Dicas úteis Sobre como Criar a sua Bolsa de Criptomoedas

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Dezembro20, 2023Atualizada Dezembro27, 2023

O mercado de bolsas de criptomoedas global está a expandir-se rapidamente devido à crescente procura por criptomoedas e pela tecnologia blockchain, prevendo-se que atinja os 4,94 mil milhões de dólares em 2030. Sendo uma das indústrias de crescimento mais rápido globalmente, o mercado tem vindo a ganhar o interesse dos investidores devido à sua volatilidade e potenciais lucros colossais. 

Isto levou a um aumento no número de bolsas de dinheiro digital que são criadas e a uma maior base de utilizadores. Neste artigo, exploraremos o funcionamento das bolsas de criptomoedas e fornecer-lhe-emos algumas dicas sobre como criar a sua bolsa de criptomoedas.

O que é a bolsa de criptomoedas?

Uma bolsa de criptomoedas é uma plataforma virtual onde os traders podem comprar ou vendem moedas digitais convertendo dinheiro fiduciário numa moeda digital da selecionada pelo utilizador. Estas bolsas oferecem funcionalidades de pagamento e dão prioridade à segurança e conformidade, que são essenciais para utilizadores regulares e para os negócios. 

As bolsas de criptomoedas, tal como as bolsas de valores, permitem que os investidores comprem e vendam moedas digitais como a Bitcoin, Ethereum, ou Tether através de mercados digitais com apps móveis ou software de computador. Elas oferecem várias ferramentas de trading e de investimento, incluindo margin trading ou lending trading e trading de futuros e de opções. 

As comissões são um fator essencial na rentabilidade destas bolsas. Elas cobram comissões tendo como base o volume da transação ou o tipo de negociação para garantirem o funcionamento imaculado da bolsa.

Hoje, centenas de bolsas de criptomoedas a nível mundial oferecem várias moedas digitais com diferentes níveis de segurança e estruturas de comissões. Ao contrário dos mercados de ações ou de mercadorias tradicionais, o trading em criptomoedas custa geralmente mais apesar das comissões reduzidas nos últimos anos.

Tipos de bolsas de criptomoedas

Fiquemos a conhecer os tipos de bolsas antes de aprendermos a criar a sua própria bolsa de Bitcoin. 

Há vários tipos de bolsas, cada uma com as suas respetivas vantagens e desvantagens. As mais conhecidas e utilizadas são as seguintes.

Bolsas de criptomoedas centralizadas (CEXs)

As CEXs atuam como intermediárias entre compradores e vendedores, ganhando dinheiro através das taxas e das comissões sobre as transações. As CEXs operam utilizando um sistema de livro de ordens, listando e ordenando ordens de compra e de venda ao preço pretendido. 

O motor de correspondência liga compradores e comerciantes tendo como base o melhor preço executável considerando o tamanho do lote pretendido. Quer um ativo digital seja uma criptomoedas ou fiduciário, o seu preço é determinado pela oferta e procura. As CEXs decidem que ativos digitais permitem que sejam negociados, fornecendo algum conforto de que os ativos sem escrúpulos poderão ser excluídos.

As bolsas centralizadas populares incluem a Binance, Kraken e Coinbase Exchange.

Bolsas de criptomoedas descentralizadas (DEXs)

As DEXs são plataformas de trading autónomas que operam sem uma autoridade central. Elas são desenvolvidas na infraestrutura do livro-razão distribuído público como a rede Ethereum, permitindo que os utilizadores negoceiem ativos digitais sem perderem o controlo das suas chaves privadas. 

As DEXs permitem transações peer-to-peer diretamente das carteiras digitais, sem intermediários, dado que as negociações são executadas tendo como base condições predefinidas, eliminando a necessidade de mediação.

Estas bolsas utilizam contratos inteligentes numa blockchain para maior privacidade e custos de transação reduzidos. Apesar de se basearem em regras, as DEXs destinam-se principalmente a investidores sofisticados dado que não têm um intermediário, levando os utilizadores a tomarem as suas respetivas decisões.

As bolsas de criptomoedas são populares para guardar e para trocar ativos fiduciários e digitais, mas podem ser extremamente arriscadas e, frequentemente, os utilizadores acabam por ver os seus ativos bloqueados por pedidos de falência. As bolsas são frequentemente alvo de piratas cibernéticos devido à grande quantia de dinheiro que têm à sua guarda. 

