2024 में शीर्ष 20 KYC प्रदाता

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मार्च 19, 2024अद्यतन मार्च 25, 2024

आज के डिजिटल युग में, अपने ग्राहक को जानें (KYC) की प्रक्रियाओं के महत्व को कम नहीं माना जा सकता है। ऑनलाइन लेनदेन में वृद्धि और सुरक्षित पहचान सत्यापन की बढ़ती आवश्यकता के साथ, KYC प्रदाता वित्तीय लेनदेन की अखंडता सुनिश्चित करने और धोखाधड़ी की गतिविधियों से सुरक्षा प्रदान करने के लिए महत्वपूर्ण हैं। 

यह लेख 2024 में शीर्ष 20 KYC सेवा प्रदाताओं के बारे में पता लगता है, जिसमें क्रिप्टो KYC प्रदाताभी शामिल हैं, जो विभिन्न उद्योगों में व्यवसायों की बढ़ती ज़रूरतों को पूरा करने के लिए व्यापक समाधान प्रदान करते हैं।

KYC टेक्नोलॉजी

KYC, या “अपने ग्राहक को जानें”, वित्तीय संस्थानों और व्यवसायों द्वारा ग्राहकों की पहचान सत्यापित करने के लिए उपयोग की जाने वाली एक महत्वपूर्ण प्रक्रिया है। बढ़ते साइबर खतरों और वित्तीय अपराधों के युग में, KYC टेक्नोलॉजी नियमों का अनुपालन सुनिश्चित करने और मनी लॉन्ड्रिंग और धोखाधड़ी जैसी अवैध गतिविधियों से जुड़े जोखिमों को कम करने के लिए आधारशिला के रूप में कार्य करती है।

KYC प्रक्रियाओं में पहचान सत्यापन और रिकॉर्ड रखने सहित विभिन्न तत्व शामिल हैं। आधुनिक KYC समाधान KYC सत्यापन सॉफ़्टवेयर की सटीकता और दक्षता को बढ़ाने के लिए चेहरे की पहचान और बायोमेट्रिक प्रमाणीकरण जैसी उन्नत तकनीकों का उपयोग करते हैं। 

ग्राहक पहचान के व्यापक रिकॉर्ड बनाए रखकर, शीर्ष KYC समाधान प्रदाता संगठनों को अवैध गतिविधियों से निपटने और वित्तीय प्रणालियों की अखंडता को बनाए रखने में मदद करते हैं।

KYC टेक्नोलॉजी के उपयोग से होने वाले लाभ

KYC सॉफ़्टवेयर समाधानों को अपनाने से कई लाभ मिलते हैं। मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने से लेकर धोखाधड़ी वाली गतिविधियों को रोकने तक, ग्राहक डेटा की सुरक्षा और नियामक अनुपालन बनाए रखने में KYC समाधान महत्वपूर्ण हैं। KYC टेक्नोलॉजी के कुछ प्रमुख लाभों में शामिल हैं:

मनी लॉन्ड्रिंग से लड़ना: KYC प्रक्रियाएँ ग्राहकों की पहचान को सत्यापित करने में मदद करती हैं, जिससे मनी लॉन्ड्रिंग और अवैध वित्तीय गतिविधियों का जोखिम कम हो जाता है।

धोखाधड़ी की गतिविधि को रोकना: मज़बूत KYC प्रक्रियाओं को लागू करके, व्यवसाय फ़िशिंग, पहचान की चोरी और भुगतान फ़्रॉड जैसी धोखाधड़ी की गतिविधियों का पता लगा सकते हैं और उन्हें रोक सकते हैं।

ग्राहक डेटा की सुरक्षा: विकेंद्रीकृत KYC समाधान ग्राहक डेटा की सुरक्षा और गोपनीयता को प्राथमिकता देते हैं, जिससे व्यवसायों को अपने ग्राहकों के साथ विश्वास और विश्वसनीयता बनाने में मदद मिलती है।

पहचान प्रक्रिया को सरल बनाना: उन्नत KYC टेक्नोलॉजी पहचान प्रक्रिया को सुव्यवस्थित करती है, जिससे यह तेज़ और ज़्यादा कुशल बनते हैं और इनमें त्रुटियों की संभावना कम हो जाती है।

अनधिकृत पहुँच से सुरक्षा: KYC प्रदाता अनधिकृत पहुँच को रोकने और ग्राहक खातों को साइबर खतरों से बचाने के लिए दो-कारक प्रमाणीकरण जैसे अतिरिक्त सुरक्षा उपाय प्रदान करते हैं।

