2024’ün En İyi 20 KYC Sağlayıcısı
Makaleler
Günümüzün dijital çağında, güçlü Müşterinizi Tanıyın (KYC) prosedürlerinin önemi göz ardı edilemez. Çevrimiçi işlemlerin artması ve güvenli kimlik doğrulama ihtiyacının artmasıyla birlikte KYC sağlayıcıları, finansal işlemlerin bütünlüğünü sağlama ve sahtekarlık faaliyetlerine karşı koruma sağlama konusunda çok önemli.
Bu makale, çeşitli sektörlerdeki işletmelerin gelişen ihtiyaçlarını karşılamak için kapsamlı çözümler sunan kripto KYC sağlayıcıları dahil olmak üzere 2024’teki en iyi 20 KYC hizmet sağlayıcısını araştırıyor.
Temel Bilgiler
- Modern KYC çözümleri, yüz tanıma ve biyometrik kimlik doğrulama gibi gelişmiş teknolojileri kullanır.
- KYC yazılım çözümleri, kara para aklamayla mücadele, dolandırıcılık faaliyetlerini önleme, müşteri verilerinin korunması ve kimlik belirleme sürecinin basitleştirilmesi gibi çeşitli faydalar sunar.
- KYC sağlayıcıları finans, e-ticaret, sağlık, oyun vb. gibi çeşitli sektörlere hitap etmektedir.
KYC Teknolojisi
KYC veya “Müşterinizi Tanıyın”, finansal kurumlar ve işletmeler tarafından müşterilerin kimliklerini doğrulamak için kullanılan önemli bir süreçtir. Siber tehditlerin ve mali suçların arttığı bir çağda, KYC teknolojisi düzenlemelere uygunluğun sağlanması ve kara para aklama ve dolandırıcılık gibi yasa dışı faaliyetlerle ilişkili risklerin azaltılmasında bir temel taşı görevi görür.
KYC prosedürleri, kimlik doğrulama ve kayıt tutma da dahil olmak üzere çeşitli unsurları kapsar. Modern KYC çözümleri, KYC doğrulama yazılımının doğruluğunu ve verimliliğini artırmak için yüz tanıma ve biyometrik kimlik doğrulama gibi gelişmiş teknolojileri kullanır.
En iyi KYC çözüm sağlayıcıları, müşteri kimliklerinin kapsamlı kayıtlarını tutarak kuruluşların yasa dışı faaliyetlerle mücadele etmesine ve finansal sistemlerin bütünlüğünü korumasına yardımcı olur.
KYC Teknolojisini Kullanmanın Yararları
KYC yazılım çözümlerini benimsemek çok sayıda avantaj sunar. Kara para aklamayla mücadeleden mevzuata uygunluğa ve dolandırıcılık faaliyetlerini önlemeye kadar KYC çözümleri, müşteri verilerinin korunması ve sürdürülmesi açısından çok önemlidir. KYC teknolojisinin bazı temel avantajları şunlardır:
Kara Para Aklamayla Mücadele: KYC süreçleri müşterilerin kimliklerinin doğrulanmasına yardımcı olur, böylece kara para aklama ve yasa dışı finansal faaliyetler riskini azaltır.
Dolandırıcılık Faaliyetlerini Önleme: İşletmeler, güçlü KYC süreçlerini uygulayarak kimlik avı, kimlik hırsızlığı ve ödeme sahtekarlığı gibi sahtekarlık faaliyetlerini tespit edip önleyebilir.
Müşteri Verilerini Koruma: Merkezi olmayan KYC çözümleri, müşteri verilerinin güvenliğine ve gizliliğine öncelik vererek işletmelerin müşterileri nezdinde güven ve güvenilirlik oluşturmasına yardımcı olur.
Tanımlama Sürecini Basitleştirme: Gelişmiş KYC teknolojisi, tanımlama sürecini kolaylaştırarak daha hızlı, daha verimli ve hataya daha az eğilimli hale getirir.
Yetkisiz Erişimden Koruma: KYC sağlayıcıları, yetkisiz erişimi önlemek ve müşteri hesaplarını siber tehditlerden korumak için iki faktörlü kimlik doğrulama gibi ek güvenlik önlemleri sunar.
