2024年のKYCプロバイダー・トップ20

今日のデジタル時代において、堅牢な顧客確認（KYC）手続きの重要性は過小評価できません。オンライン取引の増加と安全な身元確認のニーズの高まりに伴い、KYCプロバイダーは金融取引の完全性を確保し、不正活動から保護する上で中心的な役割を果たしています。

この記事では、2024年のトップ20のKYCサービスプロバイダーを探求します。これには、様々な産業のビジネスの変化するニーズを満たす包括的なソリューションを提供する暗号KYCプロバイダーも含まれます。

KYCテクノロジー

KYC、または「顧客を知る」とは、金融機関や企業が顧客の身元を確認するために使用する重要なプロセスです。サイバー脅威や金融犯罪が増加する時代において、KYCテクノロジーは、規制の遵守と資金洗浄や詐欺などの違法活動に関連するリスクを軽減するための基盤として機能します。

KYC 手続きには、ID 検証や記録管理など、さまざまな要素が含まれます。現代のKYCソリューションは、顔認識や生体認証などの高度なテクノロジーを使用して、KYC検証ソフトウェアの精度と効率を高めています 

顧客のアイデンティティに関する包括的な記録を維持することで、トップクラスのKYCソリューションプロバイダーは、組織が不正な活動と闘い、金融システムの整合性を維持するのを支援します

KYC テクノロジーを利用するメリット

KYCソフトウェアソリューションの導入には多くの利点があります。マネーロンダリングの防止から不正活動の防止まで、KYCソリューションは顧客データの保護と規制の遵守を確保する上で重要です。KYCテクノロジーの主な利点には、次のようなものがあります。

マネーロンダリングの防止: KYCプロセスは顧客の身元を確認するのに役立ち、これによりマネーロンダリングや違法な金融活動のリスクが軽減されます。

不正活動の防止: 強固なKYCプロセスを導入することで、企業はフィッシング、身元盗用、支払い詐欺などの不正活動を検出して防ぐことができます。

顧客データの保護: 分散型のKYCソリューションは顧客データのセキュリティと機密性を優先し、企業が顧客との信頼関係と信用を築くのに役立ちます。

識別プロセスの簡素化: 高度なKYCテクノロジーは識別プロセスを効率的かつエラーの少ないものにし、迅速化します。

不正アクセスからの保護: KYCプロバイダーは、2要素認証などの追加のセキュリティ対策を提供して、不正アクセスを防止し、顧客アカウントをサイバー脅威から保護します。

2024年のKYCプロバイダーベスト20

統合的な KYC ソリューションのニーズが高まり続ける中、数多くのプロバイダーが、さまざまな業界の企業独自のニーズに合わせた革新的なサービスを提供しています。ここでは、2024年における業界をリードするKYCソリューション・プロバイダーのトップ20を紹介します：

1. Trulioo

Truliooは、電子身元確認（eIDV）およびKYCソリューションを提供する国際企業です。2011年に設立され、顧客の身元を確認し、規制要件を遵守するための支援を目指しています。

Truliooのプラットフォームは、文書および生体認証、およびデータインテリジェンスを含むさまざまな身元確認サービスを提供しています。世界中の高度なテクノロジーとデータソースを活用することで、Truliooは企業が個人の身元をリアルタイムで確認できるよう支援しています。

同社は、金融、eコマース、医療、ゲームなど、さまざまな産業にサービスを提供し、企業が顧客を安全にオンボードできるよう支援しています。Truliooは、ID確認ソフトウェアへの革新的なアプローチで認識され、そのサービスに対していくつかの称賛を受けています。

2. Shufti Pro

Shufti Proは、AIおよび機械学習技術を使用した身元確認および認証ソリューションに特化した企業です。同社は、KYC確認、AMLスクリーニング、および詐欺防止などのさまざまなサービスを提供しています。これらのサービスは、金融、eコマース、およびフィンテック産業の企業によって一般的に使用されています。

