Yatırımcılar Aracı Kurum Seçerken Hangi Kriterleri Kullanıyor?

Modern ortamda forex komisyonculuğu işi yürütmek kolay değil. Dijital çözümlerin icadı, forex endüstrisini basit takas işlemlerinin ötesine taşıdı. 

Artık yatırımcılar yatırım hesaplarını oluşturduklarında bir dizi analiz aracı, canlı veri akışı, gelişmiş ticaret mekanizmaları ve optimum fiyat tekliflerine sahip geniş bir ticaret çifti yelpazesi bekliyorlar. 

Dijital devrim, komisyonculuk alanındaki rekabeti de artırdı. Günümüzde çevrimiçi brokerlerin rekabete ayak uydurabilmek için uygun fiyatlı işlem ücretleri ve mükemmel hizmetler sunması gerekiyor. 

Ancak büyüme odaklı bir komisyonculuk işini yönetmek, uygun fiyat ve yüksek kaliteli hizmetlerden çok daha fazla çaba gerektirir. Bu yazıda yatırımcıların bir komisyoncu firmayı nasıl seçtiklerine ve bu değişkenlerin her birinde nasıl uzmanlaşabileceğinize ilişkin en önemli hususlar ele alınacaktır. 

Forex’te Yatırımcının Bakış Açısını Nasıldır?

Forex ortamı on yıl öncesine göre çok daha zorlu. Yatırımcılar aracılık hesaplarına eriştiklerinde, mevcut en iyi araç ve özelliklerin tümünü tek bir alanda görmeyi beklerler; bu, 2000’li yılların başlarında piyasaya yön veren basit takas sisteminden çok farklıdır. 

Ticaretçiler karmaşık ticaret konseptleri ve stratejileri konusunda daha eğitimli hale geldikçe ihtiyaçları da katlanarak değişiyor ve en son teknolojiye sahip sistemlere ve güncel piyasa analiz araçlarına erişim gerektiriyor. Ancak finansal planlama ve strateji oluşturma müşterinin deneyiminin yalnızca bir parçasıdır. 

Brokerlerin çoğu, platformlarının perakende yatırımcılar için potansiyel bir dijital ev temsil ettiğini anlamakta başarısız oluyor. Bireyler, ihtiyaçları için bir komisyoncu seçmeyi düşündüklerinde, kendilerini rahat hissettikleri bir ticaret platformunu seçerler; bu, yalnızca uygun fiyatlı ticaret maliyetlerini ve döviz eşleştirmelerini içermez. Tutarlı bir ekosistem oluşturmak için ticaret platformlarının her yönü birlikte iyi çalışmalı ve yatırımcıların minimum dış yardımla anlaşmaları analiz etmesine, takip etmesine ve yürütmesine olanak tanımalıdır. 

Yatırımcılar ortalama olarak beş saate kadar tek bir platformda vakit geçirebilir; bu da neredeyse tüm gününü gösterge tablolarına, grafiklere ve eşleştirme listelerine bakarak geçirebilir. Dolayısıyla yatırımcıların, aracılık hesaplarında en ufak bir sıkıntı yaşamaları durumunda farklı aracı kurumlara geçmeleri şaşırtıcı değil. 

Dolayısıyla, her düzeyde kullanıcı deneyimini bir araya getiren basitleştirilmiş bir platform oluşturmak çok önemli. Peki kusursuz bir komisyonculuk iş modeli oluştururken tam olarak hangi faktörleri göz önünde bulundurmalısınız? Hadi bir bakalım. 

Mükemmel bir Forex Aracılık Platformu Oluşturma

Forex piyasalarının günlük hacimleri 7 trilyon doları aşarak forex aracı kurumları için devasa bir pazar yarattı. Tüccarlardan gelen bu kadar yüksek talebe rağmen, sektör zaten çok sayıda broker türüne doymuş durumda ve en yaygın varyasyon olarak indirim brokerları başı çekiyor. 

Bu zorlu ortamda bir forex komisyoncusu olmak için müşterilerinizi anlamak ve sorunsuz çalışan bir hizmet oluşturmak çok önemlidir. İşte bilmeniz gerekenler. 

Fiyatlandırma, Spreadler ve Marj Hesabı Minimumları

Fiyatlandırma, müşterilerin komisyoncu seçerken en çok dikkat ettiği husustur.

