2024’te Nasıl Kripto Komisyoncusu Olunur: Detaylı Kılavuz
Makaleler
2024’te kripto para dünyasına girmek, özellikle kripto piyasasındaki son gelişmeler ışığında kazançlı ve benzersiz bir fırsattır. Özellikle SEC’in Ocak 2024’te spot Bitcoin ETF’lerini onaylamasından etkilenen Bitcoin’in değerindeki önemli yükseliş, sektöre olan perakende ilgisini artırdı.
Ayrıca, 20 Nisan 2024’te gerçekleşecek olan ve BTC madenciliğinin ödülünü azaltan dört yılda bir gerçekleşen ve uzun zamandır beklenen “Bitcoin yarılanması” olayının, orta ve uzun vadede en büyük kripto paranın fiyatını daha da yukarı çekmesi bekleniyor.
Bu piyasa koşulları göz önüne alındığında, kripto para borsalarının faydalarını geleneksel aracılık işlemleriyle birleştiren bir iş modeli olan bir kripto aracılık işi kurmak, finans firmaları ve hevesli girişimciler için akıllıca bir iş gibi görünüyor.
Bu makale, adım adım talimatlar ve önemli hususlar dahil olmak üzere 2024’te nasıl kripto komisyoncusu olunacağına odaklanacaktır.
Önemli Çıkarımlar
- Bir kripto para komisyoncusu olmak, bağımsız bir komisyonculuk kurarak, üçüncü taraf beyaz etiketli sağlayıcıları kullanarak veya bir tanıtım komisyoncusu olarak elde edilebilir.
- Bir kripto aracı kurumu kurmak için deneyim, bilgi, kaynak, profesyonel bir ekip, sağlam bir altyapı, güçlü ortaklıklar ve önemli bir sermayeye ihtiyacınız vardır.
- Üçüncü taraf beyaz etiketli çözümler, bir kripto aracılığı başlatmanıza yardımcı olmak için özelleştirilebilir ticaret platformları, arka ofis araçları ve uyum hizmetleri sunabilir.
Kripto Komisyoncusu vs Borsa
Her şeyden önce, bir kripto komisyoncusu ve bir borsa farkı nedir? Her iki üçüncü taraf türü de kripto para alım, satım ve ticaretini kolaylaştırır. Ancak, farklı şekilde çalışırlar ve farklı hedef kitlelere hitap ederler. Kripto borsaları, kripto para birimi ticaretinin ilk günlerinden beri var olurken, kripto brokerleri piyasa talebine yanıt olarak ortaya çıkan nispeten daha yeni bir kavramdır.
Amaç:
Bir kripto borsasının temel amacı, alıcıların ve satıcıların birbirleriyle coin ve token alışverişi yapabilecekleri çevrimiçi bir pazar yeri olarak hizmet vermektir. Kullanıcılar çeşitli kripto paraları istedikleri fiyattan satın almak için kripto para veya itibari para yatırabilir. Borsa bu hizmet için bir ücret talep eder ve işlem tamamlandığında kullanıcı satın aldığı kripto parayı alır.
Öte yandan, kripto komisyoncusu nedir? Bu finansal hizmetler şirketi, alıcılar ve satıcılar arasında bir aracı görevi görür. Müşterileri için en iyi fiyatları bulmak ve bir araya getirmek için birden fazla borsa ile çalışırlar. Komisyoncular genellikle portföy yönetimi ve yatırım tavsiyesi gibi ek hizmetler sunar. Borsalara kıyasla daha yüksek ücretler alırlar ancak alım satıma daha uygulamalı ve kişiselleştirilmiş bir yaklaşım sağlarlar.
Bununla birlikte, kripto brokerleri ve borsalar arasındaki çizgiler günümüzde giderek bulanıklaşıyor.
Gelir Kaynakları:
Hem borsalar hem de brokerlar ücretler yoluyla gelir elde eder, ancak gelir kaynakları farklıdır. Borsalar işlem ücretleri, para çekme ücretleri, yeni kripto para birimleri için listeleme ücretleri ve hizmetle ilgili diğer ücretleri alarak para kazanır.
Buna karşılık, brokerler genellikle işlem komisyonları, spreadler (alış ve satış fiyatı arasındaki fark), gecelik finansman ücretleri ve diğer çeşitli ücretler dahil olmak üzere karmaşık ücret yapılarına sahiptir.
Nasıl Kripto Para Brokeri Olunur?
Bir kripto broker-dealer olmakla ilgileniyorsanız, aracılığınızı başlatmanın birkaç yolu vardır. Üç ana yöntemi gözden geçirelim.