同社は、エンドユーザーの摩擦を最小限に抑えながらシームレスかつ安全な身元確認ソリューションを提供することを目指しています。同社の技術は、偽造または改ざんされた文書を検出し、身元盗用を防止するよう設計されています。

3.iDenfy

その他の身元確認会社と同様に、iDenfyはKYC手続き、AMLスクリーニング、詐欺防止などのサービスを提供しています。iDenfyのテクノロジーは、高速で、正確で、ユーザーフレンドリーであるように設計されており、企業が顧客を安全に取り込み、規制要件を遵守するのに役立ちます。

iDenfyは、金融、電子取引、ゲーム、電気通信など、さまざまな業界にサービスを提供しています 

4.ComplyCube

ComplyCubeは、企業の個人情報保護およびKYCコンプライアンス手続きを簡素化するために調整された、堅牢な本人確認プラットフォームを提供します。一連の機能により、企業は ID 文書、バイオメトリクス、および政府データベースを使用して、顧客の身元をシームレスに認証できます 

このソフトウェア・アズ・ア・サービス（SaaS）ソリューションは、信頼できるデータソースを専門家の人間の監視と組み合わせ、企業が世界的なAML/CTFコンプライアンスを達成するのを支援します。

ComplyCubeのアウトリーチ機能によって、企業は1回のKYCセッションで個々のお客様を徹底的にチェックし、プロセスを合理化することができます。このプラットフォームは、収集する必要なデータをインテリジェントに判断し、安全でパーソナライズされたリンクを顧客に送信して、KYCセッションの完了を促進します 

利用可能なチェックは、AMLスクリーニング、PEPチェック、住所確認、本人確認書類の証明、および包括的な本人確認手段を網羅しています。お客様のオンボーディング成功率は98%で、世界220カ国以上をカバーしています。これらの機能により、ComplyCubeは、信頼性が高く効率的なAMLおよびKYCプロバイダーを探している企業にとって不可欠なツールとなっています。

5. KYCチェーンについて

KYC-Chainは、ブロックチェーンをベースとした本人確認およびコンプライアンスソリューションを提供する企業で、主にKnow Your Customerプロセスに焦点を当てています 

2015年に創立されたKYC-Chainは、ブロックチェーン技術を活用して顧客のIDデータを安全に保存・検証し、データ漏洩やID盗難のリスクを低減するプラットフォームを提供しています。KYC-Chainのソリューションは、本人確認、文書認証、リスク評価、継続的な顧客データ監視を含みます。

金融、フィンテック、暗号通貨、eコマースなどさまざまな業界にサービスを提供し、あらゆる規模の組織が効率的でコンプライアンスに準拠したKYCプロセスを導入できるよう支援しています 

同社は、ブロックチェーン技術の利点を活用し、デジタル時代の本人確認とコンプライアンス・プロセスに革命を起こすことを目指している

6.ユニット21

2018年に創立されたUnit21は、人工知能と機械学習技術を用いて、決済詐欺、口座乗っ取り、なりすまし、マネーロンダリングなど、さまざまな種類の詐欺に企業が対抗できるよう支援する包括的なソリューションを提供しています

Unit21が提供しているプラットフォームにより、企業はユーザーの行動や取引データをリアルタイムで監視・分析し、疑わしい行動や不正行為を検知することができます。ユニット21は、企業が不正行為を示すパターンや異常を特定するのを支援します。

Unit21は、銀行、フィンテック、電子商取引、暗号通貨およびオンラインマーケットプレイスなど、さまざまな業界にサービスを提供しています

7.フラクタルID

ドイツのフィンテック企業が開発したKYC/AMLプロバイダーであるFractal IDは、業界標準を上回る40%という驚異的な転換率を誇っています。このプラットフォームでは、OCRと顔認識技術を採用し、パスポートと国民IDを効率的に検証することで、迅速かつ正確なグローバル検証を提供しています。さらに、Fractal IDは銀行レベルのKYC/AML規制要件に準拠し、GDPR規制の遵守を保証します。

