Quali Criteri Utilizzano i Trader per Scegliere una Società di Brokeraggio?
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Gestire un’attività di intermediazione forex non è facile nel panorama moderno. L’invenzione di soluzioni digitali ha ampliato l’industria del forex al di là delle semplici operazioni di cambio.
Ora, quando i trader impostano il loro conto di investimento, si aspettano una suite di strumenti di analisi, feed di dati in tempo reale, meccanismi di trading avanzati e una profonda selezione di coppie di trading con quotazioni ottimali.
La rivoluzione digitale ha aumentato la concorrenza anche nel campo dell’intermediazione. Oggi i broker online devono offrire commissioni di transazione accessibili e servizi eccellenti per tenere il passo con la concorrenza.
La gestione di un’attività di brokeraggio orientata alla crescita richiede però molti più sforzi rispetto alla convenienza e all’alta qualità dei servizi. In questo articolo verranno analizzati gli aspetti più importanti di come i trader scelgono una società di brokeraggio e di come puoi padroneggiare ognuna di queste variabili.
Punti Chiave
- Il modello di business del brokeraggio forex diventerà un’idea di business dominante nel 2024.
- Per costruire un marchio di brokeraggio forte, devi capire le esigenze e le preferenze dei clienti.
- I clienti apprezzano la credibilità, la velocità, la diversità e la sicurezza. Inoltre, preferiscono i broker che forniscono materiale didattico e analisi.
- Anche la concessione di licenze è fondamentale, in quanto determinerà la portata delle tue operazioni al di là del mercato locale.
- L’aspetto più importante è creare un’attività che abbia senso come unità singola, massimizzando l’efficienza di tutti i sistemi.
Capire il Punto di Vista del Trader nel Forex
Il panorama del forex è molto più esigente rispetto a dieci anni fa. Quando i trader accedono ai loro conti di intermediazione, si aspettano di vedere tutti i migliori strumenti e funzionalità disponibili in un unico spazio, il che è ben lontano dal sistema di scambio semplicistico che guidava il mercato nei primi anni 2000.
Man mano che i trader diventano più istruiti su concetti e strategie di trading complesse, le loro esigenze cambiano in modo esponenziale, richiedendo l’accesso a sistemi all’avanguardia e a strumenti di analisi di mercato aggiornati. Tuttavia, la pianificazione e la strategia finanziaria sono solo una parte dell’esperienza del cliente.
La maggior parte dei broker non comprende che la loro piattaforma rappresenta una potenziale casa digitale per i trader al dettaglio. Quando i singoli decidono di scegliere un broker per le loro esigenze, scelgono una piattaforma di trading con cui si sentono a proprio agio, che non include solo costi di trading accessibili e coppie di valute. Ogni aspetto delle piattaforme di trading dovrebbe funzionare bene insieme per creare un ecosistema coerente, che permetta ai trader di analizzare, monitorare ed eseguire le operazioni con un minimo di aiuto esterno.
In media, i trader possono trascorrere fino a cinque ore su una singola piattaforma, quasi un’intera giornata a guardare dashboard, grafici e liste di abbinamento. Non c’è quindi da stupirsi che i trader passino a diverse società di brokeraggio se sperimentano anche il minimo inconveniente con i loro conti di intermediazione.
Quindi, costruire una piattaforma snella che incorpori l’esperienza dell’utente a tutti i livelli è essenziale. Ma quali sono i fattori da considerare per costruire un modello di business infallibile? Discutiamone.
Costruire una Perfetta Piattaforma di Brokeraggio Forex
I volumi giornalieri dei mercati forex hanno superato i 7.000 miliardi di dollari, creando un mercato colossale per i broker forex. Nonostante l’elevata domanda da parte dei trader, l’industria è già stata saturata da numerosi tipi di broker, con i broker discount a farla da padrone come variante più comune.