Sorun

Aracılık platformlarını kullanan çoğu perakende yatırımcı, orta düzeyde mali kaynağa erişimi olan orta sınıfın temsilcileridir. 

Dolayısıyla fiyat değerlendirmeleri hassastır ve çoğu tüccar, en erişilebilir fiyatlara sahip komisyoncuları seçme eğilimindedir. Buna, aylık abonelikler ve ticari komisyonlardan analiz araçları veya premium paketler için ek ödemelere kadar, müşterilerinizden alabileceğiniz tüm ücretler dahildir. 

Parasal açıdan büyük bir endişe kaynağı da platformunuzda sunulan spreadlerdir. Döviz ticareti, kârlılık açısından büyük hacimli işlemleri gerektirir; Spreadlerdeki küçük bir fark bile yatırımcının kârlılığını büyük ölçüde azaltabilir. 

marj hesapları ve kaldıraç seçenekleriyle müşteriler brokerın sunduğu kaldıraç oranları hakkında her zaman endişelenir. Kredili ticaretteki kaldıraç, edinilen sermayenin yatırımcının sermayesine oranını temsil eder. Para birimi türlerine ve diğer faktörlere bağlı olarak 2:1 ile 50:1 arasında değişebilir.  Marjlı ticaret, olumlu yönleri nedeniyle son derece popüler hale geldi ve kullanıcılar, büyük kar marjlarıyla alım satımları gerçekleştirmek için yüksek kaldıraç talep ediyor. 

Bir forex komisyoncusu olarak fiyatlandırma paketiniz şeffaf, kolay anlaşılır olmalı ve gizli masraflar içermemelidir. Müşteriler gizli veya artan ücretlere karşı duyarlıdır ve aylık harcamaları artarsa muhtemelen platformunuzu terk edeceklerdir. Markanızı güçlü bir şekilde konumlandırdığınız ve güçlü temel tekliflerinizi öne çıkardığınız sürece en düşük komisyon ücretlerine veya abonelik oranlarına sahip olmak zorunlu değildir. 

Çözüm 

Öte yandan, fark marjlarının mümkün olduğu kadar sıkı olması gerekir. Spreadler kullanıcıların kârlılığını doğrudan etkiler ve müşterilere en uygun alış/satış fiyatlarının sağlanması zorunludur. Fark marjlarınız yeterince rekabetçi değilse, en son teknolojiler ve hizmetler bile müşterilerinizi kalmaya ikna edemez. 

Son olarak, müşteriyle ilgili riskler ve kârlılık hedefleriniz dikkate alınarak kredili ticaret seçeneklerinin erişilebilir olması gerekir. Piyasa risklerini dikkate almazsanız ve pozisyonlarını daha iyi anlamak için müşteri profilleri oluşturmazsanız, müşterilere yüksek kaldıraç oranı vermek riskli olur. 

Dolayısıyla, müşterilerinizi kısıtlamayacak ancak sizi zorlu bir mali duruma sokmayacak en uygun kaldıracı seçmelisiniz. Marjdan bağımsız olarak hesap bakım ücretlerinin karşılanabilir olması gerekir. 

Ticaret Yazılımı ve Özellikleri

Müşteriler platform geliştirme perdelerinin arkasını görmese de, gelişmiş sonuçla ve en sorunsuz ticaret yazılımı elde etmekle çok ilgileniyorlar. Bu nedenle güncel, yoğun trafikte bile iyi performans gösteren ve profesyonel yatırımcılar için ilgili tüm özellikleri sunan bir aracı kurum platformu geliştirmek veya satın almak çok önemlidir. 

Sorun

İşletme olarak komisyonculuk yazılımını edinmenin üç farklı yolu vardır. Birincisi şirket içi geliştirme, ikincisi dış kaynak kullanımı ve üçüncü seçenek ise beyaz etiketli yazılım. Müşteriler, ödemeleri için en uygun hizmeti aldıkları sürece hangisini seçtiğinizi umursamazlar. Ancak iş açısından doğru seçeneği seçmek kritik öneme sahiptir. 

Öncelikle şirket içi çözümler çok pahalıdır ve tamamlanması çok büyük kaynaklar gerektirir. Çoğu durumda, şirket içi geliştirme yalnızca halihazırda önemli miktarda sermayeye sahip olan ve her ay önemli miktarda bütçe harcaması yapabilen şirketler tarafından yürütülür. 