2024 में 20 सर्वश्रेष्ठ KYC प्रदाता

जैसे-जैसे KYC समाधानों को एकीकृत करने की माँग बढ़ती जा रही है, बहुत से प्रदाता विभिन्न उद्योगों में व्यवसायों की विशिष्ट आवश्यकताओं के अनुरूप नवीन सेवाएँ पेश कर रहे हैं। ये रहे 2024 में शीर्ष 20 उद्योग-अग्रणी KYC समाधान प्रदाता:

1. Trulioo

Trulioo एक अंतरराष्ट्रीय कंपनी जो इलेक्ट्रॉनिक पहचान सत्यापन (eIDV) और KYC समाधान प्रदान करती है। 2011 में स्थापित, इस कंपनी का उद्देश्य संगठनों को अपने ग्राहकों की पहचान सत्यापित करने और नियामक आवश्यकताओं का अनुपालन करने में मदद करना है।

Trulioo का प्लेटफ़ॉर्म दस्तावेज़ और बायोमेट्रिक सत्यापन और डेटा इंटेलिजेंस सहित विभिन्न पहचान सत्यापन सेवाएँ पेश करता है। दुनिया भर से उन्नत टेक्नोलॉजी और डेटा स्रोतों का उपयोग करके, Trulioo व्यवसायों को वास्तविक समय में व्यक्तियों की पहचान सत्यापित करने में सक्षम बनाता है।

कंपनी वित्त, ई-कॉमर्स, स्वास्थ्य सेवा और गेमिंग सहित विभिन्न उद्योगों में सेवा प्रदान करती है, जिससे व्यवसायों को ग्राहकों को सुरक्षित रूप से जोड़ने में मदद मिलती है। Trulioo ने ID सत्यापन सॉफ़्टवेयर के लिए अपने अभिनव दृष्टिकोण के लिए मान्यता प्राप्त की है और अपनी सेवाओं के लिए कई प्रशंसाएँ प्राप्त की है।

2. Shufti Pro

Shufti Pro एक ऐसी कंपनी है जो AI और मशीन लर्निंग टेक्नोलॉजी के उपयोग से पहचान सत्यापन और प्रमाणीकरण समाधान पेश करने में माहिर है। यह KYC सत्यापन, AML स्क्रीनिंग और धोखाधड़ी की रोकथाम सहित विभिन्न सेवाएँ प्रदान करती है। इनकी सेवाओं का उपयोग आमतौर पर वित्त, ई-कॉमर्सऔर फिनटेक उद्योगों से जुड़े व्यवसायों द्वारा किया जाता है।

कंपनी का लक्ष्य अंतिम-उपयोगकर्ता घर्षण को कम करते हुए निर्बाध और सुरक्षित पहचान सत्यापन समाधान प्रदान करना है। उनकी टेक्नोलॉजी जाली या छेड़छाड़ किए गए दस्तावेज़ों का पता लगाने और पहचान की चोरी को रोकनेके लिए डिज़ाइन की गई है।

3. iDenfy

अन्य पहचान सत्यापन कंपनियों के समान ही, iDenfy KYC प्रक्रियाओं, AML स्क्रीनिंग और धोखाधड़ी की रोकथाम जैसी सेवाएँ प्रदान करती है। कंपनी के समाधानों में आम तौर पर वास्तविक समय में व्यक्तियों की पहचान सत्यापित करने के लिए दस्तावेज़ सत्यापन, चेहरे की पहचान और बायोमेट्रिक प्रमाणीकरण शामिल होता है। iDenfy की टेक्नोलॉजी तेज़, सटीक और उपयोगकर्ता के अनुकूल होने के लिए डिज़ाइन की गई है, जो व्यवसायों से ग्राहकों को सुरक्षित रूप से जोड़ने और नियामक आवश्यकताओं का अनुपालन करने में मदद करती है।

iDenfy वित्त, ई-कॉमर्स, गेमिंग और दूरसंचार सहित विभिन्न उद्योगों को सेवा प्रदान करती है। 

4. ComplyCube

ComplyCube व्यवसायों की AML और KYC अनुपालन प्रक्रियाओं को सरल बनाने के लिए तैयार किया गया एक मजबूत पहचान सत्यापन प्लेटफ़ॉर्म प्रस्तुत करता है। इनकी सुविधाओं के माध्यम से, उद्यम ID दस्तावेज़ो, बायोमेट्रिक्स और सरकारी डेटाबेस का उपयोग करके ग्राहकों की पहचान को निर्बाध रूप से प्रमाणित कर सकते हैं। 

यह सॉफ़्टवेयर-एज़-ए-सर्विस (SaaS) समाधान वैश्विक AML/CTF अनुपालन प्राप्त करने में व्यवसायों की सहायता के लिए विश्वसनीय डेटा स्रोतों को विशेषज्ञ मानव निरीक्षण के साथ विलय करता है।