Sıfırdan Tek Başına Bir Aracı Kurum Kurmak
İlk seçenek, aracı kurumunuzu sıfırdan inşa etmektir. Bu yaklaşım, teknoloji altyapısı ve müşteri hizmetlerinden pazarlama ve uyumluluğa kadar kripto işinin tüm yönleri üzerinde tam kontrol sağlar.
Bununla birlikte, bağımsız bir aracı kurum kurmak önemli ölçüde zaman, para ve uzmanlık gerektirir. Bir alım satım platformu geliştirmeli veya satın almalı, likidite sağlayıcılar ve bankalarla ilişkiler kurmalı ve tüm operasyonları yönetmek için profesyonellerden oluşan bir ekip tutmalısınız.
Üçüncü Taraf Beyaz Etiket Sağlayıcı ile Ortaklık
Diğer bir seçenek de beyaz etiket sağlayıcı ile ortaklık kurmaktır. Bir WL çözümü, uyumluluk, risk yönetimi ve müşteri desteği gibi arka ofis hizmetlerini dış kaynak olarak kullanırken mevcut bir ticaret platformunu ve diğer gerekli altyapıyı markanız altında kullanmanıza olanak tanır.
Bu yöntem, bir aracı kurum kurmanın daha uygun maliyetli ve zaman açısından verimli bir yolu olabilir. Ancak, iş operasyonlarınız üzerinde daha az kontrole sahip olabilirsiniz.
Tanıtıcı Broker Olmak
Üçüncü seçenek ise tanıtıcı broker (IB) olmaktır. Bir IB olarak, komisyon karşılığında müşterileri daha büyük bir aracı kurumla tanıştırırsınız. Önde gelen aracı kurum tüm arka ofis işlemlerini yürüteceğinden, bu yaklaşım minimum kaynak ve uzmanlık gerektirir.
Ancak, işiniz üzerinde sınırlı kontrolünüz olabilir ve kendi mekanınızı işletmeye kıyasla daha düşük kar elde edebilirsiniz.
Sıfırdan Bir Kripto Komisyoncusu Oluşturmak İçin Hangi Kaynaklara İhtiyaç Var?
Başarılı bir aracılık operasyonu belirli bir beceri seti, deneyim ve kaynak gerektirir, bu nedenle herkes Bitcoin komisyoncusu olamaz. İşte böyle bir işi yürütmek için sahip olunması gereken bazı nitelikler:
- Kripto Endüstrisi Hakkında Derinlemesine Bilgi: En iyi kripto komisyoncusu, altta yatan teknoloji, piyasa eğilimleri ve potansiyel riskler dahil olmak üzere kripto para birimleri hakkında kapsamlı bir anlayışa sahip olmalıdır.
- Pazarlama ve İş Geliştirme Becerileri: Brokerler, hizmetlerini etkili bir şekilde tanıtmak ve sektörde stratejik ortaklıklar kurmak için mükemmel pazarlama becerilerine ihtiyaç duyarlar.
- Ticaret veya Finans Alanında Kapsamlı Deneyim: Brokerlik, büyük miktarlarda para değerindeki işlemlerin ele alınmasını içerir. Bu nedenle, ticarette yılların deneyimi, alanınızda uzmanlık geliştirmek için çok önemlidir.
- Yetkin Profesyonellerden Oluşan Bir Ekip: Sıfırdan bir aracı kurum oluşturmak tek kişilik bir iş değildir; operasyonları sürdürmek ve işi yönetmek için nitelikli profesyonellerden oluşan bir ekip gerektirir. Aracı kurum ekibiniz kesinlikle analistleri, risk yöneticilerini ve BT uzmanlarını içerecektir.
- Büyük Sermaye: Ticaret hizmetleri sunan kripto şirketleri, güçlü bir pazar varlığı oluşturmak için önemli sermayeye ihtiyaç duyar. Bu finansal kaynaklar, aracı kurumun kurulması, operasyonel maliyetlerin karşılanması ve istikrarlı bir ticaret platformunun sürdürülmesi için gereklidir.
- Birinci Sınıf Altyapı: Siber güvenlik tehditleri artarken, kripto işletmeleri müşterilerinin varlıklarını korumak için sağlam ve güvenli altyapıya yatırım yapmalıdır. Buna gelişmiş ticaret platformları, yüksek hızlı internet bağlantıları ve veri şifreleme araçları dahildir.
- Güçlü Ortaklıklar: Başarılı bir şirket, ticaretin yürütülmesini kolaylaştırmak için saygın borsalar, likidite sağlayıcılar ve ödeme ağ geçitleri ile ilişkiler kurmalıdır.
