Os 20 Principais Fornecedores de KYC em 2024

Na atual era digital, a importância de procedimentos sólidos de Know Your Customer (KYC) não pode ser exagerada. Com o aumento das transacções em linha e a necessidade crescente de uma verificação segura da identidade, os fornecedores de KYC são fundamentais para garantir a integridade das transacções financeiras e a proteção contra actividades fraudulentas.

Este artigo explora os 20 principais provedores de serviços KYC em 2024, incluindo provedores de criptografia KYC, que oferecem soluções abrangentes para atender às necessidades em evolução de empresas em vários setores.

TecnologiaKYC

KYC, ou “Know Your Customer”, é um processo crucial utilizado por instituições financeiras e empresas para verificar as identidades dos clientes. Numa era de ameaças cibernéticas e crimes financeiros em ascensão, a tecnologiaKYC serve como pedra angular para garantir a conformidade com os regulamentos e mitigar os riscos associados a atividades ilegais, como lavagem de dinheiro e fraude.

Os procedimentos KYC englobam vários elementos, incluindo a verificação da identidade e a manutenção de registos. As soluções KYC modernas utilizam tecnologias avançadas, como o reconhecimento facial e a autenticação biométrica, para aumentar a exatidão e a eficiência do software de verificação KYC. 

Ao manterem registos exaustivos das identidades dos clientes, os principais fornecedores de soluções KYC ajudam as organizações a combater as actividades ilícitas e a manter a integridade dos sistemas financeiros.

Benefícios da utilização da tecnologia KYC

A adoção de soluções de software KYC oferece inúmeras vantagens. Desde o combate ao branqueamento de capitais até à prevenção de actividades fraudulentas, as soluções KYC são cruciais para salvaguardar os dados dos clientes e manter a conformidade regulamentar. Alguns dos principais benefícios da tecnologia KYC incluem:

Combate ao branqueamento de capitais: Os processos KYC ajudam a verificar as identidades dos clientes, reduzindo assim o risco de branqueamento de capitais e de actividades financeiras ilícitas.

Prevenção de actividades fraudulentas: Ao implementar processos KYC robustos, as empresas podem detetar e prevenir actividades fraudulentas, como phishing, roubo de identidade e fraude de pagamentos.

Proteger os dados dos clientes: As soluções KYC descentralizadas dão prioridade à segurança e à confidencialidade dos dados dos clientes, ajudando as empresas a criar confiança e credibilidade junto da sua clientela.

Simplificando o processo de identificação: A tecnologia KYC avançada simplifica o processo de identificação, tornando-o mais rápido, mais eficiente e menos propenso a erros.

Proteção contra o acesso não autorizado: Os fornecedores de KYC oferecem medidas de segurança adicionais, como a autenticação de dois fatores, para impedir o acesso não autorizado e proteger as contas dos clientes contra ameaças cibernéticas.

20 melhores fornecedores de KYC em 2024

Como a demanda por soluções KYC integradas continua a crescer, vários fornecedores oferecem serviços inovadores adaptados às necessidades exclusivas das empresas em todos os setores. Aqui estão os 20 principais fornecedores de soluções KYC líderes do setor em 2024:

1. Trulioo

Trulioo é uma empresa internacional que fornece soluções de verificação de identidade eletrónica (eIDV) e KYC. Fundada em 2011, tem como objetivo ajudar as organizações a verificar a identidade dos seus clientes e a cumprir os requisitos regulamentares.

A plataforma da Trulioo oferece vários serviços de verificação de identidade, incluindo verificação de documentos e biométrica e inteligência de dados. Ao utilizar tecnologia avançada e fontes de dados de todo o mundo, a Trulioo permite que as empresas verifiquem as identidades dos indivíduos em tempo real.

A empresa serve vários sectores, incluindo finanças, comércio eletrónico, saúde e jogos, ajudando as empresas a integrar os clientes de forma segura. A Trulioo ganhou reconhecimento por sua abordagem inovadora ao software de verificação de identidade e recebeu vários elogios por seus serviços.

2. Shufti Pro

Shufti Pro é uma empresa especializada em soluções de verificação e autenticação de identidade usando IA e tecnologias de aprendizado de máquina. Oferece vários serviços, incluindo verificação KYC, triagem AML e prevenção de fraudes. Seus serviços são comumente usados por empresas nos setores de finanças, e-commerce e fintech.

