Топ-20 Провайдеров KYC в 2024 Году

В современный век цифровых технологий важность надежных процедур «Знай своего клиента» (KYC) невозможно переоценить. С ростом онлайн-транзакций и растущей потребностью в безопасной проверке личности провайдеры KYC играют решающую роль в обеспечении целостности финансовых транзакций и защите от мошеннических действий. 

В этой статье рассматриваются 20 крупнейших поставщиков услуг KYC в 2024 году, включая поставщиков криптовалютных услуг KYC, которые предлагают комплексные решения для удовлетворения растущих потребностей бизнеса в различных индустриях.

Технология KYC

KYC, или «Знай своего клиента», — это важнейший процесс, используемый финансовыми учреждениями и предприятиями для проверки личности клиентов. В эпоху роста киберугроз и финансовых преступлений, технология KYC служит краеугольным камнем для обеспечения соблюдения правил и снижения рисков, связанных с незаконной деятельностью, такой как отмывание денег и мошенничество.

Процедуры KYC включают в себя различные элементы, включая проверку личности и ведение учета. Современные решения KYC используют передовые технологии, такие как распознавание лиц и биометрическая аутентификация, для повышения точности и эффективности программного обеспечения для проверки KYC. 

Поддерживая полный учет личных данных клиентов, ведущие поставщики решений KYC помогают организациям бороться с незаконной деятельностью и поддерживать целостность финансовых систем.

Преимущества Использования Технологии KYC

Использование программных решений KYC дает множество преимуществ. Решения KYC играют решающую роль в защите данных клиентов и обеспечении соблюдения нормативных требований – от борьбы с отмыванием денег до предотвращения мошеннических действий. Некоторые ключевые преимущества технологии KYC включают в себя:

Борьба с отмыванием денег: Процессы KYC помогают проверять личности клиентов, тем самым снижая риск отмывания денег и незаконной финансовой деятельности.

Предотвращение мошеннической деятельности: Благодаря внедрению надежных процессов KYC компании могут обнаруживать и предотвращать мошеннические действия, такие как фишинг, кража личных данных и мошенничество с платежами.

Защита данных клиентов: Децентрализованные решения KYC отдают приоритет безопасности и конфиденциальности данных клиентов, помогая компаниям завоевывать доверие и авторитет среди своих клиентов.

Упрощение процесса идентификации: Усовершенствованная технология KYC упрощает процесс идентификации, делая его быстрее, эффективнее и менее подверженным ошибкам.

Защита от несанкционированного доступа: Поставщики KYC предлагают дополнительные меры безопасности, такие как двухфакторная аутентификация, для предотвращения несанкционированного доступа и защиты учетных записей клиентов от киберугроз.

20 Лучших Провайдеров KYC в 2024 Году

Поскольку спрос на интеграцию решений KYC продолжает расти, многочисленные поставщики предлагают инновационные услуги, адаптированные к уникальным потребностям бизнеса в разных индустриях. Вот 20 ведущих поставщиков решений KYC в 2024 году:

1. Trulioo

Trulioo международная компания, предоставляющая решения для электронной проверки личности (eIDV) и KYC. Основанная в 2011 году, она призвана помочь организациям проверять личность своих клиентов и соблюдать нормативные требования.

Платформа Trulioo предлагает различные услуги по проверке личности, включая проверку документов и биометрических данных, а также сбор данных. Используя передовые технологии и источники данных со всего мира, Trulioo позволяет компаниям проверять личность людей в режиме реального времени.

Компания обслуживает различные индустрии, включая финансы, электронную коммерцию, здравоохранение и игры, помогая предприятиям безопасно привлекать клиентов. Trulioo получила признание за свой инновационный подход к программному обеспечению для проверки личности и несколько наград за свои услуги.

2. Shufti Pro

Shufti Pro компания, которая специализируется на решениях для проверки личности и аутентификации с использованием технологий искусственного интеллекта и машинного обучения. Он предлагает различные услуги, включая проверку KYC, проверку AML и предотвращение мошенничества. Их услугами обычно пользуются предприятия в сфере финансов, электронной коммерции, и финансовых технологий.

Компания стремится предоставить удобные и безопасные решения для проверки личности, сводя при этом к минимуму неудобства для конечных пользователей. Их технология предназначена для обнаружения поддельных документов и предотвращения кражи личных данных.