Em 2014, os piratas cibernéticos roubaram centenas de milhões de dólares da Mt. Gox, a maior bolsa do mundo. Ao contrário das corretoras e dos bancos, as DEXs não estão registadas nem são reguladas por autoridades nacionais ou administrativas, deixando os consumidores com acesso limitado à informação sobre a sua segurança e à proteção dos seus ativos.

Os exemplos de DEXs incluem a Uniswap, PancakeSwap, dYdX e Kyber. 

Bolsas de criptomoedas híbridas

Uma plataforma de bolsa híbrida combina os benefícios das CEX e das DEX, com o histórico das transações a ser armazenado na blockchain por motivos de segurança e com um servidor centralizado para processar mais transações. 

As bolsas híbridas permitem que o utilizador controle os fundos, eliminando a necessidade de depositários e permitindo que os traders participem diretamente com os ativos digitais nas suas carteiras. Estas bolsas são descentralizadas, assegurando a proteção e a privacidade da informação pessoal. 

As bolsas híbridas refletem características das homólogas centralizadas, oferecendo interfaces fáceis de utilizar, apoio ao cliente e melhor liquidez. No geral, as bolsas híbridas representam a próxima geração de mercados de trading de criptomoedas.

Exemplos de bolsas híbridas são a Qurrex e a Eidoo.

Bolsas de criptomoedas peer-to-peer (P2P)

As bolsas P2P fornecem transações diretas entre utilizadores sem intermediários, recorrendo a um serviço de custódia para garantir que as transações são concluídas a um preço e método de pagamento acordados. 

As P2Ps oferecem vantagens como uma simples opção de compra e de venda, nenhuma comissão ao comprador e proteção do utilizador através de avaliações do vendedor. No entanto, estas têm as suas falhas, como potenciais atrasos na bolsa, o risco de enviar dinheiro para o utilizador errado e a dificuldade de resolver os encargos após as transações.

As P2Ps são muito utilizadas em África e em países onde as bolsas de Bitcoin estão banidas. Plataformas como a LocalBitcoins e Paxful são bons exemplos destas.

Marca branca vs. interna

Quando decide como abrir uma bolsa de criptomoedas, geralmente, depara-se com o dilema: desenvolver uma bolsa do zero ou adquirir um produto de marca branca. Analisemos mais atentamente os benefícios e os contratempos de ambas as opções para ajudá-lo a escolher como criar a sua própria bolsa de criptomoedas.

Software de bolsa de marca branca

As soluções de plataformas de criptomoedas de marca branca são uma forma simples e económica de criar o seu próprio negócio de bolsa de criptomoedas. O registo e o pagamento das taxas de implementação permitem-lhe aceder a software de bolsa de criptomoedas pronta a utilizar com o logótipo da sua empresa. Os prestadores de serviço técnico gerem o software da plataforma e são responsáveis por o manterem e por resolverem quaisquer problemas. 

O software de marca branca oferece várias vantagens, incluindo confiança, poupanças e tempo de implementação mais rápido. Provavelmente já foi testado no mercado, assegurando o funcionamento imaculado e o apoio atempado. 

Os serviços subcontratados são mais económicos do que desenvolver funcionalidades repletas de recursos do zero. Algumas soluções permitem que crie rapidamente uma plataforma de bolsa de criptomoedas, permitindo mais testagem e geração de receita. 

No entanto, as plataformas de marca branca integram frequentemente serviços terceiros, limitando a sua autonomia quando se trata de utilizar outros serviços. Também está vinculado à sua estrutura de preços, fazendo com que seja desafiador encontrar a melhor oferta em qualquer serviço em particular.

Outro contratempo das plataformas de marca branca é que não tem o seu software, o que pode impedir o acesso a mercados de criptomoedas noutras jurisdições que requeiram a propriedade do mesmo. 

Os pacotes de marca branca consomem menos tempo e podem ser mais baratos do que gerir software a tempo inteiro. No entanto, não pode controlar e não pode impactar diretamente o seu desempenho. O escalamento também é afetado, dado que é restringido pelo que está disponível e pode não conseguir alcançar os seus desenvolvimentos pretendidos.