KYC düzenlemeleri yıllar süren kontrolsüz mali suçlardan doğmuştur. İlk yönergeler, ABD’nin kara para aklamayı önlemek için Banka Gizlilik Yasası’nı (BSA) çıkardığı 1970 yılında hazırlandı.
2024 Yılının En İyi 20 KYC Sağlayıcısı
Entegre KYC çözümlerine yönelik talep artmaya devam ederken, çok sayıda sağlayıcı, farklı sektörlerdeki işletmelerin benzersiz ihtiyaçlarına göre uyarlanmış yenilikçi hizmetler sunuyor. İşte 2024’ün sektör lideri en iyi 20 KYC çözüm sağlayıcısı:
1. Trulioo
Trulioo, elektronik kimlik doğrulama (eIDV) ve KYC çözümleri. 2011 yılında kurulan bu kuruluş, kuruluşların müşterilerinin kimliklerini doğrulamalarına ve yasal gerekliliklere uymalarına yardımcı olmayı amaçlamaktadır.
Trulioo’nun platformu, belge ve biyometrik doğrulama ile veri zekası dahil olmak üzere çeşitli kimlik doğrulama hizmetleri sunar. Trulioo, dünyanın dört bir yanından ileri teknoloji ve veri kaynaklarını kullanarak işletmelerin bireylerin kimliklerini gerçek zamanlı olarak doğrulamasını sağlar.
Şirket, finans, e-ticaret, sağlık ve oyun gibi çeşitli sektörlere hizmet vererek işletmelerin güvenli bir şekilde müşteri kazanmalarına yardımcı oluyor. Trulioo, kimlik doğrulama yazılımına yönelik yenilikçi yaklaşımıyla tanındı ve hizmetlerinden dolayı birçok ödül aldı.
2. Shufti Pro
Shufti Pro yapay zeka ve makine öğrenimi teknolojilerini kullanan kimlik doğrulama çözümleri konusunda uzmanlaşmış bir şirkettir. KYC doğrulaması, AML taraması ve dolandırıcılığın önlenmesi gibi çeşitli hizmetler sunar. Hizmetleri genellikle finans, e-ticaret ve fintech sektörlerindeki işletmeler tarafından kullanılıyor.
Şirket, son kullanıcı anlaşmazlıklarını en aza indirirken kusursuz ve güvenli kimlik doğrulama çözümleri sunmayı amaçlıyor. Teknolojileri, sahte veya tahrif edilmiş belgeleri ve tespit edecek ve kimlik hırsızlığını önleyecek şekilde tasarlanmıştır.
3. iDenfy
Diğer kimlik doğrulama şirketlerine benzer şekilde iDenfy, KYC prosedürleri, AML taraması ve sahtekarlığın önlenmesi gibi hizmetler sunmaktadır. Şirketin çözümleri genellikle bireylerin kimliğini gerçek zamanlı olarak doğrulamak için belge doğrulama, yüz tanıma ve biyometrik kimlik doğrulamayı içeriyor. iDenfy’nin teknolojisi hızlı, doğru ve kullanıcı dostu olacak şekilde tasarlanmıştır ve işletmelerin müşterileri güvenli bir şekilde kabul etmesine ve yasal gerekliliklere uymasına yardımcı olur.
iDenfy, finans, e-ticaret, oyun ve telekomünikasyon dahil olmak üzere çeşitli sektörlere hizmet vermektedir.
4. ComplyCube
ComplyCube, işletmelerin AML ve KYC uyumluluk prosedürlerini basitleştirmek için tasarlanmış güçlü bir kimlik doğrulama platformu sunar. İşletmeler, sunduğu özellikler paketi sayesinde kimlik belgelerini, biyometriyi ve devlet veritabanlarını kullanarak müşteri kimliklerini sorunsuz bir şekilde doğrulayabilir.
Bu hizmet yazılımı olarak (SaaS) çözümü, güvenilir veri kaynaklarını uzman insan gözetimiyle birleştirerek işletmelerin küresel AML/CTF uyumluluğuna ulaşmalarına yardımcı olur.
ComlyCube’ün sosyal yardım yetenekleri sayesinde işletmeler, tek bir KYC oturumunda bireysel müşteriler üzerinde kapsamlı kontroller gerçekleştirerek süreci kolaylaştırabilir. Platform, toplamak için gerekli verileri akıllıca belirler ve müşterilere güvenli, kişiselleştirilmiş bir bağlantı göndererek KYC oturumunun tamamlanmasını kolaylaştırır.