Per diventare un broker forex in questo ambiente difficile, è fondamentale capire i tuoi clienti e costruire un servizio che funzioni in modo fluido. Ecco cosa devi sapere.
Prezzi, Spread e Conti Margine Minimi
I prezzi sono di gran lunga la principale considerazione dei clienti quando scelgono un broker.
Problema
La maggior parte dei trader al dettaglio che utilizzano le piattaforme di intermediazione sono rappresentanti della classe media, che hanno accesso a una quantità moderata di risorse finanziarie.
Quindi, le loro considerazioni sui prezzi sono sensibili e la maggior parte dei trader tende a scegliere i broker con i prezzi più accessibili. Questo include tutte le spese che potresti addebitare ai tuoi clienti, dagli abbonamenti mensili alle commissioni di negoziazione, fino ai pagamenti aggiuntivi per gli strumenti di analisi o i pacchetti premium.
Un’altra grande preoccupazione monetaria è rappresentata dagli spread offerti dalla tua piattaforma. Il trading FX comporta transazioni di grande volume per la redditività; anche una minima differenza negli spread potrebbe ridurre in modo massiccio la redditività del trader.
Nel caso di conti a margine e opzioni a leva, i clienti sono sempre preoccupati di sapere quali rapporti di leva offre il broker. La leva finanziaria nel trading a margine rappresenta il rapporto tra il capitale acquisito e il capitale del trader. Può variare da 2:1 a 50:1, a seconda del tipo di valuta e di altri fattori. Il trading con margine è diventato molto popolare grazie ai suoi vantaggi e gli utenti richiedono un’elevata leva finanziaria per eseguire operazioni con enormi margini di profitto.
In qualità di broker forex, il tuo pacchetto prezzi deve essere trasparente, facilmente comprensibile e senza spese nascoste. I clienti sono sensibili alle commissioni nascoste o in aumento e probabilmente abbandoneranno la tua piattaforma se le spese mensili aumentano. Non è obbligatorio avere le commissioni più basse o le tariffe di abbonamento più basse, a patto di posizionare il tuo marchio in modo forte e di evidenziare le tue offerte principali.
Soluzione
D’altra parte, i margini di spread dovrebbero essere il più ristretti possibile. Gli spread hanno un impatto diretto sulla redditività degli utenti e fornire ai clienti i prezzi bid-ask più ottimali è un imperativo. Anche i servizi e le tecnologie più avanzate non convinceranno i tuoi clienti a rimanere se i tuoi margini di spread non sono sufficientemente competitivi.
Infine, le opzioni di trading a margine devono essere accessibili, considerando i rischi legati al cliente e i tuoi obiettivi di redditività. Dare ai clienti un rapporto di leva elevato è rischioso se non si incorporano i rischi di mercato e se non si creano profili dei clienti per comprendere meglio le loro posizioni.
Quindi, devi scegliere una leva ottimale che non costringa i tuoi clienti ma che non ti metta in una posizione finanziaria difficile. Indipendentemente dal margine, le spese di mantenimento del conto devono essere accessibili.
Software di Trading e Caratteristiche
Sebbene i clienti non vedano dietro le quinte dello sviluppo della piattaforma, sono molto interessati al risultato finale e ad ottenere il software di trading più fluido che possano permettersi. Per questo è fondamentale sviluppare o acquistare una piattaforma di brokeraggio che sia aggiornata, che funzioni bene anche con un traffico massiccio e che offra tutte le funzionalità rilevanti per i trader professionisti.
Problema
Ci sono tre modi distinti per ottenere un software di intermediazione come azienda. Il primo è lo sviluppo interno, il secondo è l’outsourcing e la terza opzione è il software white-label. Ai clienti non importa quale delle due opzioni sceglierai, purché ricevano servizi ottimali per i loro pagamenti. Tuttavia, la scelta dell’opzione giusta è fondamentale dal punto di vista commerciale.
