Cryptocurrency Exchange vs Broker : Comment démarrer l’un ou l’autre
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L’existence des cryptomonnaies et de l’économie décentralisée a ouvert de nombreuses portes aux entreprises qui souhaitent capitaliser sur les tendances croissantes en matière de DeFi, d’échange de cryptomonnaies et de facilitation des échanges peer-to-peer.
De nombreux fournisseurs de services ont vu le jour sur la base du bitcoin et d’autres monnaies virtuelles, que ce soit pour créer des logiciels d’échange de cryptomonnaies, faciliter les passerelles de paiement ou stocker de l’argent virtuel.
Il y a de l’argent à saisir dans les cryptomonnaies. Cependant, vous devez trouver le modèle d’entreprise qui vous convient, que vous souhaitiez lancer une plateforme d’échange de cryptomonnaies ou exploiter une société de courtage pour négocier des cryptomonnaies. Voyons ce qu’il en est du lancement d’une plateforme d’échange de cryptomonnaies par rapport à une société de courtage.
Points Clés
- Les courtiers et les bourses de cryptomonnaies sont deux moyens de lancer une activité basée sur la croissance des monnaies virtuelles et l’augmentation du nombre d’investisseurs.
- Les bourses décentralisées facilitent les échanges directs de cryptomonnaies entre les utilisateurs, plus rapidement et avec des frais moins élevés.
- Les plateformes de courtage englobent diverses options de négociation et des services de courtage qui conviennent aux investisseurs institutionnels et aux négociants.
- Les plateformes de courtage en marque blanche peuvent stimuler votre activité grâce à une mise sur le marché plus rapide et à une expérience pratique.
Cryptocurrency Exchange vs Broker : La différence
Les échanges de cryptomonnaies et les courtiers sont deux modèles commerciaux qui capitalisent sur les tendances croissantes des économies décentralisées, y compris les cryptomonnaies, les dApps et les plateformes basées sur la blockchain.
Les sociétés financières et les startups adoptent les cryptomonnaies, ou du moins y ajoutent des éléments, afin d’élargir leur offre de services et de saisir les opportunités florissantes de ce secteur.
À mesure que le marché bondit et que les prix augmentent, les investisseurs deviennent plus disposés à s’engager dans l’achat et le stockage de cryptomonnaies, en particulier les plus en croissance, comme le Bitcoin et l’Ethereum. Ainsi, le lancement d’une entreprise de services dans cette sphère est exactement le bon moyen de gagner un revenu grâce aux commissions, à l’offre de services de courtage, au trading contre les acteurs du marché et à d’autres modèles d’affaires.
Mais quel est le meilleur moyen de pénétrer ce marché ? Quelle est la différence entre un courtier en cryptomonnaies et une bourse ? Nous aborderons ces concepts dans les lignes qui suivent.
Comprendre les bourses de cryptomonnaies
Les bourses de cryptomonnaies sont des plateformes qui facilitent l’échange, l’achat et la vente de monnaies virtuelles entre les utilisateurs. C’est un moyen courant d’entrer sur le marché des cryptomonnaies et de posséder ses premières pièces et jetons.
Les logiciels d’échange de cryptomonnaies permettent aux traders d’utiliser leurs monnaies virtuelles ou fiduciaires existantes et de les échanger contre d’autres actifs numériques avec un autre utilisateur sur la même plateforme.
Il y a un grand nombre d’utilisateurs sur les principaux échanges de cryptomonnaies comme Binance, Coinbase et Gemini. Ces plateformes disposent donc d’une liquidité importante et d’un large éventail d’actifs cryptographiques. Certains échanges prennent en charge la monnaie fiduciaire, ce qui permet aux utilisateurs d’utiliser des USD ou des EUR pour acheter des cryptomonnaies et les stocker dans leur portefeuille dédié.
Avantages des sociétés d’échange de cryptomonnaies
Lancer une entreprise en tant que plateforme d’échange décentralisée peut être très lucratif, car vous obtenez une part de chaque échange traité entre les utilisateurs. Dans la plupart des cas, les services d’échange perçoivent un pourcentage sur chaque transaction, ce qui leur permet d’obtenir des rendements importants lorsque des ordres considérables sont exécutés.