Mevcut kontroller AML Taramasını, PEP Kontrollerini, Adres Doğrulamasını, Kimlik Belgesi Doğrulamasını ve kapsamlı kimlik doğrulama önlemlerini kapsar. %98’lik müşteri kazanma başarı oranı ve 220’den fazla ülkeyi kapsayan küresel kapsama alanıyla bu özellikler, ComplyCube’ü güvenilir ve verimli AML ve KYC sağlayıcıları arayan işletmeler için vazgeçilmez bir araç olarak konumlandırıyor.
5. KYC-Chain
KYC-Chain, öncelikle Müşterini Tanı süreçlerine odaklanan, blockchain tabanlı kimlik doğrulama ve uyumluluk çözümleri sunan bir şirkettir.
2015 yılında kurulan KYC-Chain, müşteri kimlik verilerini güvenli bir şekilde depolamak ve doğrulamak için blockchain teknolojisini kullanan, veri ihlalleri ve kimlik hırsızlığı riskini azaltan bir platform sunuyor. KYC-Chain’in çözümleri arasında kimlik doğrulama, belge doğrulama, risk değerlendirmesi ve sürekli müşteri verileri izleme yer alıyor.
Finans, fintech, kripto para birimi ve e-ticaret dahil olmak üzere çeşitli sektörlere hizmet vererek her büyüklükteki kuruluşun verimli ve uyumlu KYC süreçlerini uygulamasına yardımcı olur.
Şirket, dijital çağda kimlik doğrulama ve uyumluluk süreçlerinde devrim yaratmak için blockchain teknolojisinin faydalarından yararlanmayı hedefliyor.
6. Birim21
2018’de kurulan Unit21, işletmelerin ödeme sahtekarlığı, hesap ele geçirme, kimlik hırsızlığı ve kara para aklama gibi çeşitli dolandırıcılık türleriyle mücadele etmesine yardımcı olmak için yapay zeka ve makine öğrenimi teknolojilerini kullanan kapsamlı bir çözüm sunuyor.
Unit21 tarafından sağlanan platform, işletmelerin kullanıcı davranışını ve işlem verilerini gerçek zamanlı olarak izlemesine ve analiz etmesine, şüpheli etkinlikleri ve dolandırıcılık davranışlarını tespit etmesine olanak tanır. Unit21, işletmelerin dolandırıcılık faaliyetlerine işaret eden kalıpları ve anormallikleri belirlemesine yardımcı olur.
Unit21, bankacılık, fintech, e-ticaret, kripto para birimi ve çevrimiçi pazar yerleri dahil olmak üzere çeşitli sektörlere hizmet vermektedir.
7. Fraktal Kimlik
Alman fintech şirketi Fractal tarafından geliştirilen bir KYC/AML sağlayıcısı olan Fractal ID, endüstri standartlarını aşan %40’lık etkileyici bir dönüşüm oranına sahiptir. Bu platform, pasaportları ve ulusal kimlikleri verimli bir şekilde doğrulamak için OCR ve yüz tanıma teknolojilerini kullanarak hızlı ve hassas küresel doğrulama sunuyor. Ayrıca Fractal ID, bankacılık düzeyinde KYC/AML düzenleme gereksinimlerine uyar ve GDPR düzenlemeleriyle uyumluluğu sağlar.
Fractal ID, her biri çeşitli eklentilerle özelleştirilebilen birden fazla doğrulama düzeyini destekler. Bu doğrulama düzeyleri, kullanıcının veri paylaşım gereksinimlerini doğrudan etkiler ve ardından Fractal ID platformuyla etkileşimlerini etkiler.
8. Toplam
2015 yılında kurulan Sumsub platformu belge doğrulama, yüz tanıma, biyometrik kimlik doğrulama ve çeşitli küresel yaptırımlara ve izleme listelerine karşı tarama dahil olmak üzere bir dizi özellik sunar.
Sumsub, finans, fintech, e-ticaret, kripto para birimi ve oyun dahil olmak üzere çok çeşitli sektörlere hizmet vermektedir. Şirket, kimlik doğrulama ve uyumluluk için güvenilir ve ölçeklenebilir çözümler sunmayı amaçlayarak tekliflerinde kullanıcı deneyimine, veri güvenliğine ve uyumluluk etkinliğine öncelik veriyor.