In primo luogo, le soluzioni in-house sono molto costose e richiedono ingenti risorse per essere completate. Nella maggior parte dei casi, lo sviluppo in-house viene condotto solo da aziende che possiedono già un capitale considerevole e che possono permettersi spese di bilancio significative ogni mese.
È necessario assumere un team completo di sviluppatori che conoscano bene i sistemi del mercato dell’intermediazione e fornire loro tutte le infrastrutture necessarie per costruire una piattaforma completa. Per le aziende più piccole, il costo della costruzione di una piattaforma interna potrebbe essere superiore all’intero budget operativo.
In qualche modo, i servizi di outsourcing potrebbero essere ancora più costosi, poiché le aziende di outsourcing applicano tariffe eccessive per fornire personale esperto. I costi sono aggravati dal fatto che devi comunque acquistare tutte le licenze software e gli strumenti hardware necessari. Quindi, entrambe le opzioni sono piuttosto costose per le startup medie di broker.
Soluzione
La terza opzione, il software white-label, è la risposta più appropriata per le agenzie di brokeraggio di piccole e medie dimensioni per acquisire una piattaforma di brokeraggio competitiva. Le soluzioni WL sono convenienti perché i fornitori WL vendono lo stesso modello di piattaforma a numerosi clienti. Di conseguenza, puoi pagare una frazione del costo per avere le stesse caratteristiche di qualità, le stesse prestazioni e gli stessi meccanismi di trading che riceveresti attraverso lo sviluppo interno o l’outsourcing. Se scegli un fornitore WL affidabile ed esperto, eviterai molti errori da principiante mentre crei un centro di intermediazione competitivo per i tuoi clienti.
I fornitori di WL esperti sono sul mercato da anni o addirittura da decenni e sfruttano la loro esperienza per costruire una piattaforma che massimizzi la soddisfazione dei clienti e ti permetta di gestire un’attività efficiente.
Anche se le piattaforme WL non sono personalizzabili come le soluzioni interne, sono più che sufficienti per le tue esigenze a livello medio o piccolo. Inoltre, c’è sempre la possibilità di aggiungere strumenti ed estensioni di terze parti per rendere il tuo software WL ancora più interessante per i tuoi clienti.
Compliance, Sicurezza e Reputabilità
Ogni settore che ha a che fare con i fondi dei clienti ha un percorso di credibilità più severo di altri. Dopo tutto, i clienti sono molto sensibili all’idea di investire i loro sudati soldi in piattaforme discutibili. Per questo motivo, lo sviluppo di misure di sicurezza e di pratiche di conformità è fondamentale. Ecco perché.
Problema
I clienti spesso confrontano le società di intermediazione con informazioni sulla conformità e sulle licenze. I clienti si preoccupano anche della credibilità delle aziende e cercano spesso recensioni online e feedback dei clienti. Anche il minimo accenno di disonestà o di ex clienti insoddisfatti può avere un impatto sui tuoi potenziali clienti, spingendoli a cercare qualcuno con un curriculum impeccabile.
Infine, la sicurezza informatica è fondamentale se vuoi costruire il miglior broker forex online. Il pubblico in generale è diventato diffidente nei confronti delle infinite minacce informatiche online, che spesso minacciano di far sparire i loro fondi comuni di investimento o di hackerare i loro conti di intermediazione.
Soluzione
In genere, è un ottimo segno quando i broker possiedono licenze statunitensi o europee di categoria A o B, che consentono loro di accedere a Order Book di altissima qualità e di offrire prezzi ottimali. Nel caso degli Stati Uniti, i broker possono ottenere licenze federali da autorità come la Securities Investor Protection Corporation (SIPC) e licenze private da organizzazioni come la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Tuttavia, in casi specifici, le licenze offshore sono utili anche per i clienti che desiderano operare senza restrizioni e al di fuori dell’area europea.