Sıfırdan Bir Kripto Aracı Kurumu Kurmak İçin Adım Adım Kılavuz
İşte kendi aracı kurumunuzu sıfırdan kurmak için atmanız gereken genel adımlar:
Adım 1: Pazarı Araştırın
İlk adım, mevcut kripto para piyasası hakkında derinlemesine araştırma yapmayı içerir. Çeşitli kripto para birimlerini inceleyin, teknolojilerini ve nasıl çalıştıklarını anlayın, piyasa trendlerini takip edin ve risklerin farkında olun. Sektördeki en son haber ve gelişmelerden haberdar olmak şirketinizi etkin bir şekilde yönetmenizi sağlayacaktır.
Ayrıca, hedef pazarınızın kim olduğunu, neyi tercih ettiklerini ve nasıl davrandıklarını öğrenin. Seçtiğiniz alandaki rakiplerinizi inceleyin ve sizi onlardan farklı kılan şeyin ne olduğunu öğrenin, böylece öne çıkabilir ve başarılı bir şekilde rekabet edebilirsiniz.
Adım 2: Mali Durumunuzu Değerlendirin
Ofis kirası, çalışan maaşları, teknoloji altyapısı ve pazarlama giderleri gibi öngörülen maliyetler hakkında veri toplayın. Aracı kurumunuz için potansiyel riskleri ve fırsatları belirlemek amacıyla finansal tahminlerinizin gerçekçi olduğundan emin olmak için sektör uzmanlarına danışın ve sektör karşılaştırmalarını araştırın.
Finansal ayrıntıları tanımlamak, maliyetlerinizi karşılamak ve kârlılığa ulaşmak için elde etmeniz gereken geliri belirlemenize yardımcı olabilir. Ayrıca bütçeleme, finansal karar alma ve yatırımcıları çekmek veya kredi almak için bir yol haritası görevi görür.
Adım 3: Bir Finansal Plan Geliştirin
Hedeflerinizi, hedef pazarınızı, gelir akışlarınızı ve pazarlama stratejilerinizi özetleyen kapsamlı bir iş planı oluşturun. Aracı kurumunuzun benzersiz satış teklifini ve kendinizi rakiplerinizden nasıl farklılaştırmayı planladığınızı belirleyin. OTC ticareti, marj ticareti veya özel yatırım fırsatlarına erişim gibi hizmetlerinizi değerlendirin.
Bir plan oluşturmak için bir şablona başvurabilir veya bir mali danışmandan yardım isteyebilirsiniz. İyi geliştirilmiş bir iş planı sadece kararlarınıza rehberlik etmekle kalmayacak, aynı zamanda potansiyel yatırımcıları da çekecektir.
Adım 4: Finansman Sağlayın
Bir aracı kurum başlatmak için, başlangıç masraflarını karşılamak ve sorunsuz operasyonlar sağlamak için yeterli finansmana ihtiyacınız vardır. Geleneksel finansman kaynakları arasında melek yatırımcılar, risk sermayedarları ve bankalar yer alır. Ancak bunlar her zaman mevcut veya uygulanabilir seçenekler olmayabilir.
Kitlesel fonlama platformları, eşler arası borç verme veya küçük işletmeler için devlet hibeleri gibi alternatif finansman kaynaklarını değerlendirin. Bunlar, geleneksel kaynakların katı gereklilikleri olmadan sermayeye erişim sağlayabilir.
Adım 5: Gerekli Lisansları Alın ve Firmanızı Kurun
Aracılığınızı başlatmadan önce, yetki alanınızın gerektirdiği tüm lisanslara sahip olduğunuzdan emin olun. Düzenleyici makamlar genellikle bir para aktarıcı lisansı almanızı, kaydolmanızı ve kara para aklamayı önleme (AML) ve müşterinizi tanıma (KYC) düzenlemelerine uymanızı talep eder.
Tam uyumluluğu sağlamanın bir yolu, hukuk müşaviri tutmak veya aracılık sektöründe uzmanlığa sahip bir hukuk firmasıyla ortaklık kurmaktır. Gerekli tüm gerekliliklerin karşılanmasını sağlayabilir ve başvuru sürecindeki herhangi bir karmaşıklık veya nüansta gezinmeye yardımcı olabilirler.
Genellikle, aracılık veya kripto borsası lisansı ve izin başvuruları için gerekli tüm belge ve bilgileri toplamanız gerekecektir; bu genellikle ayrıntılı iş planları, mali tablolar, kilit personelin geçmiş kontrolleri ve düzenleyici ortamdaki standartlara uygunluk kanıtı sunmayı içerir.