Récemment, les utilisateurs se tournent de plus en plus vers les plateformes d’échange de cryptomonnaies au comptant, où ils peuvent acheter et vendre différentes cryptomonnaies à des prix avantageux, à des coûts moindres et dans des délais de traitement plus rapides.
Les DEX fournissent également plusieurs investissements basés sur la blockchain, tels que staking, liquidity farming et NFT marketplaces.
Comprendre les courtiers en cryptomonnaie
Un courtier en cryptomonnaies agit comme n’importe quelle société de courtage, en fournissant un pont vers les marchés financiers et en permettant aux utilisateurs d’exécuter des ordres et de gagner de l’argent.
Elles sont généralement plus complexes que les plateformes d’échange de cryptomonnaies en peer-to-peer car elles impliquent l’obtention d’une licence auprès des autorités financières, la conformité juridique, des systèmes de paiement et des services d’échange.
En outre, les traders sur les plateformes de courtage peuvent utiliser un large éventail d’outils d’analyse, d’indicateurs et de graphiques pour prendre la bonne décision d’investissement. Les investisseurs peuvent également utiliser des services de courtage supplémentaires, tels que le trading de CFD, les comptes PAMM et MAM gérés, et le trading à effet de levier.
Avantages d’une société de courtage en cryptomonnaies
Les sociétés de courtage en cryptomonnaies peuvent sembler similaires aux bourses, où les utilisateurs peuvent obtenir et stocker des cryptomonnaies sur leurs comptes. Cependant, il existe quelques différences qui peuvent être favorables aux nouveaux venus sur le marché des cryptomonnaies qui cherchent à faire des gains en investissant dans des marchés décentralisés.
Ces plateformes offrent un système plus sophistiqué d’outils de négociation, de services de courtage et de solutions d’investissement. D’autre part, posséder son propre site de courtage en cryptomonnaies est un excellent moyen de gagner de l’argent grâce à la demande croissante de BTC, d’ETH et des principales pièces de monnaie.
En tant que courtier en cryptomonnaies, vous offrez un accès aux marchés de négociation et vous connectez votre plateforme à des sources de liquidité afin d’offrir les meilleures conditions de négociation pour plusieurs cryptomonnaies. En retour, vous percevez une commission sur chaque position exécutée, ainsi que d’autres frais provenant d’autres services de négociation que vous pouvez proposer.
Paysage réglementaire des cryptomonnaies
La réglementation des cryptomonnaies est dynamique et évolue en fonction des événements du marché et des réformes financières. Par exemple, quelques pays ont adopté BTC comme grand livre légal, tandis que les régulateurs américains ont doublé la mise sur les sociétés d’échange et de courtage de cryptomonnaies.
L’US Securities and Exchange Commission exige que les courtiers en cryptomonnaies et les plateformes d’échange soient enregistrés auprès de l’autorité nationale, en particulier lorsqu’il s’agit de proposer des titres financiers.
En outre, la SEC a tenté de réglementer les échanges de bitcoins et d’autres grandes pièces de monnaie en tant que titres enregistrés qui contribuent à l’économie et gèrent l’énorme volatilité associée aux actifs décentralisés.
Par conséquent, les bourses de cryptomonnaies et les courtiers ne sont pas enregistrés dans le registre fédéral américain. Cependant, ils sont strictement observés et peuvent faire face à de lourdes amendes en cas de mauvaise conduite.
En 2023, la SEC a poursuivi Binance pour avoir offert des titres non réglementés, ce qui a donné lieu à un règlement de 4,3 milliards de dollars payé par la société d’échange.
Dans le même temps, le régulateur américain a approuvé la cotation du Bitcoin spot ETF après une demande longtemps attendue par des sociétés financières de premier plan, telles que BlackRock et Fidelity Investments. Cette démarche a stimulé l’intérêt et la confiance des investisseurs dans la détention et l’échange de Bitcoin et d’Ethereum.