Aracılık piyasası sistemlerinde uzman olan geliştiricilerden oluşan tam bir ekip kiralamanız ve onlara eksiksiz bir platform oluşturmak için gerekli tüm altyapıyı sağlamanız gerekir. Daha küçük şirketler için şirket içinde bir platform oluşturmanın maliyeti, tüm işletme bütçelerinden daha yüksek olabilir. 

Dış kaynak kullanan firmalar uzman personel sağlamak için aşırı ücretler talep ettiğinden, dış kaynak kullanımı hizmetleri bir şekilde bundan daha pahalı olabilir. İlgili tüm yazılım lisanslarını ve donanım araçlarını hâlâ satın almak zorunda olmanız, maliyetlerin artmasına neden oluyor. Dolayısıyla her iki seçenek de ortalama broker startup’ları için oldukça pahalı. 

Çözüm

Üçüncü seçenek olan beyaz etiketli yazılım, küçük ve orta düzey aracı kurumlar için rekabetçi bir aracı platform edinme konusunda en uygun yanıttır. WL sağlayıcıları aynı platform şablonunu çok sayıda müşteriye sattığı için WL çözümleri uygun maliyetlidir. Sonuç olarak, şirket içi geliştirme veya dış kaynak kullanımı yoluyla alacağınız aynı kaliteli özellikler, performans ve ticaret mekanizmaları için maliyetin çok küçük bir kısmını ödeyebilirsiniz. Güvenilir ve deneyimli bir WL sağlayıcısı seçerseniz müşterileriniz için rekabetçi bir komisyonculuk merkezi oluştururken yeni gelen birçok hatadan kaçınacaksınız. 

Uzman WL sağlayıcıları verimli bir iş yürütmenize olanak tanırken müşteri memnuniyetini en üst düzeye çıkaran bir platform oluşturmak için deneyimlerinden yararlanıyor. 

WL platformları şirket içi çözümler kadar özelleştirilebilir olmasa da, küçük veya orta düzeydeki ihtiyaçlarınız için fazlasıyla yeterlidir. Üstelik, WL yazılımınızı müşterileriniz için daha da çekici hale getirmek amacıyla her zaman üçüncü taraf araçlar ve uzantılar ekleme seçeneği vardır. 

Uyumluluk, Güvenlik ve İtibar

Müşteri fonlarıyla ilgilenen herhangi bir sektörün güvenilirliğe giden yolu diğerlerine göre daha katıdır. Sonuçta müşteriler, zorlukla kazandıkları paralarını şüpheli platformlara yatırma konusunda oldukça hassastır. Bu nedenle güvenlik önlemlerinin ve uyumluluk uygulamalarının geliştirilmesi çok önemlidir. İşte nedeni.  

Sorun

Müşteriler genellikle aracı kurum firmalarını uyumluluk ve lisanslama bilgileriyle karşılaştırır. Müşteriler aynı zamanda firmaların güvenilirliğini de önemsiyor ve sıklıkla çevrimiçi değerlendirmeleri ve müşteri geri bildirimlerini araştırıyor. En ufak bir sahtekarlık belirtisi veya memnun olmayan eski müşteriler bile potansiyel müşterilerinizi etkileyebilir ve onları kusursuz bir geçmişe sahip birini aramaya motive edebilir. 

Son olarak, çevrimiçi en iyi forex komisyoncusunu oluşturmak istiyorsanız siber güvenlik çok önemlidir. Genel halk, çevrimiçi ortamda sayısız siber tehdide karşı temkinli olmaya başladı ve sıklıkla yatırım fonlarını yerinden etme veya aracı kurum hesaplarını hackleme tehdidinde bulundu. 

Çözüm

Genel olarak, komisyoncuların ABD veya Avrupa’da A veya B kategorisi lisanslarına sahip olmaları, onların en yüksek kalitede sipariş defterlerine erişmelerine ve en uygun fiyatları sunmalarına olanak sağlaması iyi bir işarettir. ABD örneğinde, komisyoncular Menkul Kıymet Yatırımcılarını Koruma Kurumu (SIPC) gibi yetkililerden federal lisanslar ve Finansal Endüstri Düzenleme Kurumu (FINRA) gibi kuruluşlardan özel lisanslar alabilirler. 