9. Seon
Seon, özellikle çevrimiçi kimlik doğrulama ve risk yönetimi olmak üzere, dolandırıcılık önleme ve tespit çözümlerinde uzmanlaşmış bir şirkettir. 2015 yılında kurulan Seon, işletmelerin hesap ele geçirme, ödeme sahtekarlığı, kimlik hırsızlığı ve sentetik dolandırıcılık gibi çeşitli dolandırıcılık faaliyetlerini belirlemesine ve azaltmasına yardımcı olan bir platform sağlıyor.
Seon platformu, kullanıcı davranışını analiz etmek, şüpheli etkinlikleri tespit etmek ve sahte işlemleri önlemek için KYC araçları ve özellikleri sunar. Bu araçlar arasında cihaz parmak izi alma, IP coğrafi konumu, e-posta ve telefon numarası doğrulama, işlem izleme ve sahtekarlık tespitine yönelik makine öğrenimi algoritmaları yer alır.
Seon, finans, e-ticaret, çevrimiçi oyun, seyahat ve telekomünikasyon dahil olmak üzere çeşitli sektörlere hizmet vermektedir. Şirket, sunduğu tekliflerde doğruluk, ölçeklenebilirlik ve entegrasyon kolaylığına öncelik vererek işletmelerin sahtekarlığı tespit edip önlemesine olanak tanırken aynı zamanda müşterileri için kusursuz bir kullanıcı deneyimi sağlamayı amaçlıyor.
10. Ondato
2016 yılında kurulan Ondato, işletme kimliği doğrulama süreçlerini kolaylaştırmak için yapay zeka ve makine öğrenimi teknolojilerini kullanan kapsamlı bir platform sunuyor.
Ondato’nun platformu belge doğrulama, yüz tanıma, biyometrik doğrulama ve çeşitli küresel yaptırımlara ve izleme listelerine karşı tarama gibi özellikleri içerir.
Ondato, bankacılık, fintech ve kripto para birimi, e-ticaret ve telekomünikasyon dahil olmak üzere çeşitli sektörlere hitap etmekte ve her büyüklükteki kuruluşun güçlü kimlik doğrulama süreçlerini uygulamasına ve sahtekarlık faaliyetlerine karşı koruma sağlamasına yardımcı oluyor.
11. Kimlik yönünde
IDWise, son teknoloji ürünü otomatikleştirilmiş yapay zeka tabanlı küresel kimlik doğrulama ve e-KYC çözümü aracılığıyla uzaktan dijital müşteri katılımında devrim yaratmaya öncülük ediyor.
Yapay zeka teknolojisindeki en son gelişmeleri kullanma konusundaki kararlılıkları, Orta Doğu, Afrika ve Güneydoğu Asya’daki gelişmekte olan pazarlara stratejik bir odaklanma ile dünyanın en büyük ve en hızlı büyüyen pazarlarından bazılarında güveni güçlendirerek onları diğerlerinden ayırıyor.
Genel merkezi Birleşik Krallık’ın Londra şehrinde bulunan IDWise, dört ülkede faaliyet gösteren 35 özel “IDWisers”tan oluşan dinamik bir ekibe sahiptir. Müşteri tabanları altı ülkeyi ve fintech, kripto para, taşımacılık ve lojistik dahil olmak üzere çeşitli endüstrileri kapsayan büyük işletmeleri içermektedir. IDWise, kuruluşundan bu yana bir yıl içinde platformu aracılığıyla 3 milyondan fazla dijital katılıma olanak sağladı.
12. Refinitiv
Önceden Thomson Reuters’in Finans ve Risk iş bölümü olarak bilinen Refinitiv, 2018 yılında Blackstone Group LP liderliğindeki bir konsorsiyum tarafından satın alındı. Şirket, finansal kurumlara, şirketlere, hükümetlere ve bireylere çeşitli ürünler ve hizmetler sunmaktadır.
p>Refinitiv, hisse senedi fiyatları, endeksler, emtialar, döviz kurları ve sabit getirili menkul kıymet verileri dahil olmak üzere gerçek zamanlı ve geçmiş piyasa verilerini sağlar. Yatırımcılar, analistler ve yatırımcılar bu verileri piyasa analizi ve karar alma amacıyla yaygın olarak kullanıyor.