Desenvolvimento interno

As plataformas de bolsas de criptomoedas internas oferecem quer controlo como responsabilidade. Pode desenvolver o seu respetivo website de bolsa de Bitcoin e alterar, acrescentar ou remover recursos conforme desejar, com a capacidade de integrar recursos ou serviços sempre que lhe apetecer. No entanto, também é responsável pela gestão e pela manutenção do software.

Num cenário de desenvolvimento interno, tem membros da equipa dentro da sua empresa que podem resolver rapidamente quaisquer problemas, dado que têm uma melhor compreensão dos requisitos do seu projeto porque trabalham sob o mesmo teto.

O desenvolvimento interno oferece mais independência técnica e mantém competências críticas, permitindo que a equipa central forneça apoio técnico e mantenha o produto com o passar do tempo. Esta abordagem poupa tempo e dinheiro na manutenção e no suporte do produto, dado que a mesma equipa lida com o produto após o lançamento.

Adicionalmente, o desenvolvimento interno fornece melhor controlo sobre o processo, dado que todo o processo de trabalho é manuseado pela força de trabalho da empresa, permitindo mais supervisão sobre o pessoal e sobre o processo de desenvolvimento. Isto resulta em feedback profissional em tempo real, permitindo um manuseamento do projeto mais atempado e eficaz.

Um dos principais benefícios das plataformas de bolsa de criptomoedas interna é a adaptação e modulação rápidas da plataforma de software para se adequar às suas necessidades.

No entanto, se tiver um orçamento limitado, pode ter dificuldade em contratar e em estabelecer pessoal de desenvolvimento devido aos custos elevados, incluindo a expansão, a configuração tecnológica e a instalação do software. Adicionalmente, pode não ter a tecnologia e conhecimento mais recentes, levando a oportunidades perdidas. 

Além disso, o tempo é um fator significativo, dado que pode passar meses ou anos à procura de pessoal qualificado, particularmente no campo da blockchain, que requer um investimento substancial de tempo e de recursos.

Fatores a considerar para criar a sua própria bolsa de criptomoedas

Agora que já conhece os conceitos básicos das bolsas de criptomoedas, os seus tipos e como funcionam, pode querer criar a sua própria de Bitcoin e ganhar lucros consideráveis com a mesma. No entanto, isto é uma tarefa desafiadora, e gostaríamos de fornecer-lhe indicações para tornar o lançamento da sua bolsa mais fácil.

Aqui tem os passos que deve considerar antes de criar o seu negócio de criptomoedas.

Defina a sua jurisdição alvo

Quando escolhe uma jurisdição para uma plataforma de bolsa de criptomoedas, é crucial estudar minuciosamente todos os aspetos legais relacionados com o licenciamento. É necessária uma licença para as operações da bolsa, bem como a cooperação com sistemas de pagamento e com os bancos. 

Alguns países proibem as transações com criptomoedas, por conseguinte, é essencial escolher jurisdições que permitem a utilização de criptomoedas. Os fatores a considerar incluem a atitude do estado para com as criptomoedas, o desenvolvimento das infraestruturas, as peculiaridades da legislação corporativa, a abertura do mercado, a estabilidade política e económica, os custos do serviço, os requisitos de capital autorizado e os termos do registo do negócio de criptomoedas. 

Evite países que proíbem transações de criptomoedas e considere ao invés jurisdições onde as criptomoedas são aceites.

Assegure o financiamento inicial

Para criar uma bolsa de criptomoedas, precisa de investir na contratação de uma equipa profissional, incluindo programadores, testadores, vendedores, advogados e criadores de conteúdo. A soma exata depende dos objetivos e das oportunidades do seu negócio. 

No entanto, a estimativa da quantia deve incluir as despesas de contrar os profissionais, de obter as licenças, de implementar os recursos de segurança e de comercializar a sua plataforma de trading. Por conseguinte, é crucial planear o seu orçamento para a criação e manutenção.

Assegure a conformidade legal

Antes de abrir um negócio de bolsa de criptomoedas, é crucial compreender os requisitos regulatórios. O devido licenciamento é necessário em todas as jurisdições onde a empresa planeie operar. Em alguns países, as bolsas de criptomoedas operam sem supervisão significativa, enquanto noutros, como nos EUA, os operadores de Bitcoin têm de encontrar-se licenciados e de seguir as regras da SEC e da CFTC. 