フラクタルIDは、様々なアドオンでカスタマイズ可能な複数の検証レベルをサポートしています。これら検証レベルはユーザーのデータ共有要件に直接影響し、その後Fractal IDプラットフォームとのインタラクションに影響します。

8.サムサブ

2015年に設立されたSumsubプラットフォームは、文書の検証、顔認識、生体認証、さまざまなグローバル制裁や監視リストへのスクリーニングなど、さまざまな機能を提供しています。

Sumsubは金融、フィンテック、電子商取引、暗号通貨、ゲームなどの多様な業界にサービスを提供しています。同社は、ユーザー体験、データ・セキュリティ、コンプライアンスの有効性を最優先し、本人確認とコンプライアンスのための信頼性と拡張性の高いソリューションの提供を目指しています。

9. Seon

Seonは、不正防止および検出ソリューション、特にオンライン本人確認とリスク管理を専門とする企業です。2015年に創立されたSeonは、企業がアカウント乗っ取り、支払い詐欺、なりすまし、合成詐欺など、さまざまな詐欺行為を特定し、軽減するのに役立つプラットフォームを提供しています。

Seonプラットフォームは、ユーザーの振る舞いを分析し、疑わしい活動を検出し、不正取引を防止するためのKYCツールと機能を提供しています。これらツールには、デバイスのフィンガープリンティング、IPジオロケーション、電子メールと電話番号の認証、トランザクションの監視、詐欺検出のための機械学習アルゴリズムなどがあります。

Seonは、金融、電子商取引、オンライゲーム、旅行、電気通信などのさまざまな業界にサービスを提供しています。同社は、正確性、拡張性、統合のしやすさを最優先し、顧客にとってシームレスなユーザーエクスペリエンスを維持しながら、企業が不正を検知・防止できるようにすることを目指しています。

10. Ondato

2016年に創設されたOndatoは、人工知能と機械学習技術を利用してビジネスの本人確認プロセスを合理化する包括的なプラットフォームを提供しています。

Ondatoのプラットフォームは、文書認証、顔認証、生体認証、さまざまなグローバル制裁や監視リストに対するスクリーニングなどの機能を備えています 

Ondatoは、銀行業界、Fintech、仮想通貨、eコマース、および通信業界など、さまざまな業界向けにサービスを提供しており、あらゆる規模の組織が堅牢な身元確認プロセスを実装し、不正活動から保護されるのを支援しています。

11. IDwise

IDWiseは、最先端の自動化されたAIベースのグローバル身元確認およびe-KYCソリューションを通じて、リモートデジタル顧客オンボーディングを革新しています。

AI技術の最先端の進歩を活用することへのコミットメントは、中東、アフリカ、東南アジアの発展途上市場に戦略的な重点を置きながら、世界最大かつ最も急成長している市場全体で信頼を強化し、他とは一線を画しています。

英国ロンドンに本拠を置くIDWiseは、4カ国にまたがる35人の献身的な「IDWisers」からなるダイナミックなチームを誇ります。その主な顧客基盤には、フィンテック、暗号、輸送および物流を含む6つの国とさまざまな業界を網羅する大企業が含まれます。IDWiseは、設立から一年以内に、プラットフォームを通じて300万人以上のデジタル・オンボーディングを促進しました。

12. Refinitiv

以前はThomson Reutersの金融およびリスク事業部門として知られていたRefinitivは、2018年にBlackstone Group LP率いるコンソーシアムに買収されました。同社は金融機関をはじめ、企業、政府、個人向けにさまざまな商品やサービスを提供しています。

Refinitiv は、株価、指数、商品、外国為替レート、債券証券データなど、リアルタイムおよび過去の市場データを提供しています。トレーダー、アナリスト、投資家は、市場分析と意思決定のためにこのデータを広く利用しています 

また、バイサイドや セルサイドの企業向けに、トレーディング・プラットフォーム、執行システム、投資管理ソリューションも提供しています。これらのプラットフォームによって、ユーザーは取引を執行し、ポートフォリオを管理し、市場調査や分析にアクセスすることができます。