ComplyCube की आउटरीच क्षमताओं के साथ, व्यवसाय प्रक्रिया को सुव्यवस्थित करते हुए, एक ही KYC सत्र के अंदर हर ग्राहक के बारे में व्यक्तिगत तौर पर गहन जाँच कर सकते हैं। प्लेटफ़ॉर्म समझदारी से एकत्र करने के लिए आवश्यक डेटा निर्धारित करता है और ग्राहकों को एक सुरक्षित, व्यक्तिकृत लिंक भेजता है, जिससे KYC सत्र को पूरा करने में आसानी होती है। 

उपलब्ध जाँच में AML स्क्रीनिंग, PEP जाँच, पता सत्यापन, पहचान दस्तावेज़ प्रमाणन और व्यापक पहचान सत्यापन उपाय शामिल हैं। 98% की क्लाइंट ऑनबोर्डिंग सफलता दर और 220+ देशों में फैली वैश्विक कवरेज के साथ, ये फ़ीचर्स ComplyCube को एक विश्वसनीय और कुशल AML और KYC प्रदाताओं की तलाश करने वाले व्यवसायों के लिए एक अनिवार्य टूल के रूप में स्थापित करते हैं।

5. KYC-Chain

KYC-Chain एक ऐसी कंपनी है जो ब्लॉकचेन-आधारित पहचान सत्यापन और अनुपालन समाधान प्रदान करती है, जो मुख्य रूप से अपने ग्राहक को जानें (Know Your Customer) प्रक्रियाओं पर ध्यान केंद्रित करती है। 

2015 में स्थापित, KYC-Chain एक ऐसा प्लेटफ़ॉर्म प्रदान करती है जो ग्राहक पहचान डेटा को सुरक्षित रूप से संग्रहीत और सत्यापित करने के लिए ब्लॉकचेन तकनीक का उपयोग करती है, जिससे डेटा उल्लंघनों और पहचान की चोरी का जोखिम कम हो जाता है। KYC-Chain के समाधानों में पहचान सत्यापन, दस्तावेज़ प्रमाणीकरण, जोखिम मूल्यांकन और अविरत ग्राहक डेटा निगरानी शामिल हैं।

यह वित्त, फिनटेक, क्रिप्टोकरेंसी और ई-कॉमर्स सहित विभिन्न उद्योगों को सेवा प्रदान करता है, सभी साइज़ के संगठनों को कुशल और KYC अनुरूप प्रक्रियाओं को लागू करने में मदद करती है। 

कंपनी का लक्ष्य डिजिटल युग में पहचान सत्यापन और अनुपालन प्रक्रियाओं में क्रांति लाने के लिए ब्लॉकचेन तकनीक के लाभों का उपयोग करना है।

6. Unit21

2018 में स्थापित, Unit21 एक व्यापक समाधान प्रदान करती है जो व्यवसायों को भुगतान धोखाधड़ी, खाता अधिग्रहण, पहचान की चोरी और मनी लॉन्ड्रिंग सहित विभिन्न प्रकार की धोखाधड़ी से निपटने में मदद करने के लिए आर्टिफिशल इंटेलिजेंस और मशीन लर्निंग जैसी टेक्नोलॉजियों का उपयोग करती है।

Unit21 द्वारा प्रदान किया गया प्लेटफ़ॉर्म व्यवसायों को वास्तविक समय में उपयोगकर्ता के व्यवहार और लेनदेन डेटा की निगरानी और विश्लेषण करने, संदिग्ध गतिविधियों और धोखाधड़ी वाले व्यवहारों का पता लगाने में सक्षम बनाता है। Unit21 व्यवसायों को धोखाधड़ी की गतिविधियों के संकेत देने वाले पैटर्नों और विसंगतियों की पहचान करने में मदद करती है।

Unit21 बैंकिंग, फिनटेक, ई-कॉमर्स, क्रिप्टोकरेंसी और ऑनलाइन मार्केटप्लेस सहित विभिन्न उद्योगों को सेवा प्रदान करती है।

7. Fractal ID

Fractal ID, एक KYC/AML प्रदाता जिसे जर्मन फिनटेक कंपनी Fractal द्वारा विकसित किया गया है, उद्योग मानकों को पार करते हुए 40% की प्रभावशाली रूपांतरण दर का दावा करती है। यह प्लेटफ़ॉर्म तेज़ और सटीक वैश्विक सत्यापन प्रदान करता है, पासपोर्ट और राष्ट्रीय ID की कुशलतापूर्वक पुष्टि करने के लिए OCR और चेहरे की पहचान जैसी टेक्नोलॉजियों को नियोजित करता है। इसके अलावा, Fractal ID बैंकिंग स्तर पर KYC/AML नियामक आवश्यकताओं का पालन करती है और GDPR नियमों का अनुपालन सुनिश्चित करती है।