Ancak belirli durumlarda offshore lisansları, kısıtlama olmaksızın ve Avrupa bölgesi dışında faaliyet göstermek isteyen müşteriler için de faydalıdır. 

Lisanslama seçiminiz ne olursa olsun, uyumluluk önlemleriniz kesin olmalı, yargı alanınızdaki ve uluslararası alanda ilgili tüm yasa ve düzenlemelere uygun olmalıdır. Uyumluluk önlemleri, iyi bir KYC ve KYT yi uygulamanıza yardımcı olacak ve bu mekanizmaları kullanarak müşterilerinizi dolandırıcılığa veya diğer kötü amaçlı uygulamalara karşı korumanızı sağlayacaktır. 

Son olarak, siber güvenlik araçları sağlam ve güncel olmalı, platformunuzu kimlik avı saldırılarından, dot.net saldırılarından, truva atı virüslerinden ve diğer potansiyel siber tehditler den korumalıdır. Uzun vadede bir felakete yol açabileceği için yetersiz siber güvenlik önlemleri alarak tasarruf etmeyin. 

Platform Hızı, Transferler ve Para Çekme

Forex ticareti, kazananların kaybedenlerden dakikalar hatta saniyeler süren işlem hızlarıyla ayrıldığı, ışık hızında bir sektördür. Müşteriler, doğru komisyoncu firmayı seçerken her zaman platformun genel hızını (işleme yetenekleri, transferler ve para çekme işlemleri dahil) göz önünde bulundurur.

Sorun

Döviz kurları hızla dalgalandığından ve kârlılık için anında eylem gerektirdiğinden çoğu forex ticaret stratejisi hızlı uygulamaya dayanır. Uygun işlem sürelerinin sağlanmaması, kayma ya yol açabilir; kayma da, belirli bir fiyattan işlem istendiğinde, işlemin daha sonraki bir fiyat teklifiyle gerçekleşmesi demektir. 

Doğal olarak müşteriler, karlı anlaşmaları gereksiz stratejilere veya büyük kayıplara dönüştürebilecek kaymalara karşı çok hassastır. 

İşlem hızının yanı sıra çoğu forex yatırımcısı, transfer ve para çekme işlemlerinin kolaylığına ve erişilebilirliğine değer verir. Müşterilerinizin çoğunun forex ile tam zamanlı bir iş olarak uğraştığını, bunun da sık işlem yapmalarını ve kazandıkları karları zamanında ve sorunsuz bir şekilde almalarını gerektirdiğini anlamak çok önemlidir.

Çözüm 

Öncelikle son teknoloji ürünü bir ödeme işleme motoru ve bir ağ geçidi kayma ve uygulama gecikmeleri riskini en aza indirir. Birinci sınıf ağ geçitleri ve ticari eşleştirme motorları piyasadaki en ucuz ürünler olmasa da, bunların neredeyse anında uygulanması, giriş fiyatından çok daha değerlidir. 

Fiyat toplama verimliliğini artırmak ve müşterilere her zaman en uygun fiyatları sunmak için sipariş defteri erişimi sağlayan iş ortaklarıyla da sağlam ilişkiler geliştirmelisiniz. 

Aktarım ve para çekme işlemlerine gelince, kullanıcıların her şeyi birkaç tıklamayla yürütmesine olanak tanıyan kullanışlı bir sistem oluşturmak çok önemlidir. 

Paranın platformdan çekilmesine yönelik aşırı kontroller, hantal menüler veya diğer ekstra adımlar yok. Görünür doğasına rağmen bazı komisyoncular, transferleri ve para çekme işlemlerini verimli ve basit bir şekilde gerçekleştirmenin ne kadar önemli olduğunu anlayamıyor; çünkü müşteriler bu iki işlemi günde birkaç kez gerçekleştirebiliyor. 

Ticaret Araçları ve Araçları ile Yatırım Hedefleri

ticaret araçları göze alındığında olarak forex endüstrisi, üst düzey ticaret için çeşitli karmaşık mekanizmalar geliştirerek uzun bir yol kat etti. Bu yüzden, indirim komisyoncusu olmaktan tam hizmet komisyoncusu olmaya kadar hangi yöne gitmek istediğinizi anlamak çok önemlidir. 