Aynı zamanda alıcı ve satıcı taraftaki firmalar için ticaret platformları, yürütme sistemleri ve yatırım yönetimi çözümleri sunmaktadır. Bu platformlar, kullanıcıların alım satım gerçekleştirmesine, portföyleri yönetmesine ve pazar araştırması ve analizlerine erişmesine olanak tanır.
Refinitiv, kredi, piyasa, likidite ve uyumluluk riski yönetimi araçları da dahil olmak üzere risk yönetimi çözümleri sağlar. Ayrıca kara para aklamanın önlenmesi, müşterinizi tanıma ve yaptırım taramasına yönelik çözümler de sunar.
13. ComplyAdvantage
2014 yılında kurulan ComplyAdvantage, merkezi Londra’da bulunan bir lider RegTech şirketi‘dir. Mali suçlarla mücadeleye yönelik sağlam KYC çözümlerinde uzmanlaşmıştır. Yapay zeka ve makine öğrenimi gibi ileri teknolojileri kullanarak kuruluşların düzenleme yükümlülüklerini yerine getirmesine ve sahtekarlığı tespit etmesine yardımcı olur.
Şirket, AML’ye katılım, işlem izleme ve gerçek zamanlı yaptırım taraması dahil hizmetler sunarak dünya çapında genişledi. Sync and Kompli-Global ile stratejik ortaklıkları tekliflerini güçlendirdi.
14. Mitek
Mitek Systems, Inc., mobil yakalama ve dijital kimlik doğrulama çözümlerinde dünya lideridir. 1986 yılında kurulan ve genel merkezi San Diego, Kaliforniya’da bulunan Mitek, kuruluşların sürücü ehliyeti, pasaport ve kimlik kartları gibi kimlik belgelerini mobil cihazlar kullanarak doğrulamasını ve doğrulamasını sağlayan teknolojiler geliştirmede uzmanlaşmıştır.
Mitek’in amiral gemisi ürünü, kullanıcıların bir mobil uygulama aracılığıyla kimlik belgelerini yakalamasına ve doğrulamasına olanak tanıyan Mobile Verify®’dır. Mitek’in çözümleri finansal hizmetler, fintech, sağlık hizmetleri ve e-ticaret dahil olmak üzere çeşitli sektörlerde kullanılmaktadır.
Mitek, Mobile Verify®’ın yanı sıra, kullanıcıların mobil cihazlarını kullanarak uzaktan çek yatırmalarına olanak tanıyan Mobile Deposit® ve kullanıcıların mobil kameralarını kullanarak formları otomatik doldurmasına olanak tanıyan Mobile Fill® gibi başka çözümler de sunuyor.
p>15. Fenergo
Fenergo, finansal kurumlara yönelik müşteri yaşam döngüsü yönetimi (CLM) yazılım çözümlerinin lider sağlayıcısıdır. 2009 yılında kurulan ve genel merkezi İrlanda’nın Dublin şehrinde bulunan Fenergo, bankalara, varlık yöneticilerine ve diğer finans kurumlarına müşteri kabulü, mevzuata uygunluk ve veri yönetimi süreçlerini kolaylaştırmalarına yardımcı olan teknoloji platformları geliştirme konusunda uzmanlaşmıştır.
Fenergo’nun CLM platformu, uçtan uca müşteri yaşam döngüsü yönetimi sürecini otomatikleştirmek ve dijitalleştirmek için kapsamlı bir modül ve araç paketi sunar. Buna müşteri katılımı, KYC uyumluluğu, AML taraması, mevzuat uyumluluğu, veri yönetimi ve müşteri veri yönetimi dahildir.
Fenergo’nun çözümleri, dünyanın en büyük finans kuruluşlarından bazıları tarafından, birden fazla yetki alanı ve iş kolunda mevzuat uyumluluğunu ve müşteri verilerini yönetmek için kullanılıyor. Şirket, CLM’ye yönelik yenilikçi yaklaşımıyla tanındı ve finansal hizmetler sektöründe çok sayıda ödül kazandı.
16. Fugu
Fugu Risk, işlem güvenliğinin güvenilir bir koruyucusu olarak ortaya çıkar. Merkezi İsrail’de bulunan bu şirket, yenilikçi platformu FUGU aracılığıyla ödeme sonrası ödeme takibi çözümlerinde uzmanlaşmıştır. FUGU, ödemeleri titizlikle takip ederek çevrimiçi satıcıların sahtekarlık ve sahte retlerin üstesinden güvenle gelmelerini sağlar.