3. iDenfy

Как и другие компании по проверке личности, iDenfy предлагает такие услуги, как процедуры KYC, проверка AML и предотвращение мошенничества. Решения компании обычно включают проверку документов, распознавание лиц и биометрическую аутентификацию для проверки личности людей в режиме реального времени. Технология iDenfy создана для того, чтобы быть быстрой, точной и удобной для пользователя, помогая предприятиям безопасно обслуживать клиентов и соблюдать нормативные требования.

iDenfy обслуживает различные индустрии, включая финансы, электронную коммерцию, игры и телекоммуникации. 

4. ComplyCube

ComplyCube представляет собой надежную платформу проверки личности, предназначенную для упрощения процедур соблюдения компаниями требований AML и KYC. Благодаря набору функций предприятия могут легко аутентифицировать личность клиентов с использованием идентификационных документов, биометрических данных и государственных баз данных. 

Это программное обеспечение как услуга (SaaS) объединяет надежные источники данных с экспертным человеческим контролем, помогая предприятиям достичь глобального соответствия требованиям AML/CTF.

Благодаря возможностям ComplyCube предприятия могут проводить тщательные проверки отдельных клиентов в течение одного сеанса KYC, что оптимизирует процесс. Платформа интеллектуально определяет необходимые данные для сбора и отправляет клиентам безопасную персонализированную ссылку, облегчая завершение сеанса KYC. 

Доступные проверки включают проверку AML, проверку политически значимых лиц, проверку адреса, проверку документов, удостоверяющих личность, а также комплексные меры проверки личности. Благодаря успешному привлечению клиентов на уровне 98 % и глобальному охвату, охватывающему более 220 стран, эти функции делают ComplyCube незаменимым инструментом для компаний, которые ищут надежных и эффективных поставщиков AML и KYC.

5. KYC-Chain

KYC-Chain компания, которая предоставляет решения для проверки личности и обеспечения соответствия требованиям на основе блокчейна, уделяя особое внимание процессам «Знай своего клиента». 

Основанная в 2015 году компания KYC-Chain предлагает платформу, которая использует технологию блокчейна для безопасного хранения и проверки идентификационных данных клиентов, снижая риск утечки данных и кражи личных данных. Решения KYC-Chain включают проверку личности, аутентификацию документов, оценку рисков и постоянный мониторинг данных клиентов.

Он обслуживает различные индустрии, включая финансы, финансовые технологии, криптовалюту и электронную коммерцию, помогая организациям любого размера внедрять эффективные и соответствующие требованиям процессы KYC. 

Компания стремится использовать преимущества технологии блокчейн, чтобы революционизировать процессы проверки личности и соблюдения требований в эпоху цифровых технологий.

6. Unit21

Основанная в 2018 году компания Unit21 предлагает комплексное решение, использующее технологии искусственного интеллекта и машинного обучения, чтобы помочь компаниям бороться с различными видами мошенничества, включая мошенничество с платежами, захват учетных записей, кражу личных данных и отмывание денег.

Платформа Unit21 позволяет компаниям отслеживать и анализировать поведение пользователей и данные транзакций в режиме реального времени, выявляя подозрительные действия и мошенническое поведение. Unit21 помогает компаниям выявлять закономерности и аномалии, свидетельствующие о мошеннических действиях.

Unit21 обслуживает различные индустрии, включая банковское дело, финансовые технологии, электронную коммерцию, криптовалюту и онлайн-торговые площадки.

7. Fractal ID

Fractal ID, провайдер KYC/AML, разработанный немецкой финтех-компанией Fractal, может похвастаться впечатляющим коэффициентом конверсии 40 %, превосходящим отраслевые стандарты. Эта платформа предлагает быструю и точную глобальную проверку, используя технологии оптического распознавания символов и распознавания лиц для эффективной проверки паспортов и национальных удостоверений личности. Более того, Fractal ID соответствует нормативным требованиям KYC/AML на банковском уровне и обеспечивает соблюдение правил GDPR.

Fractal ID поддерживает несколько уровней проверки, каждый из которых настраивается с помощью различных надстроек. Эти уровни проверки напрямую влияют на требования пользователя к обмену данными и впоследствии влияют на его взаимодействие с платформой Fractal ID.