O objetivo da empresa é fornecer soluções de verificação de identidade seguras e sem descontinuidades, minimizando o atrito com o utilizador final. A sua tecnologia foi concebida para detetar documentos falsificados ou adulterados e prevenir o roubo de identidade.

3. iDenfy

Semelhante a outras empresas de verificação de identidade, a iDenfy oferece serviços como procedimentos KYC, triagem AML e prevenção de fraudes. As soluções da empresa normalmente envolvem verificação de documentos, reconhecimento facial e autenticação biométrica para verificar a identidade dos indivíduos em tempo real. A tecnologia da iDenfy foi projetada para ser rápida, precisa e fácil de usar, ajudando as empresas a integrar os clientes com segurança e cumprir os requisitos regulamentares.

iDenfy serve várias indústrias, incluindo finanças, comércio eletrónico, jogos e telecomunicações. 

4. ComplyCube

O ComplyCube apresenta uma plataforma robusta de verificação de identidade adaptada para simplificar os procedimentos de conformidade AML e KYC das empresas. Por meio de seu conjunto de recursos, as empresas podem autenticar as identidades dos clientes sem problemas usando documentos de identificação, biometria e bancos de dados do governo. 

Esta solução de software como serviço (SaaS) combina fontes de dados fiáveis com supervisão humana especializada para ajudar as empresas a atingir a conformidade global com o AML/CTF.

Com os recursos de divulgação do ComplyCube, as empresas podem realizar verificações completas de clientes individuais em uma única sessão KYC, agilizando o processo. A plataforma determina de forma inteligente os dados necessários para coletar e envia um link seguro e personalizado para os clientes, facilitando a conclusão da sessão KYC. 

As verificações disponíveis abrangem triagem AML, verificações PEP, verificação de endereço, comprovação de documentos de identidade e medidas abrangentes de verificação de identidade. Com uma taxa de sucesso de 98% na integração de clientes e cobertura global que abrange mais de 220 países, esses recursos posicionam o ComplyCube como uma ferramenta indispensável para empresas que buscam provedores AML e KYC confiáveis e eficientes.

5. Cadeia KYC

AKYC-Chain é uma empresa que fornece soluções de verificação de identidade e conformidade baseadas em blockchain, com foco principal nos processos de Know Your Customer.

Fundada em 2015, a KYC-Chain oferece uma plataforma que utiliza a tecnologia blockchain para armazenar e verificar com segurança os dados de identidade dos clientes, reduzindo o risco de violações de dados e roubo de identidade. As soluções da KYC-Chain incluem a verificação da identidade, a autenticação de documentos, a avaliação de riscos e a monitorização contínua dos dados dos clientes.

Atende uma variedade de setores, incluindo finanças, fintech, criptomoeda e comércio eletrónico, ajudando organizações de todos os tamanhos a implementar processos KYC eficientes e compatíveis. 

O objetivo da empresa é utilizar as vantagens da tecnologia de cadeia de blocos para revolucionar os processos de verificação da identidade e de conformidade na era digital.

6. Unidade21

Fundada em 2018, a Unit21 oferece uma solução abrangente que utiliza inteligência artificial e tecnologias de aprendizagem automática para ajudar as empresas a combater vários tipos de fraude, incluindo fraude de pagamentos, aquisição de contas, roubo de identidade e branqueamento de capitais.

A plataforma fornecida pela Unit21 permite às empresas monitorizar e analisar o comportamento dos utilizadores e os dados das transacções em tempo real, detectando actividades suspeitas e comportamentos fraudulentos. A Unit21 ajuda as empresas a identificar padrões e anomalias indicativos de actividades fraudulentas.

A Unit21 serve vários sectores, incluindo a banca, as fintech, o comércio eletrónico, as criptomoedas e os mercados em linha.

7. ID Fractal

O Fractal ID, um fornecedor de KYC/AML desenvolvido pela empresa alemã de fintech Fractal, apresenta uma impressionante taxa de conversão de 40%, ultrapassando os padrões do sector. Esta plataforma oferece uma verificação global rápida e precisa, empregando tecnologias de OCR e de reconhecimento facial para validar passaportes e identificações nacionais de forma eficiente. Além disso, a Fractal ID cumpre os requisitos regulamentares KYC/AML a nível bancário e garante a conformidade com os regulamentos GDPR.