E-Ticaret web siteleri ve ödeme ağ geçitlerinden SaaS sağlayıcılarına ve finans kurumlarına kadar çok çeşitli müşterilere hitap eden Fugu Risk’in çözümleri, birçok sektörde benzersiz koruma sunar. Ters ibraz yükümlülüklerinin hafifletilmesinden oyun ve yatırım sektörlerinde güvenli işlemlerin sağlanmasına kadar Fugu Risk, çevrimiçi ödemelerde güven ve güvenilirliğin simgesi olarak duruyor.
FUGU, olağanüstü bir esneklikle müşterilerinin benzersiz ihtiyaçlarına uyum sağlar. İster bulut üzerinden erişilsin, ister Windows veya Linux sistemleri için şirket içinde konuşlandırılsın, Fugu’nun çözümleri mevcut altyapılara sorunsuz bir şekilde entegre olur. Gerçek zamanlı sohbet yardımından kapsamlı SSS’lere ve forumlara kadar Fugu Risk, müşterilerinin çevrimiçi işlemlerin karmaşıklığının kolaylıkla üstesinden gelmek için ihtiyaç duydukları rehberlik ve desteği almasını sağlar.
17. Know Your Customer
Know Your Customer, dünya çapındaki finansal kuruluşlar ve düzenlemeye tabi kuruluşlar için dijital katılımda devrim yaratarak yeni nesil uyumluluk çözümlerine giriyor. Platformları, bireysel ve kurumsal müşteriler için KYC ve AML kontrollerini kolaylaştırarak uyumluluk ekiplerine işlerini verimli bir şekilde koruma olanağı sağlıyor.
İlk katılım sürecini son derece kullanıcı dostu bir platformda merkezileştirerek mevzuat uyumluluğunu sağlarken operasyonel verimliliği de artırıyorlar. Müşterinizi Tanıyın’ın en son teknolojisi sayesinde, yeni kurumsal müşterilerin katılımı için gereken süreyi büyük ölçüde azaltarak sektör ortalamasını 26 günden sadece 1 güne indiriyorlar. Bu hızlanma, müşterileri için önemli maliyet tasarrufu anlamına geliyor ve kaynakları daha etkili bir şekilde tahsis etmelerine olanak tanıyor.
Merkezi Hong Kong’da bulunan ve Singapur, Şanghay ve Dublin’de ek ofisleri bulunan Know Your Customer, mükemmelliği ve yenilikçiliğiyle tanınan, alanında küresel bir lider olarak kendini kanıtlamıştır. Kapsamlı müşteri portföyleri arasında bankacılık, FinTech, sigorta, ödemeler, emlak, varlık yönetimi ve dünya çapında 18 bölgede faaliyet gösteren hukuk firmaları yer almaktadır.
18. Onfido
2012 yılında kurulan Onfido, belge doğrulama, yüz biyometrisi ve sahtekarlık tespiti hizmetleri sunuyor. Şirketin platformu, kimlik belgelerini ve yüz biyometrisini analiz etmek için makine öğrenimi algoritmaları kullanarak işletmelerin belgelerin gerçekliğini doğrulamasına ve bunları sunan kişiyle eşleştirmesine olanak tanıyor.
Onfido, finans, e-ticaret, paylaşım ekonomisi ve sağlık hizmetleri dahil olmak üzere çeşitli sektörlere hizmet vermektedir.
Şirket, kimlik doğrulamaya yönelik yenilikçi yaklaşımıyla tanındı ve sektörün önde gelen sağlayıcılarından biri seçildi.
19. Pliance
Pliance, özellikle AML ve KYC düzenlemelerinde iş uyumluluğu çözümleri sunan İsveç merkezli bir şirkettir. 2016 yılında kurulan Pliance, şirketlerin uyumluluk süreçlerini otomatikleştirmesine, manuel iş yüklerini azaltmasına ve yasal gerekliliklere uyumu sağlamasına yardımcı olan bir platform sunuyor.
Pliance platformu, müşteri durum tespiti, işlem izleme, yaptırım taraması ve risk değerlendirmesi de dahil olmak üzere bir dizi özellik sunar. Fintech, bankacılık, e-ticaret ve kripto para birimi dahil olmak üzere çeşitli sektörlere hizmet vermektedir.