O aconselhamento legal é essencial, dado que as bolsas têm de cumprir com regulamentos KYC, que se tornaram cada vez mais prevalentes no combate ao branqueamento de capitais. 

Os regulamentos variam consoante a jurisdição, por conseguinte, é essencial que consulte um advogado familiarizado com a indústria.

Implemente as melhores práticas de segurança

O dinheiro digital requer proteção e segurança, dado que cerca de metade dos negócios de bolsa de criptomoedas encerraram devido a ataques cibernéticos. Os proprietários de bolsas de criptomoedas devem implementar e melhorar continuamente as medidas de segurança, tais como a autenticação por dois fatores, utilizar carteiras cold e hot, encriptação da base de dados, recursos anti phishing e outras tecnologias atualizadas, para manterem o nível de segurança necessário.

É vital garantir que o seu website é uma plataforma segura para transações e levantamentos e que a informação pessoal sensível do seu cliente se encontra protegida.

Desenvolva a arquitetura

A arquitetura básica do website da bolsa deve ser constituída por quatro passos essenciais:

Motor de trading – O motor de trading deve ter acesso sem restrições ao livro de ordens, corresponder todas as ordens, processar as transações e calcular os saldos.

Frontend – O frontend deve ser fácil de utilizar e intuitivo para os clientes encontrarem as suas contas, consultarem as alterações das taxas de câmbio, depositarem criptomoedas e dinheiro fiduciário, bem como para realizarem ordens.

Carteira – A carteira deve permitir levantamentos e conversões seguros de dinheiro virtual em dinheiro fiduciário. 

Painel de administrador – O painel de administrador deve ajudar a gerir as operações de trading, verificar processos, criar liquidez e fornecer apoio ao cliente profissional.

Estabeleça parceria com um processador de pagamentos

O processador de pagamentos facilita o depósito e o levantamento de criptomoedas, requerendo, por conseguinte, consideração atenta do seu desempenho, velocidade de transação, segurança, disponibilidade e listagem de criptomoedas. É essencial pesquisar que empresas utilizam este sistema de pagamento, os preços do mercado, condições e feedback antes de decidir.

Encontre um prestador de liquidez fiável

A liquidez é crucial para o sucesso e para a competitividade da sua bolsa. Encontre um prestador de liquidez fiável com uma rede extensiva de bolsas presentes no mercado de criptomoedas. 

Considere fatores como a profundidade do mercado, a velocidade de execução da ordem, o intervalo de preços, legalidade, software, apoio ao cliente, bem como a conformidade com regulamentos como o antibranqueamento de capitais.

Teste a sua plataforma

O processo de testagem é crucial para o desenvolvimento de uma bolsa de criptomoedas. Este envolve vários procedimentos, tais como a testagem da vulnerabilidade, a verificação KYC, a testagem de depósitos e de levantamos, a testagem da compra e venda, a testagem do processo de registo e a testagem de APIs e de WebSockets. 

A identificação das vulnerabilidades e dos problemas na lógica da bolsa de criptomoedas é essencial para proteger os dados e ativos do cliente e para garantir transações imaculadas. Também é importante recolher a opinião dos utilizadores e realizar as melhorias necessárias para reforçar a experiência do utilizador e o desempenho.

Inicie a campanha de marketing

Antes do lançamento, é crucial promovê-la junto do público alvo. Isto pode ser alcançado através de diferentes estratégias de marketing, tais como marketing nas redes sociais, marketing de influencers, parcerias com serviços e comunidades relacionadas com as criptomoedas e RP. 

As plataformas de redes sociais como o Facebook, Instagram ou Reddit podem ser utilizadas para criar uma comunidade de potenciais utilizadores e para apoiar os clientes existentes, enquanto os esforços de RP se focam no desenvolvimento de relações com os media, publicar comunicados de imprensa, conceder entrevistas e partilhar perspetivas sobre a esfera das criptomoedas. 

Após lançar a plataforma, a recolha da opinião dos utilizadores é essencial para compreender a experiência e as preferências dos mesmos, o que o ajudará no desenvolvimento e suporte futuros da plataforma.