Tutto ciò che hai scelto per la licenza, le tue misure di conformità devono essere a prova di bomba, aderendo a tutte le leggi e i regolamenti pertinenti all’interno della tua giurisdizione e a livello internazionale. Le misure di conformità ti aiuteranno a implementare buoni meccanismi di KYC e KYT e a proteggere i tuoi clienti da truffe, frodi o altre pratiche illecite.
Infine, gli strumenti di cybersecurity devono essere robusti e aggiornati, in modo da proteggere la tua piattaforma da attacchi di phishing, attacchi dot.net, virus trojan horse e altre potenziali minacce informatiche. Non risparmiare su misure di cybersicurezza poco efficaci, perché a lungo andare potrebbero portare a un disastro.
Velocità della Piattaforma, Trasferimenti e Prelievi
Il trading sul mercato forex è un’industria fulminea in cui i vincitori sono separati dai perdenti da minuti o addirittura secondi di velocità di esecuzione. Quando si sceglie la giusta società di brokeraggio, i clienti devono sempre considerare la velocità complessiva della piattaforma, comprese le capacità di elaborazione, i trasferimenti e i prelievi.
Problema
La maggior parte delle strategie di trading sul forex dipendono dalla rapidità di esecuzione, poiché i tassi di cambio fluttuano rapidamente e richiedono un’azione immediata per ottenere profitti. L’incapacità di fornire tempi di elaborazione adeguati può portare a slippage, che si verifica quando l’operazione viene richiesta a un prezzo specifico, ma l’esecuzione avviene invece su una quotazione successiva.
Naturalmente, i clienti sono molto sensibili agli slittamenti, che potrebbero trasformare le operazioni redditizie in strategie ridondanti o in perdite massicce.
A parte la velocità di elaborazione, la maggior parte dei trader forex apprezza la comodità e l’accessibilità dei trasferimenti e dei prelievi. È fondamentale capire che molti dei tuoi clienti fanno del forex un lavoro a tempo pieno, che richiede loro di effettuare transazioni frequenti e di prelevare i loro profitti guadagnati in tempo utile e senza complicazioni.
Soluzione
Prima di tutto, dovresti implementare un motore di elaborazione dei pagamenti all’avanguardia e un gateway, riducendo al minimo il rischio di slittamenti e ritardi nell’esecuzione. Anche se i gateway e i motori di abbinamento commerciale più importanti non sono i prodotti più economici in circolazione, la loro esecuzione quasi istantanea vale più del prezzo d’ingresso.
Devi anche sviluppare solide relazioni con i partner che forniscono l’accesso all’Order Book per migliorare l’efficienza dell’aggregazione dei prezzi e fornire sempre prezzi ottimali ai clienti.
Per quanto riguarda i trasferimenti e i prelievi, è fondamentale creare un sistema comodo che permetta agli utenti di eseguire tutto con un paio di clic.
Nessun controllo eccessivo, menu complicati o altri passaggi extra per il semplice prelievo dei fondi dalla piattaforma. Nonostante la sua natura apparente, alcuni broker non capiscono quanto sia importante effettuare trasferimenti e prelievi in modo efficiente e semplice, dato che i clienti possono effettuare queste due azioni più volte al giorno.
Strumenti e Tool di Trading VS Obiettivi di Investimento
Per quanto riguarda gli strumenti di trading, il settore del forex ha fatto molta strada, sviluppando diversi meccanismi complessi per il trading di alto livello. È quindi fondamentale capire quale direzione si vuole prendere, da broker a sconto a broker a servizio completo.
Problema
I broker discount sono stati estremamente popolari nell’ultimo decennio, occupando la maggior parte dei piccoli broker in tutto il mondo. Una volta abbassata la barriera del trading complesso, della liquidità e della tecnologia, molti broker discount sono diventati broker-dealers o fornitori di servizi completi.