En Europe, les principales sociétés de cryptomonnaies, telles que les échanges et les plateformes de courtage, sont enregistrées et opèrent avec des juridictions légales, telles que la licence MiFID II en Europe et la FCA au Royaume-Uni.
Comment lancer une entreprise : Crypto Broker vs Exchange
Si vous envisagez de gagner de l’argent en tant qu’intermédiaire sur le marché des cryptomonnaies, le lancement d’une plateforme d’échange et d’une plateforme de courtage doit être votre priorité absolue. Le choix entre les deux dépend du niveau de réglementation et de licence que vous souhaitez acquérir et des services que vous voulez offrir.
Exploitation d’une bourse d’échange de cryptomonnaies P2P
Une plateforme d’échange décentralisée nécessite des connaissances et une expertise sophistiquées en matière de programmation pour construire un logiciel de correspondance des ordres, configurer les critères d’exécution des transactions et fonctionner sur plusieurs blockchains et réseaux.
Cependant, vous pouvez utiliser le service de développement d’échange de cryptomonnaies en marque blanche, qui vous permet d’économiser le temps et l’argent nécessaires pour construire à partir de zéro. Ces solutions clés en main peuvent être optimisées pour répondre aux besoins de votre entreprise, ce qui vous permet d’affiner votre plateforme comme suit :
- Connecter votre logiciel d’échange avec les fournisseurs de liquidités et les sources qui alimentent votre plateforme de trading p2p.
- Mettre en place un moteur d’appariement pour exécuter les ordres en trouvant une contrepartie pour chaque transaction exécutée.
- Garantir un système de sécurité de premier ordre en soutenant des blockchains fiables, des portefeuilles et les meilleurs protocoles KYC et AML.
Créer un logiciel de courtage en cryptomonnaies
D’autre part, une plateforme de courtage offre un large éventail d’options de négociation, telles que les comptes au comptant et sur marge, les stratégies de négociation gérées, le copy trading et d’autres services de courtage. Ces opérateurs sont strictement observés par les régulateurs centraux.
Par conséquent, la première étape que vous devez entreprendre est d’étudier l’environnement juridique de votre pays ou de la juridiction de votre entreprise. Une fois les aspects juridiques résolus, voici comment vous pouvez commencer.
- Établissez votre plan d’entreprise pour les années à venir. Cette étape est cruciale pour l’obtention d’une licence dans certains pays et pour attirer des entreprises d’investissement qui soutiendront votre site web.
- Adoptez une infrastructure de sécurité de premier ordre, comprenant des fournisseurs de services KYC, une surveillance AML et des fournisseurs de systèmes de paiement.
- Trouver des sources de liquidité fiables pour approvisionner votre plateforme en divers titres de négociation, tels que les prime of prime, qui relient votre plateforme à de multiples pools et sources d’investissement de niveau 1.
- Ajoutez une passerelle de paiement crypto pour commencer à accepter les paiements en BTC, ETH, autres pièces virtuelles et monnaie fiduciaire.
- Prise en charge d’un large éventail de systèmes de négociation, tels que le copy trading, les comptes PAMM et MAM et les plugins de négociation.
Conclusion
Lancer une entreprise dans le domaine des cryptomonnaies est une manière intelligente de profiter de la croissance de ces pièces et du nombre croissant de détenteurs et d’opérateurs de cryptomonnaies. Cependant, la plupart des entrepreneurs sont confrontés au défi de trouver le bon modèle d’entreprise : échange de cryptomonnaies ou courtier.
Chaque plateforme présente des avantages et des inconvénients, qui diffèrent en fonction de vos objectifs. Les logiciels d’échange conviennent si vous souhaitez offrir un moyen d’échange direct entre les utilisateurs pour acheter et vendre des cryptomonnaies.
Cependant, si vous souhaitez opérer en tant que courtier à part entière, un système de courtage en cryptomonnaies est plus adapté pour capitaliser sur un plus large éventail d’options de négociation, de solutions de paiement et de stratégies de rentabilité afin de développer et d’étendre votre activité.