Fractal ID सत्यापन के कई स्तरों का समर्थन करती है, जहाँ इनमें से हर एक को विभिन्न ऐड-ऑन के साथ अनुकूलन योग्य बनाया जा सकता है। सत्यापन के ये स्तर सीधे उपयोगकर्ता की डेटा-साझाकरण ज़रूरतों को प्रभावित करते हैं और बाद में Fractal ID के प्लेटफ़ॉर्म के साथ उनके इंटरैक्शन को प्रभावित करते हैं।

8. Sumsub

2015 में स्थापित, Sumsub प्लेटफ़ॉर्म दस्तावेज़ सत्यापन, चेहरे की पहचान, बायोमेट्रिक प्रमाणीकरण और विभिन्न वैश्विक प्रतिबंधों और वॉचलिस्टों के खिलाफ स्क्रीनिंग सहित कई सुविधाएँ पेश करती है। 

Sumsub वित्त, फिनटेक, ई-कॉमर्स, क्रिप्टोकरेंसी और गेमिंग सहित विभिन्न प्रकार के उद्योगों को सेवा प्रदान करती है। कंपनी अपनी पेशकशों में उपयोगकर्ता अनुभव, डेटा सुरक्षा और अनुपालन प्रभावशीलता को प्राथमिकता देती है, जिसका लक्ष्य पहचान सत्यापन और अनुपालन के लिए विश्वसनीय और स्केलेबल समाधान प्रदान करना है।

9. Seon

Seon एक ऐसी कंपनी है जो धोखाधड़ी की रोकथाम और उसके बारे में पता लगाने के समाधानों में विशेषज्ञता रखती है, विशेष रूप से ऑनलाइन पहचान सत्यापन और जोखिम प्रबंधन में। 2015 में स्थापित, Seon एक ऐसा प्लेटफ़ॉर्म प्रदान करती है जो व्यवसायों को खाता अधिग्रहण, भुगतान धोखाधड़ी, पहचान की चोरी और सिंथेटिक धोखाधड़ी सहित विभिन्न धोखाधड़ी सी जुड़ी गतिविधियों को पहचानने और कम करने में मदद करता है।

Seon प्लेटफ़ॉर्म उपयोगकर्ता के व्यवहार का विश्लेषण करने, संदिग्ध गतिविधियों का पता लगाने और धोखाधड़ी से जुड़े लेनदेन को रोकने के लिए KYC टूल और सुविधाएँ प्रदान करता है। इन टूलों में धोखाधड़ी का पता लगाने के लिए डिवाइस फिंगरप्रिंटिंग, IP जियोलोकेशन, ईमेल और फोन नंबर सत्यापन, लेनदेन की निगरानी और मशीन लर्निंग एल्गोरिदम शामिल हैं।

Seon वित्त, ई-कॉमर्स, ऑनलाइन गेमिंग, यात्रा और दूरसंचार सहित विभिन्न उद्योगों में सेवा प्रदान करती है। कंपनी अपनी पेशकशों में सटीकता, स्केलेबिलिटी और एकीकरण में आसानी को प्राथमिकता देती है, जिसका लक्ष्य व्यवसायों को अपने ग्राहकों के लिए एक सहज उपयोगकर्ता अनुभव बनाए रखते हुए धोखाधड़ी का पता लगाने और रोकने के लिए सशक्त बनाना है।

10. Ondato

2016 में स्थापित, Ondato एक व्यापक प्लेटफ़ॉर्म प्रदान करती है जो व्यावसायिक पहचान सत्यापन प्रक्रियाओं को सुव्यवस्थित करने के लिए आर्टिफिशल इंटेलिजेंस और मशीन लर्निंग टेक्नोलॉजियों का उपयोग करता है।

Ondato के प्लेटफ़ॉर्म में दस्तावेज़ सत्यापन, चेहरे की पहचान, बायोमेट्रिक सत्यापन और विभिन्न वैश्विक प्रतिबंधों और वॉचलिस्टों के खिलाफ स्क्रीनिंग जैसी सुविधाएँ शामिल हैं। 

Ondato बैंकिंग, फिनटेक, क्रिप्टोकरेंसी, ई-कॉमर्स और दूरसंचार सहित विभिन्न उद्योगों को सेवाएँ प्रदान करती है, जो सभी साइज़ के संगठनों को मजबूत पहचान सत्यापन प्रक्रियाओं को लागू करने और धोखाधड़ी से जुड़ी गतिविधियों से बचाने में मदद करती है।