Sorun

İndirim komisyoncuları son on yılda son derece popülerdi ve dünya çapındaki küçük aracı kurumların çoğunu kapsıyordu. Karmaşık ticaret, likidite ve teknolojinin önündeki engel kalkınca, birçok indirim komisyoncusu broker-dealer veya tam hizmet sağlayıcılar haline geldi. 

Ancak, tam hizmet komisyoncuları, indirim komisyoncularının basit işleme yeteneklerinden çok daha fazla araç, özellik ve tamamlayıcı mekanizma sağladığından bu geçiş zordur. Tam hizmet veren bir komisyoncu olmak kesinlikle bir yükseltme olsa da, her zaman gerekli olmayabilir. 

Çözüm 

Niş indirim aracılık hizmetleri sağlarsanız forex işletmeniz bazen daha fazla fayda sağlayabilir. Bu öncelikle, yalnızca uygun fiyatlı anlaşma işleme hizmetlerinden yararlanmak isteyen birçok yeni gelen veya yarı zamanlı tüccarın bulunduğu pazarlarda işe yarar. Dolayısıyla, indirim komisyoncusu modeli seçmenin doğası gereği yanlış bir yanı yoktur. 

Ancak, büyük olasılıkla, türevler, borsada işlem gören fonlar veya diğer karmaşık ticaret stratejileri için marjlı ticarete başlamak isteyen tam zamanlı ve deneyimli brokerları kaybedeceksiniz. Dolayısıyla buradaki en iyi yaklaşım, hedef kitlenizi iyi anlamak ve bilinçli bir karar vermektir. 

Uluslararası olmak ve en yüksek seviyedeki yatırımcılara hizmet vermek istiyorsanız, tam hizmet veren bir komisyoncu olmak yalnızca tavsiye edilmez, aynı zamanda zorunludur. Bunun tersine, yerel komisyonculuklar, ilk faaliyet yıllarında daha sınırlı bir indirim komisyoncusu rolünü üstlenirlerse daha iyi performans gösterebilirler. 

Genel Erişilebilirlik ve Müşteri Desteği

Teknoloji arızalara, hatalara ve zaman zaman kafa karışıklığına eğilimlidir. En usta yatırımcılar bile mümkün olan en kısa sürede çözülmesi gereken tuhaf teknik zorluklarla karşılaşabilir. 

Sorun

Forex işlemlerinde hızın öneminden daha önce bahsetmiştik ve teknik akıcılık bundan ayrılamaz. Sistem arızasından veya diğer teknik sorunlardan kaynaklanan gecikmeler, memnun olmayan müşterilerin farklı bir sağlayıcıya geçmesine neden olabilir. 

Forex yatırımcıları, diğer tüm dijital kullanıcılar gibi, sistem sorunlarına karşı çok sabırsızdırlar ve uygun destek olmadan hatalı bir sistemi tolere etmeyeceklerdir. Yazılım sorunları ve diğer karışıklıklar kaçınılmaz olsa da çok sağlam bir müşteri destek portalı oluşturmalısınız. Aksi takdirde müşterileriniz paralarını başka bir yere götürecektir. 

Çözüm

Müşterilere 7/24 destek sağlamak için önemli miktarda insan kaynağı gerektirdiğinden, doğru müşteri destek sistemini oluşturmak zordur. Ancak modern çözümler, aşırı maliyetler olmadan yüksek kaliteli destek sağlamayı katlanarak daha kolay hale getirdi. Yapay zeka destekli sohbet robotları , SSS sayfaları, otomatik biletleme sistemleri, CRM arka ofis araçları ve diğer araçlar yardımcı olabilir kuruluşunuz içinde çok sayıda destek uzmanına olan ihtiyacı en aza indirirsiniz. 

Karmaşık teknik sorunlar hâlâ insan uzmanların varlığını gerektirecek, ancak önemsiz sorunlar, müşterilere anında yanıt sağlayan otomatik botlar ve sohbet robotları tarafından çözülebilir. 