O Fractal ID suporta vários níveis de verificação, cada um deles personalizável com vários add-ons. Estes níveis de verificação têm um impacto direto nos requisitos de partilha de dados do utilizador e influenciam subsequentemente a sua interação com a plataforma Fractal ID.

8. Sumsub

Fundada em 2015, a plataforma Sumsub oferece uma série de funcionalidades, incluindo a verificação de documentos, o reconhecimento facial, a autenticação biométrica e o rastreio em relação a várias sanções e listas de vigilância mundiais.

A Sumsub atende a uma gama diversificada de setores, incluindo finanças, fintech, comércio eletrônico, criptomoeda e jogos. A empresa prioriza a experiência do usuário, a segurança dos dados e a eficácia da conformidade em suas ofertas, com o objetivo de fornecer soluções confiáveis e escalonáveis para verificação de identidade e conformidade.

9. Seon

A Seon é uma empresa especializada em soluções de prevenção e deteção de fraudes, nomeadamente na verificação de identidade online e na gestão de riscos. Fundada em 2015, a Seon fornece uma plataforma que ajuda as empresas a identificar e mitigar várias actividades fraudulentas, incluindo a aquisição de contas, fraude de pagamento, roubo de identidade e fraude sintética.

A plataforma Seon oferece ferramentas e funcionalidades KYC para analisar o comportamento dos utilizadores, detetar actividades suspeitas e evitar transacções fraudulentas. Estas ferramentas incluem a impressão digital do dispositivo, a geolocalização do IP, a verificação do correio eletrónico e do número de telefone, a monitorização das transacções e algoritmos de aprendizagem automática para a deteção de fraudes.

A Seon serve vários sectores, incluindo o financeiro, o comércio eletrónico, os jogos em linha, as viagens e as telecomunicações. A empresa dá prioridade à precisão, escalabilidade e facilidade de integração nas suas ofertas, com o objetivo de capacitar as empresas para detetar e prevenir fraudes, mantendo ao mesmo tempo uma experiência de utilizador perfeita para os seus clientes.

10. Ondato

Fundada em 2016, a Ondato oferece uma plataforma abrangente que utiliza tecnologias de inteligência artificial e de aprendizagem automática para simplificar os processos de verificação da identidade das empresas.

A plataforma da Ondato inclui funcionalidades como a verificação de documentos, o reconhecimento facial, a verificação biométrica e o rastreio em relação a várias sanções e listas de observação a nível mundial. 

Andato atende a vários setores, incluindo bancos, fintech, criptomoeda, comércio eletrônico e telecomunicações, ajudando organizações de todos os tamanhos a implementar processos robustos de verificação de identidade e a se proteger contra atividades fraudulentas.

11. IDwise

A IDWise é pioneira em revolucionar a integração remota de clientes digitais por meio de sua solução automatizada de ponta verificação de identidade global baseada em IA e e-KYC. 

O seu compromisso de utilizar os mais recentes avanços na tecnologia de IA distingue-os, reforçando a confiança em alguns dos maiores mercados do mundo e de crescimento mais rápido, com um foco estratégico nos mercados em desenvolvimento no Médio Oriente, África e Sudeste Asiático.

Sediada em Londres, Reino Unido, a IDWise conta com uma equipa dinâmica de 35 “IDWisers” dedicados que operam em quatro países. Sua base de clientes inclui grandes empresas, abrangendo seis países e vários setores, incluindo fintech, criptografia, transporte e logística. A IDWise facilitou mais de 3 milhões de embarques digitais por meio de sua plataforma em um ano desde sua criação.

12. Refinitividade

Anteriormente conhecida como a divisão de negócios Financeiros e de Risco da Thomson Reuters, a Refinitiv foi adquirida por um consórcio liderado pelo Blackstone Group LP em 2018. A empresa oferece vários produtos e serviços para instituições financeiras, corporações, governos e indivíduos.

O Refinitiv fornece dados de mercado históricos e em tempo real, incluindo preços de acções, índices, mercadorias, taxas de câmbio e dados de títulos de rendimento fixo. Traders, analistas e investidores usam amplamente esses dados para análise de mercado e tomada de decisões. 

Também oferece plataformas de negociação, sistemas de execução e soluções de gestão de investimentos para empresas de compra e venda. Estas plataformas permitem aos utilizadores executar transacções, gerir carteiras e aceder a estudos e análises de mercado.