11. IDwise

IDWise अपने अत्याधुनिक स्वचालित AI-आधारित वैश्विक पहचान सत्यापन और e-KYC समाधान के माध्यम से रिमोट डिजिटल ग्राहकों की ऑनबोर्डिंग में क्रांति लाने में सबसे आगे है। 

AI टेक्नोलॉजी में नवीनतम प्रगति का उपयोग करने की उनकी प्रतिबद्धता उन्हें अलग करती है, जो मध्य पूर्व, अफ्रीका और दक्षिण पूर्व एशिया में विकासशील बज़ारों पर रणनीतिक फोकस के साथ दुनिया के कुछ सबसे बड़े और सबसे तेज़ी से बढ़ते बज़ारों में विश्वास को सशक्त बनाती है।< /p>

लंदन, यूके में मुख्यालय वाले IDWise के पास चार देशों में काम करने वाले 35 समर्पित “IDWisers” की एक गतिशील टीम है। उनके ग्राहक आधार में छह देशों के बड़े उद्यम और फिनटेक, क्रिप्टो, परिवहन और लॉजिस्टिक्स सहित विभिन्न उद्योग शामिल हैं। IDWise ने अपनी स्थापना के बाद से एक वर्ष के अंदर अपने प्लेटफ़ॉर्म के माध्यम से 3 मिलियन से ज़्यादा डिजिटल ऑनबोर्डिंग प्रदान की है।

12. Refinitiv

Refinitiv, जो पहले थॉमसन रॉयटर्स के वित्तीय और जोखिम व्यवसाय की एक डिवीज़न के रूप में जानी जाती थी, को 2018 में Blackstone Group LP के नेतृत्व वाले एक संघ द्वारा अधिग्रहित किया गया था। कंपनी वित्तीय संस्थानों, निगमों, सरकारों और व्यक्तियों को विभिन्न उत्पाद और सेवाएँ प्रदान करती है।

Refinitiv वास्तविक समय में बाज़ार का ऐतिहासिक डेटा प्रदान करती है, जिसमें स्टॉक की कीमतें, सूचकांक, कमोडिटी, फॉरेक्स दरें और निश्चित आय वाली सेक्युरिटीज़ का डेटा शामिल है। ट्रेडर्स, विश्लेषक और निवेशक बाज़ार का विश्लेषण करने और निर्णय लेने के लिए इस डेटा का व्यापक रूप से उपयोग करते हैं। 

यह बाय-साइड और सेल-साइड फर्मों के लिए ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म, निष्पादन प्रणाली और निवेश प्रबंधन समाधान भी प्रदान करती है। ये प्लेटफ़ॉर्म उपयोगकर्ताओं को ट्रेड निष्पादित करने, पोर्टफोलियो प्रबंधित करने और बाज़ार अनुसंधान और विश्लेषण तक पहुँचने में सक्षम बनाते हैं।

Refinitiv जोखिम प्रबंधन समाधान प्रदान करती है, जिसमें ऋण, बाज़ार, तरलता और अनुपालन जोखिम प्रबंधन टूल शामिल हैं। यह एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग, अपने-ग्राहक-को-जानें और प्रतिबंधों की जाँच के लिए समाधान भी प्रदान करती है।

13. ComplyAdvantage

2014 में स्थापित, ComplyAdvantage एक अग्रणी RegTech (नियामक टेक्नोलॉजी) कंपनी है जिसका मुख्यालय लंदन में है। यह वित्तीय अपराध से निपटने के लिए मजबूत KYC समाधानों को प्रदान करने में माहिर है। AI और मशीन लर्निंग जैसी उन्नत टेक्नोलॉजियों का उपयोग करके, यह संगठनों को नियामक दायित्वों को पूरा करने और धोखाधड़ी का पता लगाने में सहायता करती है। 

कंपनी ने विश्व स्तर पर विस्तार किया है, AML ऑनबोर्डिंग, लेनदेन की निगरानी, और वास्तविक समय में प्रतिबंधों की स्क्रीनिंग सहित बहुत सी अन्य सेवाओं की पेशकश के साथ। Sync और Kompli-Global के साथ रणनीतिक साझेदारी ने उनकी पेशकशों को मजबूत किया है। 