Hoş Sürprizler ve Markalaşma

Son olarak, tüm çözümler, araçlar, uyumluluk uygulamaları ve diğer hususlar, farklı bir markalama ile güçlendirilmelidir. Sektör ne olursa olsun, müşteriler şirketler tarafından yapılan kişiselleştirme ve akılda kalıcı markalamanın keyfini çıkarırlar. Forex’te de durum farklı değil; önemli oyuncular farklı stratejiler aracılığıyla teklifleri etrafında sağlam bir marka oluşturuyor. 

Sorun

Forex brokerlerinin platformdaki hemen hemen her işlem için ücret talep ettiği göz önüne alındığında, müşteriler seçkin bir çevrimiçi varlığa, mükemmel güvenilirliğe ve çok sayıda ücretsiz ücretsiz hizmete sahip, kendine güvenen bir dijital platform arıyor. 

Müşteriler, önceden hazırlanmış şablonlara benzeyen, yalnızca temel özellikleri barındıran ve herhangi bir kişilik veya marka bilincinden yoksun Forex platformlarıyla etkileşime geçmeyecektir. 

Çözüm 

Kendinizi bir marka olarak öne çıkarmanın birçok yolu vardır. Her şeyden önce, marka görünürlüğünüzü önemli ölçüde artırmanıza olanak tanıyan güçlü pazarlama kanalları oluşturmak zorunludur. Platformun kendisi marka vizyonunuza uygun olmalıdır. 

Kullanımı basit bir platform oluşturmak istiyorsanız her şeyin erişilebilir ve yürütülmesi kolay olması gerekir. Tam tersine, markalamanız karmaşıksa ve üst düzey yatırımcıları hedefliyorsa, birinci sınıf lisanslar ve son teknoloji ticaret mekanizmalarıyla güvenilirliğinizi artırmalısınız. 

Niş bir marka seçmenin yanı sıra müşteri sadakat programları önemlidir; müşterilerinizin uzun vadede sizinle birlikte kalmanın avantajını yaşamasını sağlar. Üstelik videolar, web seminerleri ve okuma materyalleri gibi eğitim kaynakları sağlamak, yeni gelen yatırımcıları sadık tam zamanlı müşterilere dönüştürmenin harika bir yoludur. 

İyi Bir Forex Brokerının Ek Nitelikleri

Yukarıda analiz edilen tüm hususların yanı sıra, basiretli bir işletme, pazardaki varlığını artırmak için her zaman benzersiz çözümler üretebilir. İyi forex brokerleri genellikle uzun vadeli müşterilerine finansal danışmanlar sağlar. Bu hizmet maliyetli olsa da uzun vadede karşılığını verir. 

Sonuçta, tam hizmet sunan bir komisyoncu olarak, sağlam bir yatırım stratejisi geliştirerek müşterilerinizin başarılı olmasına yardımcı olmak sizin yararınızadır. 

Ayrıca, yeni gelen yatırımcıların deneme yapması için bir demo aracılık hesabı oluşturabilirsiniz. Demo hesapları, herhangi bir kayıp yaşamadan ticaret becerilerini ve stratejilerini test etmenin harika bir yoludur. 

Çevrimiçi broker kursları aracılığıyla forex ticareti pratiği yapmaya başlayan kişiler, önce öğrenmeye ve zorlukla kazandıkları paralarını daha sonra riske atmaya istekli olduklarından, bu hareketi önemli ölçüde takdir edeceklerdir. Son olarak, brokerları tanıtma gibi ortaklık programları, keşfedilecek harika bir şeydir, çünkü dijital ortamda profilinizi yükseltebilirler. 

Son Çıkarımlar – Bir Forex Brokerına Doğru Şekilde Nasıl Başlanır?

Altaltılan giriş engelleri sayesinde finansal piyasalar her zamankinden daha doymuş durumda. Ancak kaliteye, şeffaflığa ve güvenilirliğe önem veren, ileriyi düşünen bir aracı kuruma her zaman yer vardır. Yukarıda özetlenen adımları gerçekleştirmek çok fazla çaba ve kararlılık gerektirse de forex alanında rekabetçi bir oyuncu oluşturmanıza yol açacaktır. 

Lisans almak, güvenli ve kullanımı kolay bir platform oluşturmak ve müşterilerinizle ilgilenmek için yeterince çaba harcadığınızda, hedef kitleniz artık nasıl bir aracı kurum seçileceğini merak etmeyecek. Platformunuzu çok basit bir seçim olarak görecekler!