Refinitivは、クレジット、マーケット、流動性、およびコンプライアンスのリスク管理ツールを含むリスク管理ソリューションを提供しています。また、アンチマネーロンダリング、KYC、および制裁スクリーニングのためのソリューションも提供しています。

13. コンプライ・アドバンテージ

2014年に設立されたComplyAdvantageは、ロンドンを拠点とするRegTech企業のトップ企業です。同社は、金融犯罪に対抗するための堅牢なKYCソリューションに特化しています。AIや機械学習などの先進技術を活用し、規制義務の達成や詐欺の検出を支援しています。

同社はグローバルに拡大し、AMLオンボーディング、取引監視、およびリアルタイムの制裁スクリーニングなどのサービスを提供しています。sync.やKompli-Globalとの戦略的パートナーシップが、同社のサービスを強化しています。

14. ミテック

Mitek Systems, Inc.は、モバイルキャプチャーとデジタルID検証ソリューションの世界的リーダーです。1986年に設立され、本社をカリフォルニア州サンディエゴに置くMitekは、組織がモバイルデバイスを使用して運転免許証、パスポート、IDカードなどのID文書を検証および認証できるようにする技術の開発を専門としています。

Mitekの主力製品にはMobile Verify®があり、ユーザーがモバイルアプリでID文書をキャプチャして認証できるようになっています。Mitekのソリューションが利用されている業界は、金融サービス、フィンテック、ヘルスケア、eコマースなどさまざまです。

MitekはMobile Verify®の他にも、モバイル端末を使って遠隔から小切手を入金できるMobile Deposit®や、モバイルカメラを使ってフォームを自動入力できるMobile Fill®などのソリューションを提供しています

15. Fenergo

Fenergoは、金融機関のためのクライアントライフサイクル管理（CLM）ソフトウェアソリューションのリーディングプロバイダです。2009年に設立され、アイルランドのドブリンに本社を置くフェナーゴは、銀行、アセットマネージャー、その他の金融機関が顧客のオンボーディング、規制遵守、データ管理プロセスを合理化するのを支援する技術プラットフォームの開発を専門としています

FenergoのCLMプラットフォームでは、エンドツーエンドの顧客ライフサイクル管理プロセスを自動化し、デジタル化するためのモジュールとツールの包括的なスイートを提供しています。これは、顧客のオンボーディング、KYCコンプライアンス、AMLスクリーニング、規制コンプライアンス、データガバナンス、および顧客データ管理を含みます。

Fenergoのソリューションは、世界最大級の金融機関によって、複数の法域や業務にまたがる規制コンプライアンスや顧客データの管理に使用されています。同社は、CLMへの革新的なアプローチが評価され、金融サービス業界で数多くの賞を受賞しています。

16. 河豚について

Fuguリスクは、取引セキュリティを保護する信頼できる企業です。イスラエルに本社を置くこの企業は、革新的なプラットフォーム「FUGU」を通じて、チェックアウト後の支払い追跡ソリューションを専門としています。綿密にお支払いを追跡することで、FUGUはオンライン販売者が自信を持って詐欺や偽の辞退を克服できるようにします 

eコマースのウェブサイトから決済ゲートウェイ、SaaSプロバイダーや金融機関まで、さまざまな顧客を持つFugu Riskのソリューションは、複数の業界にわたって比類のない保護を提供します。チャージバックの負債を軽減することから、ゲームや投資分野での安全な取引の確保まで、フグリスクはオンライン決済における信頼と信用の道標として立っています。

FUGUは、お客様のユニークなニーズに驚くほど柔軟に対応します。WindowsまたはLinuxシステム向けにクラウドからアクセスするか、オンプレミスで展開するかに関わらず、FUGUのソリューションは既存のインフラにシームレスに統合されます。リアルタイムのチャットサポートから包括的なFAQやフォーラムまで、Fugu Riskは、顧客がオンライン取引の複雑さを簡単に克服するために必要なガイダンスとサポートを受けることを保証します