Tuttavia, questa transizione è difficile, poiché i broker a servizio completo offrono molti più strumenti, funzionalità e meccanismi complementari rispetto alle semplici capacità di elaborazione dei broker discount. Sebbene sia certamente un miglioramento diventare un broker a servizio completo, potrebbe non essere sempre necessario.
Soluzione
La tua attività nel forex potrebbe trarre maggiori vantaggi se fornissi servizi di intermediazione di nicchia a prezzi scontati. Questo funziona principalmente con i mercati in cui ci sono molti nuovi operatori o trader part-time che desiderano utilizzare solo servizi di elaborazione delle transazioni a prezzi accessibili. Quindi, non c’è nulla di intrinsecamente sbagliato nella scelta di un modello di broker a prezzi scontati.
Tuttavia, è probabile che tu perda i broker esperti e a tempo pieno che desiderano dedicarsi al trading a margine, ai derivati, ai fondi negoziati in borsa o ad altre strategie di trading complesse. Quindi, l’approccio migliore è quello di capire bene il tuo target di riferimento e prendere una decisione informata.
Se vuoi diventare internazionale e servire il livello più alto di trader, essere un broker a servizio completo non è solo raccomandato ma obbligatorio. Al contrario, i broker locali potrebbero fare meglio se assumessero un ruolo di discount broker più limitato nei primi anni di attività.
Accessibilità Generale e Assistenza Clienti
La tecnologia è soggetta a guasti, errori e confusione occasionale. Anche i trader più esperti possono trovarsi di fronte a strane sfide tecniche che devono essere affrontate al più presto.
Problema
Abbiamo già parlato dell’importanza della velocità nelle operazioni di forex, e la fluidità tecnica è inseparabile da essa. Eventuali ritardi causati dal malfunzionamento del sistema o da altri problemi tecnici possono portare a clienti insoddisfatti che passano a un altro provider.
I trader di forex, come tutti gli altri utenti digitali, sono molto impazienti di fronte ai problemi del sistema e non tollerano un sistema difettoso senza un supporto adeguato. Anche se i problemi del software e altre confusioni possono essere inevitabili, devi costruire un portale di assistenza clienti solido come una roccia. Altrimenti, i tuoi clienti porteranno i loro fondi altrove.
Soluzione
Costruire il giusto sistema di assistenza clienti è difficile, poiché richiede notevoli risorse umane per supportare i clienti 24 ore su 24, 7 giorni su 7. Tuttavia, le soluzioni moderne hanno reso esponenzialmente più facile fornire un’assistenza di alta qualità senza costi eccessivi. Chatbot alimentati dall’IA, pagine FAQ, sistemi automatizzati di ticketing, strumenti di back office dei CRM e altri strumenti possono aiutarti a ridurre al minimo la necessità di avere molti specialisti dell’assistenza all’interno della tua organizzazione.
Le questioni tecniche complesse richiederanno ancora la presenza di specialisti umani, ma i problemi più banali potranno essere gestiti da bot e chatbot automatizzati che forniranno istantaneamente le risposte ai clienti.
Piacevoli Sorprese e Branding
Infine, tutte le soluzioni, gli strumenti, le pratiche di conformità e altri aspetti devono essere rafforzati da un branding distinto. Indipendentemente dal settore, i clienti apprezzano la personalizzazione e il marchio memorabile delle aziende. Le cose non sono diverse nel settore del forex, dove gli operatori più importanti creano un marchio solido intorno alle loro offerte attraverso diverse strategie.
Problema
Considerando che i broker forex richiedono una commissione per quasi tutte le azioni sulla piattaforma, i clienti cercano una piattaforma digitale sicura con una presenza online distinta, una credibilità superba e numerosi servizi gratuiti.
I clienti non si impegneranno con piattaforme Forex che sembrano modelli preconfezionati, che ospitano solo funzioni di base e che mancano di personalità e di branding.
Soluzione
Ci sono molti modi per distinguersi come marchio. Innanzitutto, è obbligatorio creare dei canali di marketing solidi, che ti permettano di aumentare notevolmente l’esposizione del tuo marchio. La piattaforma stessa dovrebbe essere in linea con la visione del tuo marchio.