8. Sumsub

Основанная в 2015 году Платформа Sumsub предлагает ряд функций, включая проверку документов, распознавание лиц, биометрическую аутентификацию и проверку на соответствие различным глобальным санкциям и спискам наблюдения. 

Sumsub обслуживает самые разные индустрии, включая финансы, финансовые технологии, электронную коммерцию, криптовалюту и игры. В своих предложениях компания уделяет приоритетное внимание удобству пользователей, безопасности данных и эффективности соответствия требованиям, стремясь предоставить надежные и масштабируемые решения для проверки личности.

9. Seon

Seon — компания, специализирующаяся на решениях для предотвращения и обнаружения мошенничества, в частности на онлайн-проверке личности и управлении рисками. Компания Seon, основанная в 2015 году, предоставляет платформу, которая помогает предприятиям выявлять и противодействовать различным мошенническим действиям, включая захват аккаунтов, мошенничество с платежами, кражу личных данных и синтетическое мошенничество.

Платформа Seon предлагает инструменты и функции KYC для анализа поведения пользователей, обнаружения подозрительных действий и предотвращения мошеннических транзакций. Эти инструменты включают в себя снятие отпечатков пальцев устройств, геолокацию IP, проверку электронной почты и номера телефона, мониторинг транзакций и алгоритмы машинного обучения для обнаружения мошенничества.

Seon обслуживает различные индустрии, включая финансы, электронную коммерцию, онлайн-игры, путешествия и телекоммуникации. Компания уделяет первоочередное внимание точности, масштабируемости и простоте интеграции в своих предложениях, стремясь дать компаниям возможность обнаруживать и предотвращать мошенничество, обеспечивая при этом удобство использования для своих клиентов.

10. Ondato

Основанная в 2016 году компания Ondato предлагает комплексную платформу, которая использует технологии искусственного интеллекта и машинного обучения для оптимизации процессов проверки личности бизнеса.

Платформа Ondato включает в себя такие функции, как проверка документов, распознавание лиц, биометрическая проверка и проверка на соответствие различным глобальным санкциям и спискам наблюдения. 

Ondato обслуживает различные индустрии, включая банковское дело, финансовые технологии, криптовалюту, электронной коммерции и телекоммуникаций, помогая организациям любого размера внедрить надежные процессы проверки личности и защититься от мошеннических действий.

11. IDwise

IDWise является пионером в революционном удаленном цифровом подключении клиентов благодаря своей передовой автоматизированной глобальной проверке личности на основе искусственного интеллекта и решению e-KYC. 

Их стремление использовать новейшие достижения в области технологий искусственного интеллекта отличает их, повышая доверие на некоторых из крупнейших и наиболее быстрорастущих рынков мира, при этом стратегический акцент делается на развивающихся рынках Ближнего Востока, Африки и Юго-Восточной Азии.

IDWise со штаб-квартирой в Лондоне, Великобритания, может похвастаться динамичной командой из 35 преданных своему делу «IDWisers», работающих в четырех странах. В их клиентскую базу входят крупные предприятия из шести стран и различных отраслей, включая финтех, криптовалюту, транспорт и логистику. IDWise обеспечил более 3 миллионов цифровых подключений через свою платформу за год с момента ее создания.

12. Refinitiv

Ранее известная как подразделение Thomson Reuters по финансам и рискам, компания Refinitiv была приобретена консорциумом во главе с Blackstone Group LP в 2018 году. Компания предлагает различные продукты и услуги финансовым учреждениям, корпорациям, правительствам и частным лицам.

Refinitiv предоставляет рыночные данные в режиме реального времени и исторические данные, включая цены на акции, индексы, сырьевые товары, курсы валют и данные о ценных бумагах с фиксированным доходом. Трейдеры, аналитики и инвесторы широко используют эти данные для анализа рынка и принятия решений. 

Он также предлагает торговые платформы, системы исполнения и решения по управлению инвестициями для фирм-покупателей и продавцов. Эти платформы позволяют пользователям совершать сделки, управлять портфелями и получать доступ к исследованиям рынка и аналитике.