14. Mitek

Mitek सिस्टम्स, इंक. मोबाइल कैप्चर और डिजिटल पहचान सत्यापन समाधानों में एक वैश्विक लीडर है। 1986 में स्थापित और सैन डिएगो, कैलिफ़ोर्निया में मुख्यालय के साथ, Mitek ऐसी टेक्नोलॉजी विकसित करने में माहिर है जो संगठनों को मोबाइल उपकरणों के उपयोग से ड्राइविंग लाइसेंस, पासपोर्ट और ID कार्ड जैसे पहचान दस्तावेजों को सत्यापित और प्रमाणित करने में सक्षम बनाती है।

Mitek का प्रमुख उत्पाद Mobile Verify® है, जो उपयोगकर्ताओं को मोबाइल ऐप के माध्यम से पहचान दस्तावेज़ों को कैप्चर करने और प्रमाणित करने की अनुमति देता है। Mitek के समाधानों का उपयोग वित्तीय सेवाओं, फिनटेक, स्वास्थ्य सेवा और ई-कॉमर्स सहित विभिन्न उद्योगों द्वारा किया जाता है।

Mobile Verify® के अलावा, Mitek Mobile Deposit® जैसे अन्य समाधान भी पेश करती है, जो उपयोगकर्ताओं को अपने मोबाइल उपकरणों के उपयोग से रिमोट से चेक जमा करने में सक्षम बनाता है, और Mobile Fill®, जो उपयोगकर्ताओं को अपने मोबाइल कैमरों के उपयोग से फॉर्म को स्वचालित रूप से भरने की अनुमति देता है।

15. Fenergo

Fenergo वित्तीय संस्थानों के लिए ग्राहक जीवनचक्र प्रबंधन (CLM) सॉफ़्टवेयर समाधान का अग्रणी प्रदाता है। 2009 में स्थापित और डबलिन, आयरलैंड में मुख्यालय के साथ, Fenergo ऐसे टेक्नोलॉजी प्लेटफ़ॉर्म विकसित करने में माहिर है जो बैंकों, एसेट प्रबंधकों और अन्य वित्तीय संस्थानों को ग्राहक ऑनबोर्डिंग, नियामक अनुपालन और डेटा प्रबंधन प्रक्रियाओं को सुव्यवस्थित करने में मदद करता है।

Fenergo का CLM प्लेटफ़ॉर्म एंड-टू-एंड ग्राहक जीवनचक्र प्रबंधन प्रक्रिया को स्वचालित और डिजिटल बनाने के लिए मॉड्यूल और टूल का एक व्यापक सूट पेश करता है। इसमें ग्राहक ऑनबोर्डिंग, KYC अनुपालन, AML स्क्रीनिंग, नियामक अनुपालन, डेटा गवर्नेंस और ग्राहक डेटा प्रबंधन शामिल हैं।

Fenergo के समाधानों का उपयोग दुनिया की कुछ सबसे बड़ी वित्तीय संस्थानों द्वारा कई न्यायालयों और व्यावसायिक क्षेत्रों में नियामक अनुपालन और ग्राहक डेटा का प्रबंधन करने के लिए किया जाता है। कंपनी को CLM के प्रति अपने अभिनव दृष्टिकोण के लिए मान्यता मिली है और इसने वित्तीय सेवा उद्योग में कई पुरस्कार भी अर्जित किए हैं।

16. Fugu

Fugu Risk लेनदेन सुरक्षा के एक विश्वसनीय संरक्षक के रूप में उभरी है। इज़राइल में मुख्यालय वाली यह कंपनी अपने अभिनव प्लेटफ़ॉर्म, FUGU के माध्यम से पोस्ट-चेकआउट भुगतान ट्रैकिंग समाधान में माहिर है। भुगतानों को ध्यानपूर्वक ट्रैक करके, FUGU ऑनलाइन विक्रेताओं को धोखाधड़ी और झूठी गिरावट पर आत्मविश्वास से काबू पाने के लिए सशक्त बनाती है। 

ई-कॉमर्स वेबसाइटों और भुगतान गेटवे से लेकर SaaS प्रदाताओं और वित्तीय संस्थानों तक के विविध ग्राहकों को सेवा प्रदान करते हुए, Fugu Risk के समाधान कई उद्योगों में अद्वितीय सुरक्षा प्रदान करते हैं। चार्जबैक देनदारियों को कम करने से लेकर गेमिंग और निवेश क्षेत्रों में सुरक्षित लेनदेन सुनिश्चित करने तक, Fugu Risk ऑनलाइन भुगतान में विश्वास और विश्वसनीयता के प्रतीक के रूप में खड़ी है।