A Refinitiv fornece soluções de gestão de risco, incluindo ferramentas de gestão de risco de crédito, de mercado, de liquidez e de conformidade. Oferece também soluções para o controlo do branqueamento de capitais, do “conheça o seu cliente” e das sanções.

13. ComplyAdvantage

Fundada em 2014, a ComplyAdvantage é uma empresa líder em RegTech com sede em Londres. É especializada em soluções KYC robustas para combater o crime financeiro. Utilizando tecnologias avançadas como a IA e a aprendizagem automática, ajuda as organizações a cumprir as obrigações regulamentares e a detetar fraudes.

A empresa expandiu-se globalmente, oferecendo serviços que incluem integração de AML, monitorização de transacções e rastreio de sanções em tempo real. Parcerias estratégicas com a sync. e a Kompli-Global fortaleceram suas ofertas. 

14. Mitek

A Mitek Systems, Inc. é líder mundial em soluções de captura móvel e verificação de identidade digital. Fundada em 1986 e com sede em San Diego, Califórnia, a Mitek é especializada no desenvolvimento de tecnologias que permitem às organizações verificar e autenticar documentos de identidade, tais como cartas de condução, passaportes e cartões de identificação, utilizando dispositivos móveis.

O principal produto da Mitek é o Mobile Verify®, que permite aos utilizadores capturar e autenticar documentos de identidade através de uma aplicação móvel. As soluções da Mitek são usadas por vários setores, incluindo serviços financeiros, fintech, saúde e comércio eletrónico.

Além do Mobile Verify®, a Mitek oferece outras soluções como o Mobile Deposit®, que permite aos utilizadores depositarem cheques remotamente utilizando os seus dispositivos móveis, e o Mobile Fill®, que permite aos utilizadores preencherem automaticamente formulários utilizando as suas câmaras móveis.

15. Fenergo

A Fenergo é um fornecedor líder de soluções de software de gestão do ciclo de vida do cliente (CLM) para instituições financeiras. Fundada em 2009 e com sede em Dublin, Irlanda, a Fenergo é especializada no desenvolvimento de plataformas tecnológicas que ajudam os bancos, gestores de activos e outras instituições financeiras a simplificar os processos de integração de clientes, conformidade regulamentar e gestão de dados.

A plataforma CLM da Fenergo oferece um conjunto abrangente de módulos e ferramentas para automatizar e digitalizar o processo de gestão do ciclo de vida do cliente de ponta a ponta. Isto inclui a integração do cliente, a conformidade KYC, o rastreio AML, a conformidade regulamentar, a governação de dados e a gestão de dados do cliente.

As soluções da Fenergo são utilizadas por algumas das maiores instituições financeiras do mundo para gerir a conformidade regulamentar e os dados dos clientes em várias jurisdições e linhas de negócio. A empresa foi reconhecida pela sua abordagem inovadora ao CLM e ganhou inúmeros prémios no sector dos serviços financeiros.

16. Fugu

O Fugu Risk surge como um guardião fiável da segurança das transacções. Com sede em Israel, esta empresa é especializada em soluções de rastreamento de pagamentos pós-checkout através de sua plataforma inovadora, FUGU. Ao rastrear meticulosamente os pagamentos, a FUGU capacita os vendedores on-line a superar fraudes e falsas recusas com confiança. 

Atendendo a uma clientela diversificada que vai de sites de comércio eletrônico e gateways de pagamento a provedores de SaaS e instituições financeiras, as soluções da Fugu Risk oferecem proteção incomparável em vários setores. Desde a mitigação de passivos de estorno até a garantia de transações seguras nos setores de jogos e investimentos, o Fugu Risk se destaca como um farol de confiança e confiabilidade em pagamentos online.

O FUGU adapta-se às necessidades únicas dos seus clientes com uma flexibilidade notável. Seja acessado através da nuvem ou implantado no local para sistemas Windows ou Linux, as soluções do Fugu se integram perfeitamente às infraestruturas existentes. Desde assistência por chat em tempo real até FAQs e fóruns abrangentes, o Fugu Risk garante que seus clientes recebam a orientação e o suporte de que precisam para superar as complexidades das transações online com facilidade.