Refinitiv предоставляет решения по управлению рисками, включая инструменты управления кредитными, рыночными рисками, рисками ликвидности и соответствия требованиям. Он также предлагает решения по борьбе с отмыванием денег, принципу «знай своего клиента» и проверке санкций.

13. ComplyAdvantage

ComplyAdvantage, основанная в 2014 году, является ведущей компанией в сфере RegTech со штаб-квартирой в Лондоне. Он специализируется на надежных решениях KYC для борьбы с финансовыми преступлениями. Используя передовые технологии, такие как искусственный интеллект и машинное обучение, он помогает организациям выполнять нормативные обязательства и выявлять мошенничество. 

Компания расширилась по всему миру, предлагая услуги, включая регистрацию в сфере AML, мониторинг транзакций, и проверку санкций в режиме реального времени. Стратегическое партнерство с Sync. и Kompli-Global усилили его предложения. 

14. Mitek

Mitek Systems, Inc. мировой лидер в области решений для мобильного захвата и цифровой проверки личности. Компания Mitek, основанная в 1986 году и имеющая штаб-квартиру в Сан-Диего, штат Калифорния, специализируется на разработке технологий, позволяющих организациям проверять и удостоверять подлинность документов, таких как водительские права, паспорта и удостоверения личности, с помощью мобильных устройств.

Ведущим продуктом Mitek является Mobile Verify®, который позволяет пользователям собирать и проверять подлинность документов, удостоверяющих личность, через мобильное приложение. Решения Mitek используются в различных индустриях, включая финансовые услуги и технологии, здравоохранение и электронную коммерцию.

Помимо Mobile Verify®, Mitek предлагает другие решения, такие как Mobile Deposit®, позволяющий пользователям вносить чеки удаленно с помощью мобильных устройств, и Mobile Fill®, позволяющий пользователям автоматически заполнять формы с помощью мобильных камер.

р>

15. Fenergo

Фэнерго — ведущий поставщик программных решений для управления жизненным циклом клиентов (CLM) для финансовых учреждений. Основанная в 2009 году компания Fenergo со штаб-квартирой в Дублине (Ирландия) специализируется на разработке технологических платформ, которые помогают банкам, управляющим активами и другим финансовым учреждениям оптимизировать процессы регистрации клиентов, соблюдения нормативных требований и управления данными.

Платформа CLM «Фэнерго» предлагает комплексный набор модулей и инструментов для автоматизации и оцифровки процесса управления жизненным циклом клиентов. Сюда входит регистрация клиентов, соблюдение KYC, проверка AML, соблюдение нормативных требований и управление данными клиентов.

Решения Fenergo используются некоторыми крупнейшими финансовыми учреждениями мира для управления соблюдением нормативных требований и данными клиентов в различных юрисдикциях и направлениях бизнеса. Компания получила признание за свой инновационный подход к CLM и получила множество наград в индустрии финансовых услуг.

16. Fugu

Fugu Risk выступает надежным стражем безопасности транзакций. Эта компания со штаб-квартирой в Израиле специализируется на решениях для отслеживания платежей после оформления заказа с помощью своей инновационной платформы FUGU. Тщательно отслеживая платежи, FUGU дает интернет-продавцам возможность уверенно противостоять мошенничеству и ложным отказам.

Решения Fugu Risk предназначены для самых разных клиентов: от веб-сайтов электронной коммерции и платежных шлюзов до поставщиков услуг SaaS и финансовых учреждений. Они предлагают беспрецедентную защиту во многих отраслях. Fugu Risk является образцом доверия и надежности в онлайн-платежах, от смягчения обязательств по возврату платежей до обеспечения безопасных транзакций в игровом и инвестиционном секторах.

FUGU с удивительной гибкостью адаптируется к уникальным потребностям своих клиентов. Решения Fugu, доступные через «cloud» или «deployed on-premises» для систем Windows или Linux, легко интегрируются в существующие инфраструктуры. Fugu Risk гарантирует, что ее клиенты получают рекомендации и поддержку, необходимые им для легкого преодоления сложностей онлайн-транзакций, от помощи в чате в режиме реального времени до подробных часто задаваемых вопросов и форумов.