20. Quantifind
Quantifind, özellikle pazarlama ve risk yönetimi olmak üzere işletmelere veri analitiği ve öngörüler sağlama konusunda uzmanlaşmış bir şirkettir. 2009 yılında kurulan ve Kaliforniya merkezli Quantifind, kuruluşların veriye dayalı kararlar almasına ve büyüme veya risk azaltma fırsatlarını belirlemesine yardımcı olmak için gelişmiş analiz ve makine öğrenimi tekniklerini kullanıyor.
Quantifind’in çözümleri, eyleme geçirilebilir analizler ve trendler elde etmek için sosyal medya, haber makaleleri, müşteri geri bildirimleri ve finansal veriler dahil olmak üzere çeşitli kaynaklardan gelen büyük hacimli verileri analiz etmek üzere tasarlanmıştır.
Şirketin platformu, duyarlılık analizi, tahmine dayalı modelleme, anormallik tespiti ve ağ analizi gibi yetenekler sunarak işletmelerin verilerindeki gizli kalıpları ve korelasyonları ortaya çıkarmasına olanak tanıyor.
Seçim için Kullanılan Kriterler
2024 için en iyi KYC sağlayıcıları sıralanırken, sunulan kimlik doğrulama çözümlerinin kapsamlılığı, veri kaynaklarının doğruluğu ve güvenilirliği, işe alım süreçlerinin verimliliği, mevcut sistemlerle entegrasyon seçeneklerinin esnekliği. sistemleri, sağladıkları mevzuata uygunluk düzeyi, hizmetlerinin değişen iş ihtiyaçlarını karşılayacak şekilde ölçeklenebilirliği, müşteri destek ve eğitim kaynaklarının kalitesi, çözümlerinin maliyet etkinliği ve sağlayıcının genel itibarı ve sektördeki geçmiş performansı dahil olmak üzere çeşitli temel faktörler dikkate alındı.
Sonuç
KYC teknolojisinin ortamı, dünya çapındaki işletmelerin artan taleplerini karşılamak için yenilikçi çözümler sunan sağlayıcılarla birlikte sürekli olarak gelişmektedir. Gelişmiş teknolojileri ve sağlam güvenlik önlemlerini kullanan bu en iyi 20 KYC sağlayıcısı, kuruluşların mali suçlarla mücadele etmesine, müşteri verilerini korumasına ve mevzuat uyumluluğunu sürdürmesine yardımcı oluyor. Sonuçta KYC yalnızca düzenleyici bir yükümlülük değil, aynı zamanda modern dijital çağda başarılı olmak isteyen işletmeler için stratejik bir zorunluluktur.
SSS
Bir KYC sağlayıcısını nasıl seçerim?
İşletmenizin boyutunu ve erişimini göz önünde bulundurun. Küçük bir işletme işletiyorsanız birçok hizmet sunan bir KYC sağlayıcısına ihtiyacınız olmayabilir. Farklı sektörlerin farklı KYC kuralları olduğundan sektör gereksinimlerini kontrol edin. Son olarak bütçenizi gözden geçirin. KYC servis sağlayıcıları farklı fiyatlara sahiptir.
KYC'nin üç katmanı nedir?
1. Seviye hesaplar günlük 50.000 N tutarında işlemlere (evet, giriş ve çıkış) izin verir ve toplamda 300.000 N tutarında işlem tutabilir. 2. Seviye hesaplar günlük 200.000 N tutarında işlem yapılmasına izin verir (bu, hem giriş hem de çıkış anlamına gelir) ve toplamda 500.000 N tutarında işlem tutabilir. 3. Seviye hesap en iyi yerdir.
KYC'nin üç ana bileşeni nedir?
Buna genellikle KYC’nin üç bileşeni veya sütunu denir: Müşteri Tanımlama Programı (CIP), Müşteri Durum Tespiti (CDD) ve Sürekli İzleme.
KYC ve AML arasındaki fark nedir?
KYC ile AML arasındaki temel fark amaçtır: KYC, bir finans kuruluşunun başka bir tarafla işlem yapmadan önce yaptığı durum tespitinin bir parçası olarak yapılırken, kara para aklama açısından yüksek riskli olduğu belirlenen müşteriler üzerinde AML uyumluluk kontrolleri yapılır. .