17. Conheça o seu cliente 

O Know Your Customer revoluciona o onboarding digital para instituições financeiras e organizações regulamentadas em todo o mundo, entrando na próxima geração de soluções de conformidade. A sua plataforma permite que as equipas de conformidade salvaguardem os seus negócios de forma eficiente, simplificando as verificações KYC e AML para clientes individuais e empresariais. 

Aumentam a eficiência operacional e asseguram a conformidade regulamentar, centralizando o processo de integração numa plataforma extremamente fácil de utilizar. Através da tecnologia de ponta da Know Your Customer, reduzem drasticamente o tempo necessário para integrar novos clientes empresariais, baixando a média do sector de 26 dias para apenas 1 dia. Esta aceleração traduz-se em poupanças de custos significativas para os seus clientes, permitindo-lhes afetar os recursos de forma mais eficaz.

Sediada em Hong Kong, com escritórios adicionais em Singapura, Xangai e Dublin, a Know Your Customer estabeleceu-se como líder global na área, reconhecida pela sua excelência e inovação. Seu extenso portfólio de clientes inclui bancos, FinTech, seguros, pagamentos, imóveis, gestão de ativos e empresas jurídicas que operam em 18 jurisdições em todo o mundo.

18. Onfido

Fundada em 2012, a Onfido fornece verificação de documentos, biometria facial e deteção de fraudes. A plataforma da empresa utiliza algoritmos de aprendizagem automática para analisar documentos de identidade e biometria facial, permitindo que as empresas verifiquem a autenticidade dos documentos e os associem à pessoa que os apresenta.

A Onfido serve vários sectores, incluindo o financeiro, o comércio eletrónico, a economia de partilha e os cuidados de saúde.

A empresa foi reconhecida pela sua abordagem inovadora à verificação de identidade e foi nomeada um dos principais fornecedores do sector.

19. Pliance

A Pliance é uma empresa com sede na Suécia que fornece soluções de conformidade de negócios, particularmente nos regulamentos AML e KYC. Fundada em 2016, a Pliance oferece uma plataforma que ajuda as empresas a automatizar seus processos de conformidade, reduzir cargas de trabalho manuais e garantir a aderência aos requisitos regulamentares.

A plataforma Pliance oferece uma gama de recursos, incluindo due diligence de clientes, monitoramento de transações, triagem de sanções e avaliação de risco. Ele atende a vários setores, incluindo fintech, bancos, comércio eletrônico e criptomoeda.

20. Quantifind

A Quantifind é uma empresa especializada no fornecimento de análises de dados e de conhecimentos para as empresas, nomeadamente nos domínios do marketing e da gestão de riscos. Fundada em 2009 e sediada na Califórnia, a Quantifind utiliza técnicas avançadas de análise e de aprendizagem automática para ajudar as organizações a tomar decisões baseadas em dados e a identificar oportunidades de crescimento ou de atenuação de riscos.

As soluções da Quantifind foram concebidas para analisar grandes volumes de dados provenientes de várias fontes, incluindo redes sociais, artigos noticiosos, feedback dos clientes e dados financeiros, a fim de extrair informações e tendências accionáveis. 

A plataforma da empresa oferece capacidades como a análise de sentimentos, a modelação preditiva, a deteção de anomalias e a análise de redes, permitindo às empresas descobrir padrões e correlações ocultos nos seus dados.

Critérios utilizados para a seleção

Vários fatores-chave foram considerados ao classificar os principais fornecedores de KYC para 2024, incluindo a abrangência das soluções de verificação de identidade oferecidas, a precisão e confiabilidade de suas fontes de dados, a eficiência de seus processos de integração, a flexibilidade de suas opções de integração com sistemas existentes, o nível de conformidade regulamentar que eles garantem, a escalabilidade de seus serviços para atender às diferentes necessidades de negócios, a qualidade de seus recursos de suporte ao cliente e treinamento, a relação custo-benefício de suas soluções e a reputação geral e histórico do provedor no setor.

Conclusão

O panorama da tecnologia KYC está em constante evolução, com os fornecedores a oferecerem soluções inovadoras para satisfazer as crescentes exigências das empresas em todo o mundo. Utilizando tecnologias avançadas e medidas de segurança robustas, estes 20 principais fornecedores de KYC estão a ajudar as organizações a combater os crimes financeiros, a proteger os dados dos clientes e a manter a conformidade regulamentar. Em última análise, o KYC não é apenas uma obrigação regulamentar, mas um imperativo estratégico para as empresas que procuram prosperar na era digital moderna.