EUA ou a Financial Conduct Authority (FCA) no Reino Unido.
No entanto, algumas jurisdições não requerem que passe por um processo de licenciamento para operar uma corretora de criptomoedas. Contudo, a posse de uma licença para criptomoedas pode reforçar a sua credibilidade enquanto empresa financeira, algo que é crucial para desenvolver a confiança junto dos seus clientes.