FUGU उच्च फ्लेक्सिबिलिटी के साथ अपने ग्राहकों की विशिष्ट ज़रूरतों को अपनाती है। चाहे क्लाउड के माध्यम से एक्सेस किया गया हो या विंडोज या लिनक्स सिस्टम के लिए ऑन-प्रिमाइसेस पर, Fugu के समाधान मौजूदा बुनियादी ढाँचे में सहजता से एकीकृत होते हैं। वास्तविक समय में चैट सहायता से लेकर व्यापक FAQ और फ़ोरमों तक, Fugu Risk सुनिश्चित करती है कि उसके ग्राहकों को ऑनलाइन लेनदेन की जटिलताओं को आसानी से दूर करने के लिए ज़रूरी मार्गदर्शन और समर्थन प्राप्त हो।

17. Know Your Customer 

Know Your Customer, दुनिया भर के वित्तीय संस्थानों और विनियमित संगठनों के लिए डिजिटल ऑनबोर्डिंग में क्रांति लाया है, और वो भी अगली पीढ़ी के अनुपालन समाधानों में प्रवेश करते हुए। उनका प्लेटफ़ॉर्म व्यक्तिगत और कॉर्पोरेट ग्राहकों के लिए KYC और AML जाँच को सुव्यवस्थित करके अनुपालन टीमों को अपने व्यवसायों को कुशलतापूर्वक सुरक्षित रखने के काबिल बनाता है। 

वे ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया को एक उल्लेखनीय उपयोगकर्ता-अनुकूल प्लेटफ़ॉर्म में केंद्रीकृत करके नियामक अनुपालन सुनिश्चित करते हुए परिचालन की दक्षता को बढ़ाते हैं। Know Your Customer की अत्याधुनिक टेक्नोलॉजी के माध्यम से, वे नए कॉर्पोरेट ग्राहकों को शामिल करने के लिए ज़रूरी समय को काफी कम कर देते हैं, जिससे उद्योग का औसत 26 दिनों से घटकर केवल 1 दिन हो जाता है। यह त्वरण उनके ग्राहकों के लिए महत्वपूर्ण लागत की बचत में तब्दील हो जाता है, जिससे उन्हें संसाधनों को अधिक प्रभावी ढंग से आवंटित करने की अनुमति मिलती है।

हांगकांग में मुख्यालय और सिंगापुर, शंघाई और डबलिन में अतिरिक्त कार्यालयों के साथ, Know Your Customer ने खुद को इस क्षेत्र में एक ऐसे वैश्विक लीडर के रूप में स्थापित किया है, जो अपनी उत्कृष्टता और नवीनता के लिए प्रसिद्ध हैं। उनके व्यापक ग्राहक पोर्टफोलियो में बैंकिंग, फिनटेक, बीमा, भुगतान, रियल एस्टेट, एसेट प्रबंधन और दुनिया भर के 18 न्यायालयों में काम करने वाली कानूनी फर्में शामिल हैं।

18. Onfido

2012 में स्थापित, Onfido दस्तावेज़ सत्यापन, चेहरे का बायोमेट्रिक्स और धोखाधड़ी का पता लगाने की सुविधा प्रदान करती है। कंपनी का प्लेटफ़ॉर्म पहचान दस्तावेजों और चेहरे के बायोमेट्रिक्स का विश्लेषण करने के लिए मशीन लर्निंग एल्गोरिदम का उपयोग करता है, जिससे व्यवसायों को दस्तावेज़ों की प्रामाणिकता को सत्यापित करने और उन्हें प्रस्तुत करने वाले व्यक्ति से मिलाने की अनुमति मिलती है।

Onfido वित्त, ई-कॉमर्स, साझा अर्थव्यवस्था और स्वास्थ्य सेवा सहित विभिन्न उद्योगों में सेवा प्रदान करती है।

कंपनी को पहचान सत्यापन के लिए अपने अभिनव दृष्टिकोण के लिए मान्यता मिली है और इसे उद्योग में अग्रणी प्रदाताओं में से एक नामित किया गया है।

19. Pliance

Pliance एक स्वीडिश-आधारित कंपनी है जो विशेष रूप से AML और KYC नियमों में व्यावसायिक अनुपालन समाधान प्रदान करती है। 2016 में स्थापित, Pliance एक ऐसा प्लेटफ़ॉर्म प्रदान करती है जो कंपनियों को उनकी अनुपालन प्रक्रियाओं को स्वचालित करने, मैन्युअल कार्यभार को कम करने और नियामक आवश्यकताओं का पालन सुनिश्चित करने में मदद करता है।

Pliance प्लेटफ़ॉर्म ग्राहकों की सम्यक् तत्‍परता, लेनदेन की निगरानी, ​​प्रतिबंध स्क्रीनिंग और जोखिम मूल्यांकन सहित कई सुविधाएँ प्रदान करता है। यह फिनटेक, बैंकिंग, ई-कॉमर्स और क्रिप्टोकरेंसी सहित विभिन्न उद्योगों को सेवा प्रदान करता है।