Se vuoi creare una piattaforma semplice da usare, tutto deve essere accessibile e facile da eseguire. Al contrario, se il tuo marchio è sofisticato e rivolto a trader di alto livello, devi costruire la tua credibilità con licenze di prim’ordine e meccanismi di trading all’avanguardia.
Oltre alla scelta di un marchio di nicchia, è essenziale costruire programmi di fidelizzazione dei clienti, che consentano ai tuoi clienti di trarre vantaggio dal fatto di rimanere con te a lungo termine. Inoltre, fornire risorse educative come video, webinar e materiale di lettura è un ottimo modo per trasformare i trader principianti in clienti fedeli a tempo pieno.
Qualità Aggiuntive di un Buon Broker Forex
A parte tutti gli aspetti analizzati sopra, un’azienda prudente può sempre costruire soluzioni uniche per aumentare la propria presenza sul mercato. I buoni broker forex spesso forniscono consulenti finanziari ai loro clienti a lungo termine. Anche se questo servizio è costoso, a lungo termine ripaga.
Dopo tutto, in quanto broker a servizio completo, è nel tuo interesse aiutare i tuoi clienti ad avere successo sviluppando una solida strategia di investimento.
Inoltre, puoi creare un conto di intermediazione demo con cui i trader principianti possano giocare. I conti demo sono un ottimo modo per testare le abilità e le strategie di trading senza subire perdite.
Le persone che si avvicinano al trading forex attraverso i corsi di brokeraggio online apprezzeranno molto questo gesto, in quanto desiderano imparare prima e rischiare poi il loro denaro duramente guadagnato. Infine, i programmi di affiliazione come introduzione di broker sono un’ottima occasione da esplorare, in quanto possono aumentare il tuo profilo nel panorama digitale.
Conseguenze Finali – Come Avviare un Broker Forex nel Modo Giusto
I mercati finanziari sono più saturi che mai, grazie all’abbassamento delle barriere di ingresso. Tuttavia, c’è sempre un posto per un’agenzia di brokeraggio lungimirante che si impegna per la qualità, la trasparenza e l’affidabilità. Sebbene i passi sopra descritti richiedano molto impegno e determinazione, ti porteranno a costruire un operatore competitivo nel settore del forex.
Se ti impegni a sufficienza nell’acquisizione di licenze, nella costruzione di una piattaforma sicura e intuitiva e nella cura dei tuoi clienti, il tuo pubblico di riferimento non si chiederà più come scegliere una società di intermediazione. Vedranno la tua piattaforma come una scelta obbligata!
Domande Frequenti
Vale la pena costruire una piattaforma di brokeraggio forex nel 2024?
Nonostante l’aumento della concorrenza e il numero spropositato di startup orientate al forex, la qualità complessiva del mercato non è al livello dell’élite. Quindi, investire in una piattaforma di brokeraggio forex di prim’ordine ti darà un vantaggio rispetto alla maggior parte delle agenzie forex di piccole e medie dimensioni.
Cosa considerano i clienti quando scelgono un broker FX?
I criteri più importanti che i clienti considerano sono la reputazione, l’ampiezza delle funzioni, la velocità di elaborazione, la convenienza e la sicurezza. Inoltre, i clienti apprezzano strumenti aggiuntivi come analisi avanzate e risorse educative.
Qual è il modello di brokeraggio forex migliore nel 2024?
La scelta tra il brokeraggio a sconto e quello a servizio completo dipende dai tuoi obiettivi specifici. In generale, il modello discount è migliore per i principianti, in quanto offre solo l’elaborazione degli scambi. È un modello semplice che può essere eseguito bene con risorse limitate. Tuttavia, a un certo punto, ha senso diventare un broker a servizio completo per continuare a far crescere l’attività.