Ayrıca, bir kripto lisans başvurusu gönderirken uygun düzenleyici kurumlara gerekli ücretleri ödemeniz gerekir. İşlem gecikmelerini önlemek için, belirtilen tüm son tarihlere uyduğunuzdan ve istenen tüm belgeleri sağladığınızdan emin olun.
Farklı ülkelerin bir kripto aracı kurumuna kaydolmak için farklı düzenlemeleri vardır. Çin, Hindistan, Endonezya ve Türkiye kripto para birimlerini tamamen yasaklarken, Estonya, Dubai, Marshall Adaları ve diğerleri gibi ülkeler daha yumuşak düzenlemeler nedeniyle kripto komisyoncuları tarafından tercih edilmektedir.
Adım 6: Bir Ekip Kurun
Başarılı bir aracı kurum, işin çeşitli yönlerini ele almak ve sorunsuz operasyonlar sağlamak için profesyonellerden oluşan bir ekibe ihtiyaç duyar. Analistleri, risk yöneticilerini, BT uzmanlarını ve müşteri destek personelini işe alın. Her pozisyon belirli niteliklere ve uzmanlığa sahip olmalıdır. Ayrıntılı bir iş tanımı oluşturmayı unutmayın.
Potansiyel adaylara ulaşmak için çevrimiçi iş portalları, profesyonel ağlar ve sektöre özel platformlar gibi çeşitli işe alım kanallarını kullanın. Yeterliliklerini ve firmanızın kültürüne uygunluklarını değerlendirmek için kapsamlı mülakatlar ve referans kontrolleri yapın. Ayrıca, personelinizin sektör düzenlemeleri, finansal ürünler, piyasa trendleri ve müşteri ilişkileri yönetimi konularındaki bilgi ve becerilerini geliştirmek için kapsamlı eğitim programları sunmayı düşünün.
Adım 7: Stratejik Ortaklıklar Kurun
Müşterilerinize rekabetçi fiyatlandırma ve uygulama sunmak için saygın borsalar ve likidite sağlayıcılarla ortaklık kurun. Aracı kurumunuzun piyasadaki rekabet gücünü artırabilecek gelişmiş işlem platformlarına ve araçlarına erişmek için teknoloji sağlayıcılarıyla işbirliği yapmayı düşünün.
Adım 8: Gerekli Altyapıyı Oluşturun
Elektronik ticaret platformunuzu kurmak söz konusu olduğunda, birkaç seçeneğiniz vardır. Kendi özel platformunuzu geliştirebilir veya üçüncü taraf sağlayıcılar tarafından sunulan mevcut platformlardan birini seçebilirsiniz. İhtiyaç duyduğunuz özellikleri ve işlevleri göz önünde bulundurun ve farklı kripto broker yazılımlarını karşılaştırın.
Bir aracı kurumun teknolojik altyapısının bazı temel bileşenleri şunları içerebilir:
- Müşterilerin kayıt olmaları ve hesaplarına erişmeleri için güvenli ve şifreli bir web sitesi
- Gerçek zamanlı piyasa verileri, grafik araçları ve emir gerçekleştirme gibi gelişmiş özelliklere sahip alım satım platformları
- İki faktörlü kimlik doğrulama ve müşteri fonlarının saklanması için soğuk depolama dahil olmak üzere çok seviyeli güvenlik önlemleri
- Ödeme işlemcileri ve diğer üçüncü taraf hizmetleriyle entegrasyon
- Özel bir CRM, arka ofis ve müşteri destek sistemi
Adım 9: Brokerliğinizi Pazarlayın
Aracılık hizmetlerinizi pazarlamaya ve müşteri çekmeye başlamanın zamanı geldi. Bunu yapmak için, sosyal medya platformları aracılığıyla güçlü bir çevrimiçi varlık oluşturun, ilgili web sitelerinde veya forumlarda reklam verin ve kripto para topluluğundaki potansiyel müşterilerle ağ kurun. Ayrıca promosyonlar veya teşvikler sunmayı da düşünebilirsiniz.
Adım 10: Aracılığınızı Başlatın
Gerekli tüm adımlar tamamlandıktan sonra, aracılığınızı resmi olarak başlatmanın zamanı gelmiştir. Operasyonları yönetmek ve güvenlik önlemlerini düzenli olarak gözden geçirmek ve güncellemek gibi olası sorunları ele almak için sağlam bir plana sahip olmak önemlidir.