17. Know Your Customer 

Know Your Customerは、世界中の大手金融機関や規制対象組織のデジタルオンボーディングに革命をもたらし、次世代のコンプライアンスソリューションに参入します。同社のプラットフォームは、個人・法人顧客のKYCおよびAMLチェックを合理化することで、コンプライアンスチームが効率的にビジネスを保護できるようにします 

同社は、非常に使いやすいプラットフォームにオンボーディングプロセスを一元化することで、規制コンプライアンスを確保しながら業務効率を高めています。Know Your Customerの最先端テクノロジーにより、新規法人顧客のオンボーディングに必要な時間を大幅に短縮し、業界平均の26日からわずか1日に短縮しました。この高速化は、お客様の大幅なコスト削減につながり、リソースの効率的な配分を可能にします。

香港に本部を置き、シンガポール、上海、ダブリンにもオフィスを構えるKnow Your Customerは、その卓越性と革新性で知られるこの分野のグローバルリーダーとしての地位を確立しています。その広範なお客様には、銀行、FinTech、保険、決済、不動産、資産管理、法律事務所など、世界18カ国で事業を展開する企業が名を連ねています

18. オンフィド

2012年に設立のOnfidoは、文書認証、顔認証、詐欺検知を提供しています。同社のプラットフォームは、機械学習のアルゴリズムを使用してID文書と顔面バイオメトリクスを分析し、企業が文書の真正性を確認し、それを提示する個人と照合することを可能にします。

オンフィドは、金融、eコマース、シェアリングエコノミー、ヘルスケアなど、さまざまな業界にサービスを提供しています。

同社は本人確認への革新的なアプローチが評価され、業界をリードするプロバイダーの1社に選ばれています

19. プライアンス

Plianceはスウェーデンを本拠とする企業で、特にAMLとKYC規制におけるビジネス・コンプライアンス・ソリューションを提供しています。2016年に設立され、企業がコンプライアンス・プロセスを自動化し、手作業を減らし、規制要件を確実に順守できるよう支援するプラットフォームを提供しています。

プライアンスのプラットフォームには、顧客デューデリジェンス、取引監視、制裁スクリーニング、リスク評価など、さまざまな機能があります。フィンテック、銀行、電子商取引、暗号通貨などのさまざまな業界にサービスを提供している。

20. Quantifind

Quantifindは、特にマーケティングおよびリスク管理において、企業にデータ分析と洞察を提供することを専門とする企業です。2009年に設立され、カリフォルニア州に拠点を置くQuantifindは、高度な分析と機械学習技術を使用して、組織がデータに基づいた意思決定を行い、成長またはリスク軽減の機会を特定するのを支援します

Quantifindのソリューションは、ソーシャルメディアのほか、ニュース記事、顧客からのフィードバック、財務データなど、さまざまなソースから大量のデータを分析し、実用的な洞察や傾向を抽出するように設計されています 

同社のプラットフォームには、センチメント分析、予測モデリング、異常検知、ネットワーク分析などの機能があり、企業はデータの隠れたパターンや相関関係を発見することができます

選定基準

2024年のKYCプロバイダのトップランキングでは、提供される本人確認ソリューションの包括性、データソースの正確性と信頼性、オンボーディングプロセスの効率性、既存システムへの統合オプションの柔軟性、確保される法規制コンプライアンスのレベル、さまざまなビジネスニーズに対応するサービスの拡張性、カスタマーサポートとトレーニングリソースの質、ソリューションの費用対効果、業界におけるプロバイダの全体的な評判と実績など、いくつかの重要な要素が考慮されました

まとめ

KYC技術の景観は絶えず進化し続けており、世界中の企業の成長する需要に応える革新的なソリューションを提供するプロバイダーが存在しています。これらのトップ20のKYCプロバイダーは、先進技術と堅牢なセキュリティ対策を活用して、組織が金融犯罪に対抗し、顧客データを保護し、規制の順守を維持するのを支援しています。最終的に、KYCは単なる規制上の義務ではなく、現代のデジタル時代で繁栄を目指す企業にとって戦略的な必需品です。