 Assegure o apoio ao cliente

Uma bolsa de criptomoedas em expansão depende imenso do apoio ao cliente, que é crucial para o sucesso a longo prazo. Para lidar com as reclamações do cliente e com os problemas técnicos, deve implementar sistemas de pedidos e preenchê-los com representantes com conhecimento que estão disponíveis 24/7. Esta abordagem assegura respostas atempadas e uma experiência imaculada para todos os utilizadores.

Benefícios de gerir uma bolsa digital

A criação da sua bolsa de criptomoedas pode ser uma campanha desafiadora, mas recompensadora, permitindo-lhe influenciar o sucesso do seu negócios por anos a fio. Aqui tem alguns dos muitos benefícios que o seu negócio de criptomoedas pode proporcionar-lhe.

Procura elevada – A procura global por criptomoedas está em ascensão, com os investidores a crerem que tem o potencial para crescer ainda mais com o passar do tempo. Prevê-se que esta tendência continue, indicando uma procura elevada por estes ativos digitais e o seu potencial para crescimento continuado e prosperidade.

Rentabilidade elevada – As criptomoedas são negociadas 24/7, 365 dias por ano, sempre disponíveis para fornecerem oportunidades de lucro. As bolsas atuam como intermediárias entre compradores e vendedores, realizando lucros significativos com as taxas de negociação cobradas em cada transação que os utilizadores realizarem. 

Ampla variedade de oportunidades de negócio – As criptomoedas estão a ganhar popularidade entre os investidores, levando os negócios a oferecem-nas como opções de pagamento por produtos e serviços nos seus websites. Os comerciantes dependem de terceiros como as bolsas para processarem as transações, aumentando a procura por plataformas bolsa à medida que mais utilizadores utilizam as criptomoedas para realizarem compras online.

ROI elevado – As bolsas de criptomoedas são muitíssimo procuradas, fornecendo aos negócios um retorno sobre o investimento e liquidez elevados. A popularidade entre os utilizadores leva a um maior volume e procura, criando mais oportunidades para realizar lucros. Prevê-se que a indústria continue a expandir-se, tornando-a num negócio promissor para crescer.

Potencial de escalabilidade – Um programador pode escalar rapidamente uma plataforma bolsa, começando com alguns utilizadores e expandindo para um negócio de grande escala oferecendo milhares de recursos e de serviços. À medida que o negócio cresce, novos recursos podem ser acrescentados para atender a diferentes nichos como a mineração, tornando-o numa operação flexível e adaptável para os programadores.

Conclusão

A indústria de bolsas de criptomoedas continua a evoluir apesar das flutuações nas taxas de câmbio, da pandemia e de outros desafios. Emergem continuamente novos intervenientes, criando plataformas bolsa modernas com recursos de ponta, instrumentos de negociação e pares de criptomoedas. Neste ambiente muitíssimo competitivo, a criação da sua própria bolsa de criptomoedas pode ser difícil. 

No entanto, este empreendimento pode ser muito recompensador, e o sucesso depende da inovação constante, do design centrado no utilizador e da compreensão das necessidades dos seus utilizadores. Para garantir a satisfação do cliente, a bolsa deve cumprir com as suas expetativas de segurança elevada, transparência, vasta escolha de moedas, liquidez elevada e apoio ao cliente excecional.

por

Anna Churakova

Como sou uma pessoa que está sempre ansiosa para aprender algo novo sobre o mundo e gosta de aprender línguas estrangeiras, tive muita experiência com texto em diversas áreas enquanto trabalhava como tradutor técnico, redator técnico para produtos fintech e redator publicitário.

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Revisor

Tamta Suladze

Tamta é um escritor de conteúdo com sede na Geórgia, com cinco anos de experiência cobrindo mercados financeiros e de criptomoedas globais para agências de notícias, empresas de blockchain e empresas cripto. Com formação em ensino superior e interesse pessoal em investimento em cripto, ela se especializou em decompor conceitos complexos em informações de fácil entendimento para novos investidores do mercado de criptomoedas. A escrita de Tamta é profissional e notável, garantindo que seus leitores obtenham informações e conhecimentos valiosos.

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