Üçüncü Taraf Yazılımların Yardımıyla Bir Aracı Kurum Kurmak
Sıfırdan bir aracı kurum kurmak karmaşık ve zaman alıcı bir süreçtir. Ayrıca, aracı kurumunuzun gerekli tüm yasal gereklilikleri karşılamasını ve sorunsuz çalışmasını sağlamak için önemli kaynaklar ve uzmanlık ayırmanız gerekir.
Bu süreci basitleştirmenin bir yolu da üçüncü taraf beyaz etiketli çözümlerden yararlanmaktır. Bu yazılım sağlayıcıları, aracılığınızı daha verimli bir şekilde başlatmanıza ve yönetmenize yardımcı olmak için özelleştirilebilir ticaret platformları, arka ofis araçları, uyum hizmetleri ve diğer özellikler sunar.
Üçüncü taraf yazılım sağlayıcıları endüstri düzenlemeleri konusunda bilgilidir ve aracı kurumunuzun tüm gereksinimleri karşılamasını sağlayabilir. Ayrıca platformunuzu en son piyasa gelişmeleriyle güncel tutmak için sürekli teknik destek ve güncellemeler sunarlar.
B2Broker, bir kripto para birimi aracılığı oluşturmak için bir dizi çözüm sunan bu tür sağlayıcılardan biridir. Tekliflerimiz arasında beyaz etiketli ticaret platformları (cTrader), likidite ve risk yönetimi araçları, B2BinPay kripto işleme ağ geçidi, B2Core CRM ve arka ofis yazılımı, B2Copy ile kopya ticareti, KYC / AML uyum hizmetleri ve daha fazlası bulunmaktadır.
Kripto para spot brokerleri için, bir hafta içinde aracılık başlatmak veya kripto spot ticaretini mevcut operasyonlarınıza entegre etmek için gereken altyapıyı içeren bir B2TRADER çözümü sunuyoruz.
Sonuç
Bir kripto spot aracılığı kurmak kolay bir iş değildir: düzenleyici çerçevede gezinmek, yetkin bir ekip kurmak, gerekli altyapıyı oluşturmak ve hizmetlerinizi etkili bir şekilde pazarlamak. Bununla birlikte, aracılığınızı etkili bir şekilde başlatmak için üçüncü taraf sağlayıcıların uzmanlığından yararlanabilirsiniz.
SSS
Bir kripto aracılık şirketi kurmanın maliyeti nedir?
Bir kripto aracılığı başlatmanın maliyeti, konum, iş modeli ve kripto lisansı gibi çeşitli faktörlere bağlı olarak büyük ölçüde değişebilir. Genel olarak, sıfırdan bir kripto ticaret komisyoncusu veya borsası başlatmak, büyük ölçüde projenin kapsamına, geliştirme yöntemlerine ve diğer belirli faktörlere bağlı olarak 200.000$ ila 500.000$ arasında değişebilir.
Aynı zamanda, beyaz etiketli bir çözüm kullanmak, genellikle 10.000$ veya daha fazla olan başlangıç maliyetlerini önemli ölçüde azaltabilir. Bunların sadece kaba tahminler olduğunu ve nihai maliyetin özel iş ihtiyaçlarınıza bağlı olarak değişebileceğini unutmayın.
Kripto spot ticaretini mevcut ticari faaliyetlerime entegre etmem mümkün mü?
Üçüncü taraf kripto spot ticaretini işletmenize entegre etmek nispeten basittir. Entegrasyon sürecinde size yardımcı olacak tercih edilen bir çözümün sağlayıcısı ile iletişime geçmeniz gerekir.
Bir aracı kurum başlatmak için herhangi bir özel kripto lisansına ihtiyacım var mı?
Bir kripto aracılığı işletmek için gerekenler, bulunduğunuz yere ve sunduğunuz hizmetlere bağlı olarak değişir. Genel olarak, aracılığınız için ABD’deki Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) veya Birleşik Krallık’taki Finansal Davranış Otoritesi (FCA) gibi ilgili düzenleyici kurumlardan lisans almanız gerekir.
Bununla birlikte, bazı yargı bölgeleri, bir kripto komisyonculuğu işletmek için bir lisanslama sürecinden geçmenizi gerektirmez. Bununla birlikte, bir kripto lisansına sahip olmak, bir finans şirketi olarak güvenilirliğinizi artırabilir ve bu da müşterilerinizle güven oluşturmak için çok önemlidir.
Cevaplar veya tavsiyeler mi arıyorsunuz?
Kişiselleştirilmiş yardım almak için sorularınızı formda paylaşın