17. Know Your Customer 

Know Your Customer совершает революцию в цифровом внедрении для финансовых учреждений и регулируемых организаций по всему миру, переходя на новое поколение решений по обеспечению соответствия требованиям. Их платформа позволяет командам по соблюдению требований эффективно защищать свой бизнес за счет оптимизации проверок KYC и AML для индивидуальных и корпоративных клиентов. 

Они повышают операционную эффективность и одновременно обеспечивают соблюдение нормативных требований за счет централизации процесса адаптации в чрезвычайно удобной для пользователя платформе. Благодаря передовой технологии «Know Your Customer» они значительно сокращают время, необходимое для привлечения новых корпоративных клиентов, сокращая средний показатель по индустрии с 26 дней до всего 1 дня. Такое ускорение приводит к значительной экономии средств клиентов и позволяет им более эффективно распределять ресурсы.

Компания «Know Your Customer» со штаб-квартирой в Гонконге и дополнительными офисами в Сингапуре, Шанхае и Дублине зарекомендовала себя как мировой лидер в этой области, известный своим совершенством и инновациями. В их обширный клиентский портфель входят банковские, финтех-, страховые, платежные, риэлторские, управляющие активами и юридические фирмы, работающие в 18 юрисдикциях по всему миру.

18. Onfido

Основанная в 2012 году компания Onfido обеспечивает проверку документов, биометрию лица и обнаружение мошенничества. Платформа компании использует алгоритмы машинного обучения для анализа документов, удостоверяющих личность, и биометрических данных лица, что позволяет предприятиям проверять подлинность документов и сопоставлять их с лицом, представившим их.

Onfido обслуживает различные индустрии, включая финансы, электронную коммерцию, экономику совместного использования и здравоохранение.

Компания получила признание за свой инновационный подход к проверке личности и была названа одним из ведущих поставщиков в индустрии.

19. Pliance

Pliance шведская компания, которая предоставляет решения по обеспечению соответствия бизнес-процессам, в частности правилам AML и KYC. Компания Pliance, основанная в 2016 году, предлагает платформу, которая помогает компаниям автоматизировать процессы обеспечения соответствия, сократить ручную работу и обеспечить соблюдение нормативных требований.

Платформа Pliance предлагает ряд функций, включая комплексную проверку клиентов, мониторинг транзакций, проверку санкций и оценку рисков. Он обслуживает различные индустрии, включая финансовые технологии, банковское дело, электронную коммерцию и криптовалюту.

20. Quantifind

Quantifind – компания, которая специализируется на предоставлении аналитики данных и аналитической информации для бизнеса, особенно в области маркетинга и управления рисками. Компания Quantifind, основанная в 2009 году в Калифорнии, использует передовые методы аналитики и машинного обучения, чтобы помочь организациям принимать решения на основе данных и определять возможности роста или снижения рисков.

Решения Quantifind предназначены для анализа больших объемов данных из различных источников, включая социальные сети, новостные статьи, отзывы клиентов и финансовые данные, для извлечения действенной информации и тенденций. 

Платформа компании предлагает такие возможности, как анализ настроений, прогнозное моделирование, обнаружение аномалий и сетевой анализ, что позволяет компаниям выявлять скрытые закономерности и корреляции в своих данных.

Критерии Выбора

При составлении рейтинга лучших поставщиков услуг KYC на 2024 год учитывалось несколько ключевых факторов, в том числе полнота предлагаемых решений для проверки личности, точность и надежность их источников данных, эффективность их процессов регистрации, гибкость их вариантов интеграции с существующими системами, уровень соответствия нормативным требованиям, который они обеспечивают, масштабируемость их услуг для удовлетворения различных потребностей бизнеса, качество их поддержки клиентов и ресурсов обучения, экономическую эффективность их решений, а также общую репутацию и послужной список поставщика в индустрия.

Заключение

Технологии KYC постоянно развиваются: поставщики предлагают инновационные решения для удовлетворения растущих потребностей бизнеса по всему миру. Используя передовые технологии и надежные меры безопасности, эти 20 ведущих поставщиков услуг KYC помогают организациям бороться с финансовыми преступлениями, защищать данные клиентов и соблюдать нормативные требования. В конечном счете, KYC это не просто нормативное обязательство, а стратегический императив для бизнеса, стремящегося процветать в современную цифровую эпоху.