20. Quantifind

Quantifind एक ऐसी कंपनी है जो व्यवसायों के लिए डेटा विश्लेषण और अंतर्दृष्टि प्रदान करने में माहिर है, विशेष रूप से विपणन और जोखिम प्रबंधन में। 2009 में स्थापित और कैलिफोर्निया में स्थित, Quantifind संगठनों को डेटा-संचालित निर्णय लेने और विकास या जोखिम कम करने के अवसरों की पहचान करने में मदद करने के लिए उन्नत विश्लेषण और मशीन लर्निंग तकनीकों का उपयोग करती है।

Quantifind के समाधान कार्रवाई योग्य अंतर्दृष्टि और रुझान निकालने के लिए सोशल मीडिया, समाचार लेख, ग्राहक प्रतिक्रिया और वित्तीय डेटा सहित विभिन्न स्रोतों से बड़ी मात्रा में डेटा का विश्लेषण करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं। 

कंपनी का प्लेटफ़ॉर्म भावना विश्लेषण, पूर्वानुमानित मॉडलिंग, विसंगति का पता लगाने और नेटवर्क विश्लेषण जैसी क्षमताएँ प्रदान करता है, जो व्यवसायों को अपने डेटा में छिपे पैटर्न और सहसंबंधों को उजागर करने में सक्षम बनाता है।

चयन के लिए प्रयुक्त मानदंड

2024 के लिए शीर्ष KYC प्रदाताओं की रैंकिंग करते समय कई प्रमुख कारकों पर विचार किया गया, जिसमें पेश किए गए पहचान सत्यापन समाधानों की व्यापकता, उनके डेटा स्रोतों की सटीकता और विश्वसनीयता, उनकी ऑनबोर्डिंग प्रक्रियाओं की दक्षता, मौजूदा प्रणालियों के साथ उनके एकीकरण विकल्पों का लचीलापन, नियामक अनुपालन का स्तर जो वे सुनिश्चित करते हैं, विभिन्न व्यावसायिक ज़रूरतों को पूरा करने के लिए उनकी सेवाओं की स्केलेबिलिटी, उनकी ग्राहक सहायता और प्रशिक्षण संसाधनों की गुणवत्ता, उनके समाधानों की लागत-प्रभावशीलता, और उद्योग में प्रदाता की समग्र प्रतिष्ठा और ट्रैक रिकॉर्ड शामिल है।

निष्कर्ष

KYC टेक्नोलॉजी का परिदृश्य लगातार विकसित हो रहा है, प्रदाता दुनिया भर में व्यवसायों की बढ़ती मांगों को पूरा करने के लिए अभिनव समाधान पेश कर रहे हैं। उन्नत टेक्नोलॉजियों और मजबूत सुरक्षा उपायों का उपयोग करते हुए, ये शीर्ष 20 KYC प्रदाता संगठनों को वित्तीय अपराधों से निपटने, ग्राहक डेटा की सुरक्षा करने और नियामक अनुपालन बनाए रखने में मदद कर रहे हैं। आखिरकार, KYC केवल एक नियामक दायित्व नहीं है बल्कि आधुनिक डिजिटल युग में फलने-फूलने के इच्छुक व्यवसायों के लिए एक रणनीतिक अनिवार्यता है।

द्वारा

Nato Maisuradze

इंटरनेशनल जर्नलिजम में ग्रेजुएशन की डिग्री के साथ, मेरा करियर मुझे विविध उद्योगों में ले गया है। मैंने बैंकिंग क्षेत्र से शुरुआत की और पांच वर्षों में वित्त के बारे में बहुमूल्य जानकारियां हासिल कीं।

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शुद्धिकारक

Tamta Suladze

तमता जॉर्जिया में स्थित एक कंटेंट राइटर है, जिसके पास समाचार आउटलेट, ब्लॉकचेन कंपनियों और क्रिप्टो व्यवसायों के लिए वैश्विक वित्तीय और क्रिप्टो बाजारों को कवर करने का पांच साल का अनुभव है। उच्च शिक्षा की पृष्ठभूमि और क्रिप्टो निवेश में व्यक्तिगत रुचि के साथ, वह नए क्रिप्टो निवेशकों के लिए जटिल अवधारणाओं को आसानी से समझने वाली जानकारी में तोड़ने में माहिर हैं। तमता का लेखन पेशेवर और प्रासंगिक दोनों है, जिससे यह सुनिश्चित होता है कि उसके पाठकों को मूल्यवान अंतर्दृष्टि और ज्ञान प्राप्त हो।

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